National Association of Personal Financial Advisors（NAPFA）

National Association of Personal Financial Advisors（NAPFA）とは何ですか？

NAPFA ）は、米国を拠点とする手数料のみのファイナンシャルアドバイザーのための専門家協会です。 1983年に制定されたNAPFAの要件には、組織の倫理規定を遵守し、毎年の受託者宣誓を行うようメンバーに求めることが含まれています。メンバーは、クライアントに独立した客観的な財務アドバイスを提供し、ファイナンシャルプランニングの専門家の最高水準を維持する必要があります。彼らは手数料ではなく手数料から収入を得なければなりません。

##NAPFAを理解する

ファイナンシャルプランナーは大きく2つのカテゴリーに分けることができます。

-クライアントに特定の投資を推奨することからの手数料で補償されているLPLファイナンシャルなどの企業。

-NAPFAのすべてのメンバーと同様に、客観的な投資アドバイスを提供するための料金で補償されている人

NAPFAは、メンバーに手数料ではなく手数料を支払うことを義務付けています。これは、コミッションで支払われるアドバイザーには、クライアントに最適な投資ではなく、最も高いコミッションを受け取る投資を推奨するインセンティブがあるためです。

運用資産の割合に基づく料金を請求することにより、アドバイザーのインセンティブはクライアントのインセンティブと一致します。 NAPFAメンバーは、クライアントを別の専門家に送るための紹介料を受け取ることも禁じられています。

NAPFAの記載値は次のとおりです：

-個人や家族のための独立した客観的な財務アドバイスのビーコンになること

-公益のために提供される金融サービスのチャンピオンになること

-ファイナンシャルプランニングの新たな職業の標準的な担い手になること

##主要なNAPFAポリシー

NAPFAには、メンバーの行動を管理し、その全体的な使命を通知する3つの主要なポリシーの問題/立場があります。

-財務計画の認識と規制

-統一された受託者の標準治療

-投資顧問の監視の強化

NAPFAには、そのメンバーに対する追加の要件があります。彼らは客観的なアドバイスを提供するよう努めなければならず、専門知識が不足している分野でアドバイスを与えることを避けなければなりません。クライアントが情報の共有を許可しない限り、すべてのクライアント情報の機密を保持する必要があります。 NAPFAメンバーは、知識とスキルを最新に保つために継続教育単位を取得する必要があります。

NAPFAに参加するファイナンシャルアドバイザーは、クライアントとのやり取りにおいて透明性を保ち、クライアントが自分のお金がどのように管理されているかを確実に理解できるように最善を尽くす必要があります。 NAPFAメンバーは、NAPFAとファイナンシャルプランニングの専門家の両方に前向きに反映する方法で行動することも求められます。

##NAPFAメンバーシップの基準と要件

NAPFAは、メンバーに4つの基本的な基準を定めています。

-NAPFAの手数料のみのファイナンシャルプランナーの定義を満たします

-NAPFAによる特定の所有権および雇用関係の禁止に準拠する

-NAPFA標準および業界規制に準拠します

-特定の懲戒および法的イベントの迅速な通知を提供します

NAPFAの正会員は、1回限りの返金不可の150ドルの手数料と、695ドルの年会費を支払う必要があり、次の6つの厳格な要件を満たす必要があります。

-認定機関のあらゆる分野で学士号を取得している。

認定ファイナンシャルプランナー（CFP）認定を取得して維持します。

-参加および更新のたびに受託者宣誓に従うことに同意します。

-2年ごとに60時間の継続教育を獲得することを約束します。

に、米国証券取引委員会の投資顧問公開開示（IAPD）Webサイトで会社の現在のフォームADVを維持します。

-包括的な財務計画を提出するか、ピアレビューに参加するか、CFPキャップストーンコースを修了したことを証明するものを提出してください。

メンバーになるには、NAPFAの申請プロセスを参照してください。

##NAPFAのリソースとアクティビティ

NAPFAのウェブサイトは、「アドバイザーを探す」機能、消費者金融教育リソース、手数料のみのアドバイザーとアドバイザーの選択に関するガイドなど、金融アドバイザーと投資家の両方にいくつかのリソースを提供しています。 NAPFAは、専門能力開発とネットワーキングの機会、仮想学習リソース、賞、および他のアドバイザーと会い、交流し、学ぶ機会を特徴とするメンバー会議を開催します。

##ハイライト

-メンバーは、クライアントに独立した客観的で質の高い財務アドバイスを提供し、手数料ではなく手数料から収入を得る必要があります。

-全米個人金融顧問協会（NAPFA）は、1983年に設立された金融顧問のための専門家協会です。

-NAPFAメンバーは、組織の倫理規定を遵守し、毎年の受託者宣誓を行う必要があります。

＃＃よくある質問

NAPFAメンバーは、金融取引からコミッションを受け取りますか？

番号。 NAPFAは厳密に手数料のみの組織であり、そのメンバーは常にクライアントの最善の利益のために行動しなければならないという哲学に基づいています。手数料で支払われるファイナンシャルアドバイザーは、顧客よりも儲かる投資を勧める可能性があるという点で、利害の対立に直面しています。

NAPFAメンバーはCFPである必要がありますか？

CFPステータスを維持するには、正会員が必要です。ただし、Pathwayメンバーは、CFP試験に合格している必要があります。彼らはまだ彼らの経験要件を満たすために働いているかもしれません。

NAPFAがいつ、なぜ形成されたのですか？

NAPFAのアイデアは自己生成され、1982年にアトランタで開催された独立系ファイナンシャルアドバイザー協会の会議で、手数料ベースの収入を得ることに不満を持っていたアドバイザーによって最初に議論されました。彼らは、それが彼らのクライアントにとって最善のものとあまりにも多くの対立を引き起こしていると感じました。この組織は、1983年2月にアトランタで125人以上のアドバイザーによって最終的に誕生しました。