Estilo de investimento

O que é estilo de investimento?

O estilo de investimento é uma estratégia ou teoria abrangente usada por um investidor para definir a alocação de ativos e escolher títulos individuais para investimento. Os estilos de investimento normalmente levam em conta a tolerância ao risco dos investidores,. seu horizonte de tempo de investimento,. valores éticos e outras considerações.

Entendendo o estilo de investimento

Os estilos de investimento para investidores individuais geralmente são construídos a partir de sua tolerância ao risco, que geralmente pode ser classificada como conservadora, moderada ou agressiva. O risco é geralmente uma preocupação primária para investidores individuais ao determinar um estilo de investimento e tomar decisões de investimento. O risco também costuma ser um aspecto fundamental da divulgação para investidores ao analisar fundos administrados para investimento.

Portfólios ideais

A teoria moderna do portfólio sugere que os investidores devem ser práticos na diversificação de seus investimentos para alcançar risco e retorno ideais. No entanto, com o risco como principal consideração, os investidores ainda têm uma infinidade de investimentos para construir uma carteira pessoal de títulos individuais ou fundos administrados. No universo de investimento, os investidores encontrarão características de relatórios de títulos e fundos que se encaixam no estilo de investimento de um investidor.

Perfis de risco

Ao investir em títulos individuais, os investidores geralmente procuram ações, títulos e commodities. Cada um tem diferentes níveis de risco e características de investimento. Investidores conservadores podem buscar títulos individuais para obter renda. Muitas ações estáveis e de grande capitalização pagam dividendos que proporcionam riscos conservadores a moderados com uma renda estável. Os títulos também podem ser um dos principais investimentos para investidores de renda, pois fornecem pagamentos constantes a partir de pagamentos de cupons.

Dentro de cada classe de ativos, os investidores também encontrarão classes de subativos que podem orientar seu estilo de investimento. Dentro das ações, as classes de subativos podem incluir crescimento ou valor. Dentro dos títulos, os investidores podem optar por investir mais alto no espectro de risco, com títulos de alto rendimento, ou de forma mais conservadora, com títulos de alta qualidade.

Contas e fundos gerenciados

Provedores de serviços financeiros e gerentes de investimento em todo o setor fornecem contas gerenciadas e fundos gerenciados que podem dar suporte a investimentos de estilo ou temáticos.

Contas gerenciadas

Consultores Robo, contas de wrap e contas gerenciadas separadamente são opções para investidores que buscam suporte para administrar um determinado estilo de investimento. Os consultores Robo e as contas wrap geralmente baseiam o estilo de investimento no perfil de risco de um investidor, com a gestão ativa também oferecendo opções personalizadas de estilo de investimento.

Fundos Gerenciados

Investir em fundos administrados pode ser uma das melhores maneiras de investir com estilo e, ao mesmo tempo, receber os benefícios da diversificação profissional. A maioria dos fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) empregará um estilo de investimento consistente. De acordo com o Investment Company Act de 1940,. as políticas de investimento de um gestor devem ser divulgadas aos investidores no prospecto do fundo, que é arquivado com seu registro.

Na indústria de investimento de fundos administrados, os investidores encontrarão todos os tipos de opções de estilo de investimento que geralmente se enquadram nas categorias de tolerância ao risco.

Fundos passivos vs. ativos

Entre todas as categorias de risco, os investidores também encontrarão fundos passivos versus ativos. Alguns investidores podem escolher um estilo de investimento passivo que oferece exposição a vários segmentos do mercado, muitas vezes com custos e riscos mais baixos.

O estilo de investimento de um indivíduo é diferente do estilo de investimento de um fundo mútuo, que normalmente é determinado pelos gestores do fundo e divulgado no prospecto do fundo.

Exemplos de estilos de investimento

A maioria dos investidores baseará suas decisões de investimento com base em suas próprias percepções de risco de mercado e seus objetivos individuais de investimento. A seguir estão alguns estilos de investimento comuns, embora a maioria dos investidores combine essas estratégias em um estilo de investimento único.

Investimento em valor

investimento em valor é uma estratégia que busca empresas ou ativos que estão temporariamente subvalorizados pelo mercado, devido à volatilidade, más notícias ou outras preocupações. São empresas ou ações cujo preço de mercado está abaixo de seu valor intrínseco,. determinado a partir de fatores objetivos como renda e ativos. Com base na crença de que o mercado acabará por refletir o verdadeiro valor dessas empresas, os investidores de valor buscam ativos subvalorizados na expectativa de um aumento de preço.

Investimento em crescimento

Os investidores em crescimento buscam empresas ou ativos com alto potencial de ganho de valor, com base nas tendências de mercado percebidas e nas trajetórias de preços. Os investidores em crescimento normalmente procuram pequenas empresas em indústrias jovens, que acreditam que provavelmente ganharão valor a longo prazo. Ações de tecnologia e mercados emergentes são alvos comuns para investidores em crescimento, com base na expectativa de altos retornos médios.

Investimento de renda

O investimento em renda é uma estratégia que busca proporcionar uma renda estável para o investidor, ao invés de priorizar o crescimento do capital. Esses investidores normalmente buscam ações com altos dividendos,. além de títulos de renda fixa.

Due diligence

Cada investidor terá seu próprio estilo de investimento e métodos para gerenciar investimentos. Os investidores do tipo "faça você mesmo" adotam uma abordagem mais independente, enquanto os investidores que usam plataformas de consultoria financeira de serviço completo tendem a confiar em conselhos profissionais para moldar seus estilos de investimento.

Independentemente do estilo de investimento que se segue, a devida diligência é importante para garantir que um investimento atenda ao estilo de um investidor. Escolher fundos com objetivos de estilo de investimento claramente seguidos pode ajudar os investidores a gerenciar um portfólio direcionado. Trabalhar com um consultor financeiro ou serviço de investimento que implementa reequilíbrio regular também pode ajudar os investidores a evitar desvios de estilo e garantir que seus investimentos sejam mantidos de acordo com suas preferências de estilo de investimento.

Destaques

• Embora não exista um estilo de investimento "certo", há muitas armadilhas comuns a serem evitadas, como comportamentos de jogo, investimento emocional e day trading. Independentemente das preferências individuais, cada investidor em potencial deve realizar a devida diligência em seus investimentos.

• O estilo de investimento refere-se às estratégias específicas utilizadas para atingir os objetivos de investimento. Os estilos de investimento normalmente levam em conta a tolerância ao risco individual, horizontes de tempo, valores éticos e outras considerações.

• Para investidores que não têm tempo ou paciência para gerenciar seu portfólio, as contas gerenciadas podem oferecer gerenciamento de portfólio sem as mãos por uma taxa.

• O risco é um fator importante nos estilos de investimento, com os investimentos mais arriscados oferecendo maiores retornos potenciais.