ニック・リーソン

経験豊富なまたはプロのトレーダーなら誰でも、取引は非常に有益なビジネスになる可能性があると言うことができます。しかし、それには多くのリスクが伴います。つまり、お金を失う可能性も同じくらい大きいということです。他の誰かがあなたのお金を失ったとき、特に彼らが大きな銀行で働いている場合、対処するのはさらに困難です。それがニック・リーソンに起こったことでした。

リーソンは、リスクの高いデリバティブおよび無許可のデリバティブ取引で銀行の13億ドルの資金を失うまで、1995年にイングランドのベアリングス銀行で若くして成長したトレーダーでした。由緒ある銀行は崩壊し、リーソンはシンガポールの刑務所で4年間過ごしました。リーソンと彼が新星から不正なトレーダーにどのように移行したかについてもっと学ぶために読み続けてください。

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＃＃初期の人生と教育

ニコラスウィリアムリーソンは2月に生まれました。 1967年25日、イギリスのハートフォードシャー州ワトフォードで、左官の父親と看護師の母親に。リーソンは中等学校を卒業して大学に通う代わりに、クーツ銀行の店員になりました。彼は金融サービス業界で進歩を続け、モルガンスタンレーやベアリングス銀行などの企業でさまざまな役職に就いていました。

は27歳で、英国で最も古いマーチャントバンクの1つであるベアリングス銀行のシンガポールオフィスでスターデリバティブトレーダーになりました。彼はランクを上げ、会社のシンガポール貿易部門のゼネラルマネージャーになりました。彼の仕事は主に、ベアリングスの顧客に代わって、東京のメインインデックスである日経250での裁定取引でした。

##損失と倍増戦略

リーソンのベアリングスでのキャリアは始まり、トレーディングフロアからベアリングスの新しいシンガポール先物取引の管理に進みました。トレーディングのスーパースターであるリーソンは、雇用主の利益を大幅に増やし、先物市場に数百万ドルをもたらしました。

Baringsには知られていないが、重大な損失があった。リーソンによると、彼らは彼の同僚の過ちに起因していました。それらの損失を取り戻すために、彼は顧客のお金で無許可で危険な取引をしました。彼は、88888と呼ばれるほとんど使用されていないエラーアカウントのレコードを改ざんすることによって損失を隠しました。

彼は危険な倍増戦略に頼り始めました。彼は取引でお金を失うたびに、それを取り戻すことを期待して、損失額の2倍の金額で新しい賭けをしました。彼はそれを続けるために銀行の準備金を深く掘り下げ、最終的には最大13億ドルの損失をもたらしました。リーソンは3か月以内に、銀行の総損失の3分の1以上を占める、20,000を超える先物契約を購入しました。

彼の損失をうまくやろうと必死になっていたのは、1995年の初め、神戸地震が日本を襲い、日経が急落したとき、突然停止しました。彼は彼の戦略全体を日経が上昇するという賭けに基づいていた。次の数日間、彼は迅速なターンアラウンドに賭け続けましたが、ベアリングのお金をさらに失いました。

リーソンの告白は「ごめんなさい」と読んだ。

##犯罪

彼の計画が解明され、発見が差し迫っていたため、リーソンは起訴を避けるためにシンガポールから逃げ出し、書面による自白を残しました。彼はフランクフルトで逮捕され、後に彼の犯罪で裁判にかけられるためにシンガポールに引き渡されました。 11の犯罪で起訴され、彼はシンガポールの刑務所で14年以上直面しました。

Leesonの最初の取引損失は2億ドル弱でした。しかし、彼が損失を減らすか消すことを望んで、先物の方向にさらに危険な賭けをしたとき、それは10億ドル（ベアリングの利用可能な資本の約2倍）に急上昇しました。

もし彼が彼の雇用主の規則に従えば、彼の取引の大部分は現金中立だったでしょう。この戦略を使用するトレーダーは、追加の資本を追加することなく投資ポートフォリオを管理します。ただし、利益または損失はクライアントに帰属します。ベアリングの唯一の補償は手数料だったでしょう。トレーダーは、銀行に代わって限られた数の自己勘定取引を行うことになっています。

1995年12月、リーソンは、銀行文書の偽造を含む、銀行監査人をだましている2件の罪状認否を認めました。彼はシンガポールの刑務所で有罪判決を受け、6年半の刑を言い渡されました。彼は4年間勤め、結腸癌の診断のために早期の医学的解放を認められた後、英国に戻った。

オランダの銀行INGは、1995年にベアリングを1ポンドで購入し、廃墟から救いました。

##リーソンの遺産

ニック・リーソンは、13億ドルを失い、230年の歴史を持つ銀行の崩壊を引き起こした単一の不正なトレーダーであると考えられています。彼は無許可の取引に起因する損失で世界タイトルを保持しましたが、2008年に一連の無許可の偽造取引で49億ユーロ（70億ドル以上）以上を失ったジェロームケルビエルというソシエテジェネラルのトレーダーによって食い止められました。

リーソンの事件は、内部統制と取引のより注意深い監査へのより大きな注意を促しました。一つの観察は、損失から回復することを切望しているトレーダーは、全体になるためにより多くのお金を危険にさらす傾向があるということでした。

##出版された作品

リーソンはオッズに逆らい、最終的には繁栄しました。彼の回想録（適切には**ローグトレーダーと呼ばれる）**は、彼の興亡とその結果としての雇用主の崩壊を含む、トレーダーとしての彼の人生を詳述しました。 1999年に、ユアン・マクレガー主演の同じタイトルの映画が公開されました。

2005年に、彼は2冊目の本** Back from the Brink：****ストレスへの対処**を執筆しました。心理学者のIvanTerrellとの一連の会話を記録し、経済的苦痛、個人的な裁判、病気、および依存症に対処するための戦略を提供します。

＃＃私生活

リーソンは釈放後、英国に戻った。その後、彼はアイルランドに移り、再婚し、有名人の講演者のサーキットに参加しました。そこでは、怪しげな金融慣行について話すことを専門としていました。 2001年、リーソンは心理学の学位を取得するために大学に入学し、2004年には妻と一緒に赤ちゃんを迎えました。

彼のリハビリテーションは2005年に完了したように見え、ゴールウェイフットボールクラブのコマーシャルマネージャーに指名され、2011年に退社する前にクラブの最高経営責任者（CEO）に昇進しました。

現在、彼はグローバルなビジネススピーカーであり、リスク、ガバナンス構造、およびコンプライアンスについて企業のクライアントに助言しています。

##結論

歴史はニック・リーソンをイギリス最大の銀行を独力で倒した人物として語ります。彼の経済的知識は彼の権力の座を助けました、それでも彼の詐欺と欺瞞はそれを破壊しました。しかし、彼のおかげで、銀行は同様の脅威を阻止するための内部統制を備えています。彼の経験から、彼は現在、企業や高等学術機関がリスクを認識し、ガバナンス構造を調査するのを支援しています。

##ハイライト

-ニック・リーソンは雇用主のお金の13億ドルを失い、デリバティブのリスクの高い取引を行いました。

-彼の行動により、銀行は内部統制と貿易監査手順を再評価することを余儀なくされました。

-彼の犯罪はベアリングスを破産させ、230年の事業の後に崩壊を引き起こしました。

-彼は1995年に有罪を宣告し、シンガポールの裁判所から6年半の刑を宣告されましたが、1999年に釈放されました。

-リーソンの記録的な取引損失は、フランスのトレーダーが80億ドルを突破した2008年まで保持されていました。

＃＃よくある質問

###ニック・リーソンはどのくらいのお金を失いましたか？

ニック・リーソンの不謹慎な取引は、約13億ドルの損失をもたらしました。彼は最初に2億ドル未満を失いました。しかし、それらの損失を取り戻すために、彼は指数関数的にそれらを増やしました。

###ニック・リーソンは今日どこにいますか？

Nick Leesonは国際的なビジネススピーカーであり、リスク、コンプライアンス、コーポレートガバナンス、メンタルヘルスなどのさまざまなトピックについて企業や学術機関に会議やコンサルティングを行っています。

###ニック・リーソンがアカウント88888を作成したのはなぜですか？

Nick Leesonは、同僚のエラーに起因する損失を最初に隠すために88888を作成しました。