نيك ليسون
يمكن لأي متداول متمرس أو محترف أن يخبرك أن التداول يمكن أن يكون عملاً مربحًا للغاية. ولكن هناك قدر كبير من المخاطرة ، مما يعني أن فرص خسارة أموالك كبيرة. من الصعب التعامل معها عندما يفقد شخص آخر أموالك - خاصة إذا كان يعمل في بنك كبير. هذا ما حدث مع نيك ليسون.
كان ليسون متداولًا شابًا صاعدًا في بنك Barings Bank الإنجليزي في عام 1995 حتى خسر 1.3 مليار دولار من أموال البنك في المشتقات المحفوفة بالمخاطر وتداولات المشتقات غير المصرح بها. انهار البنك الموقر ، وقضى ليسون أربع سنوات في سجن سنغافورة. استمر في القراءة لمعرفة المزيد عن Leeson وكيف انتقل من نجم صاعد إلى تاجر مارق.
<! - D417A0238F2B0E372A64CADE9F367E43 ->
الحياة المبكرة والتعليم
ولد نيكولاس وليام ليسون في 25 فبراير 1967 في واتفورد ، هيرتفوردشاير ، إنجلترا ، لأب وأم ممرضة الجبس. بدلاً من الالتحاق بالجامعة بعد المدرسة الثانوية ، أصبح ليسون كاتبًا في Coutts Bank. واصل التقدم في صناعة الخدمات المالية ، حيث عمل في مناصب مختلفة لشركات مثل Morgan Stanley و Barings Bank.
أصبح تاجر مشتقات النجوم في سن السابعة والعشرين في مكتب سنغافورة لبنك بارينجز ، أحد أقدم البنوك التجارية في بريطانيا. ارتقى في الرتب ، وانتهى به المطاف كمدير عام لقسم التجارة في سنغافورة في الشركة. تضمنت وظيفته في المقام الأول تداول المراجحة على مؤشر نيكاي 250 ، مؤشر طوكيو الرئيسي ، نيابة عن عملاء بارينجز.
الخسائر واستراتيجية المضاعفة
انطلقت مسيرة Leeson المهنية مع Barings ، حيث تقدم من قاعة التداول إلى إدارة عمليات Baring للعقود الآجلة الجديدة في سنغافورة. نجح ليسون في زيادة أرباح صاحب العمل بشكل كبير ، حيث جلب الملايين في سوق العقود الآجلة.
دون علم بارينجز ، كانت هناك خسائر كبيرة. وفقًا لما قاله ليسون ، فقد نُسبوا إلى خطأ زميله في العمل. في محاولة لاسترداد هذه الخسائر ، أجرى صفقات غير مصرح بها ومحفوفة بالمخاطر بأموال العملاء. لقد أخفى الخسائر عن طريق تزوير السجلات في حساب أخطاء قليل الاستخدام يسمى 88888.
بدأ الاعتماد على استراتيجية مضاعفة محفوفة بالمخاطر. في كل مرة يخسر فيها المال في صفقة ، كان يضع رهانًا جديدًا على ضعف مبلغ الخسارة على أمل استردادها. لقد تعمق في احتياطيات البنوك لمواصلة استمرارها ، مما أدى في النهاية إلى زيادة الخسائر إلى 1.3 مليار دولار. في غضون ثلاثة أشهر ، اشترى ليسون أكثر من 20000 عقد آجل ، وهو ما يمثل أكثر من ثلث إجمالي خسائر البنك.
وتوقفت محاولاته اليائسة للتعويض عن خسائره بشكل كبير في أوائل عام 1995 ، عندما ضرب زلزال كوبي اليابان وانخفض مؤشر نيكاي بشكل حاد. لقد بنى استراتيجيته بالكامل على رهان على أن مؤشر نيكاي سيرتفع. في الأيام القليلة التالية ، ظل يراهن على تحول سريع لكنه خسر المزيد من أموال بارينجز.
تقرأ اعتراف ليسون "أنا آسف".
الجرائم
مع تفكك خططه والاكتشاف الوشيك ، هرب ليسون من سنغافورة لتجنب الملاحقة القضائية ، تاركًا وراءه اعترافًا مكتوبًا. تم القبض عليه في فرانكفورت وتم تسليمه لاحقًا إلى سنغافورة لمحاكمته على جرائمه. اتهم بارتكاب 11 جريمة ، واجه أكثر من 14 عامًا في سجن سنغافورة.
كانت خسائر التجارة الأولية ليسون أقل بقليل من 200 مليون دولار. لكن ذلك ارتفع إلى مليار دولار (ما يقرب من ضعف رأس المال المتاح لبرينجز) عندما قام بمراهنات أكثر خطورة على اتجاه العقود الآجلة ، على أمل تقليل أو محو خسائره.
لو أنه اتبع قواعد صاحب العمل ، لكان الجزء الأكبر من تداولاته محايدًا من الناحية النقدية. المتداولون الذين يستخدمون هذه الاستراتيجية يديرون محافظ الاستثمار دون إضافة أي رأس مال إضافي. ومع ذلك ، فإن الأرباح أو الخسائر تنتمي إلى العميل. كان تعويض بارينجز الوحيد هو العمولة. كان من المفترض فقط أن يقوم التجار بعدد محدود من الصفقات الخاصة نيابة عن البنك.
في ديسمبر 1995 ، أقر ليسون بالذنب في تهمتين لخداع مدققي حسابات البنوك ، بما في ذلك تزوير مستندات مصرفية. أدين وحكم عليه بالسجن 6 سنوات ونصف في سجن سنغافورة. قضى أربع سنوات وعاد إلى المملكة المتحدة بعد أن حصل على إفراج طبي مبكر بسبب تشخيص إصابته بسرطان القولون.
اشترى البنك الهولندي ING Barings في عام 1995 مقابل جنيه إسترليني واحد ، مما وفره من الأنقاض.
إرث ليسون
يُعتبر نيك ليسون المتداول الوحيد المحتال الذي خسر 1.3 مليار دولار ، مما تسبب في انهيار بنك عمره 230 عامًا. حصل على اللقب العالمي للخسائر الناجمة عن الصفقات غير المصرح بها ولكن تم خسارته في عام 2008 من قبل تاجر لـ Société Générale يدعى Je rome Kerviel ، الذي خسر أكثر من 4.9 مليار يورو (أكثر من 7 مليارات دولار) في سلسلة من الصفقات غير المصرح بها والمزيفة.
أثارت قضية ليسون اهتمامًا أكبر بالضوابط الداخلية ومراجعة أكثر دقة للصفقات. كانت إحدى الملاحظات أن المتداول اليائس للتعافي من الخسائر يميل إلى المخاطرة بالمزيد من المال ليصبح كاملاً.
الأعمال المنشورة
تحدى ليسون الصعاب وازدهر في النهاية. وصفت مذكراته (المعروفة باسم ** Rogue Trader) ** حياته كتاجر ، بما في ذلك صعوده وهبوطه وانهيار صاحب العمل الناتج. في عام 1999 صدر فيلم يحمل نفس العنوان بطولة إيوان ماكجريجور.
في عام 2005 ، قام بتأليف كتابه الثاني ** العودة من حافة الهاوية: ** ** التعامل مع الإجهاد **. يروي سلسلة من المحادثات مع عالم النفس إيفان تيريل ويقدم استراتيجيات للتعامل مع المشاكل المالية والتجارب الشخصية والمرض والإدمان.
الحياة الشخصية
عاد ليسون إلى المملكة المتحدة بعد إطلاق سراحه. في وقت لاحق ، انتقل إلى أيرلندا ، وتزوج مرة أخرى ، وانضم إلى دائرة المتحدثين المشاهير ، حيث تخصص في التحدث عن الممارسات المالية المشبوهة. في عام 2001 ، التحق ليسون بالجامعة لإكمال شهادته في علم النفس ، وفي عام 2004 رحب بطفل مع زوجته.
بدت إعادة تأهيله كاملة في عام 2005 ، عندما تم تعيينه مديرًا تجاريًا لنادي غالواي لكرة القدم ، وترقى إلى رتبة الرئيس التنفيذي (الرئيس التنفيذي) للنادي قبل مغادرته في عام 2011.
اليوم ، هو متحدث أعمال عالمي ، يقدم المشورة للعملاء من الشركات حول المخاطر ، وهياكل الحوكمة ، والامتثال.
الخط السفلي
سيحكي التاريخ أن نيك ليسون هو الشخص الذي أسقط بمفرده أكبر بنك في إنجلترا. ساعدت ذكاءه المالي في صعوده إلى السلطة ، لكن خداعه وخداعه دمرها. ومع ذلك ، فبسببه ، أصبحت البنوك مجهزة بشكل أفضل بالضوابط الداخلية لإحباط التهديدات المماثلة. من خلال خبرته ، يقوم الآن بمساعدة الشركات والمؤسسات الأكاديمية العليا في التعرف على المخاطر وفحص هياكل الحوكمة.
يسلط الضوء
خسر نيك ليسون 1.3 مليار دولار من أموال صاحب العمل ، مما جعل صفقات محفوفة بالمخاطر في المشتقات.
أجبرت أفعاله البنوك على إعادة تقييم ضوابطها الداخلية وإجراءات تدقيق التجارة.
أدت جرائمه إلى إفلاس بارينجز مما أدى إلى انهياره بعد 230 عاما في العمل.
أقر بالذنب في عام 1995 وحكمت عليه محكمة في سنغافورة بالسجن 6 سنوات ونصف لكن أفرج عنه في 1999.
استمرت خسارة ليسون التجارية القياسية حتى عام 2008 عندما فجر تاجر فرنسي 8 مليارات دولار.
التعليمات
كم من المال خسره نيك ليسون؟
تسببت صفقات نيك ليسون عديمة الضمير في خسائر تقدر بنحو 1.3 مليار دولار. في البداية خسر أقل من 200 مليون دولار. ومع ذلك ، في محاولة لاسترداد تلك الخسائر ، زادها أضعافا مضاعفة.
أين نيك ليسون اليوم؟
نيك ليسون هو متحدث أعمال دولي ، يعقد المؤتمرات والشركات الاستشارية والمؤسسات الأكاديمية حول مواضيع مختلفة مثل المخاطر والامتثال وحوكمة الشركات والصحة العقلية.
لماذا أنشأ Nick Leeson حساب 88888؟
ابتكر Nick Leeson 88888 لإخفاء الخسائر الناتجة عن خطأ زميله في العمل.
