닉 리슨

경험이 많거나 전문적인 거래자는 거래가 매우 수익성 있는 사업이 될 수 있다고 말할 수 있습니다. 그러나 많은 위험이 수반되며, 이는 돈을 잃을 가능성도 그만큼 크다는 것을 의미합니다. 다른 사람이 당신의 돈을 잃었을 때, 특히 그들이 큰 은행에서 일하는 경우 대처하기가 더 어렵습니다. 닉 리슨에게 일어난 일입니다.

위험한 파생 상품 및 승인되지 않은 파생 상품 거래로 은행 자금 중 13억 달러를 잃을 때까지 1995년 영국 베어링 은행 에서 떠오르는 젊은 트레이더였습니다 . 유서 깊은 은행이 무너졌고 Leeson은 싱가포르 감옥에서 4년을 보냈습니다. Leeson과 그가 떠오르는 스타에서 불량 트레이더가 된 과정에 대해 자세히 알아보려면 계속 읽으십시오.

##유년기 및 교육

Nicholas William Leeson은 2월에 태어났습니다. 1967년 1월 25일 영국 하트퍼드셔 주의 왓포드에서 미장공 아버지와 간호사 어머니에게. 중등 학교를 마치고 대학에 다니는 대신 Leeson은 Coutts Bank의 사무원이 되었습니다. 그는 Morgan Stanley 및 Barings Bank와 같은 회사에서 다양한 직책에서 근무하면서 금융 서비스 산업에서 계속 발전했습니다.

그는 영국에서 가장 오래된 상업 은행 중 하나인 베어링 은행의 싱가포르 사무소에서 27세의 나이에 스타 파생상품 거래자 가 되었습니다. 그는 승진하여 회사의 싱가포르 무역 사업부의 총책임자로 임명되었습니다. 그의 업무는 주로 베어링 고객을 대신하여 도쿄의 주요 지수인 Nikkei 250에서 차익 거래를 하는 것이었습니다.

손실과 더블링 전략

Leeson의 Barings에서의 경력은 거래소에서 Baring의 새로운 싱가포르 선물 사업을 관리하는 방향으로 나아가면서 시작되었습니다. 트레이딩 슈퍼스타인 Leeson은 고용주의 이익을 크게 증가시켜 선물 시장에서 수백만 달러를 벌어들였습니다.

베어링이 모르는 사이에 상당한 손실이 발생했습니다. Leeson에 따르면, 그들은 동료의 실수로 인한 것입니다. 그 손실을 만회하기 위해 그는 고객의 돈을 무단으로 위험한 거래를 했습니다. 그는 88888이라는 거의 사용되지 않는 오류 계정의 기록을 위조하여 손실을 숨겼습니다.

그는 위험한 더블링 전략에 의존하기 시작했습니다. 그는 거래에서 돈을 잃을 때마다 그것을 만회하기 위해 손실 금액의 두 배로 새로운 내기를 걸었습니다. 그는 이를 유지하기 위해 은행의 준비금을 더 깊숙이 파고들어 궁극적으로 최대 13억 달러의 손실을 발생시켰습니다. Leeson은 3개월 이내에 20,000개 이상의 선물 계약을 구매했으며 이는 은행 총 손실의 3분의 1 이상을 차지했습니다.

손실을 만회하기 위한 그의 필사적인 시도는 고베 지진이 일본을 강타하고 니케이가 급격히 하락한 1995년 초에 중단되었습니다. 그는 전체 전략을 Nikkei 가 상승할 것이라는 내기에 기반을 두었습니다. 다음 며칠 동안 그는 빠른 턴어라운드에 계속 내기를 걸었지만 베어링의 돈을 더 많이 잃었습니다.

리슨의 고백에 '미안하다'라고 적었다.

범죄

그의 계획이 풀리고 적발이 임박한 상황에서 Leeson은 서면 자백을 남기고 기소를 피하기 위해 싱가포르를 떠났습니다. 그는 프랑크푸르트에서 체포되었고 나중에 범죄 혐의로 재판을 받기 위해 싱가포르로 송환되었습니다. 11건의 범죄로 기소된 그는 싱가포르 교도소에서 14년 이상을 선고받았습니다.

Leeson의 초기 거래 손실은 2억 달러 미만이었습니다. 그러나 그가 손실을 줄이거나 없애기 위해 선물 방향에 더 위험한 베팅을 했을 때 그 금액은 10억 달러(베링스의 가용 자본의 약 두 배)로 치솟았습니다.

그가 고용주의 규칙을 따랐다면 그의 거래의 대부분은 현금 중립적 이었을 것 입니다. 이 전략을 사용하는 거래자는 추가 자본을 추가하지 않고 투자 포트폴리오를 관리합니다. 그러나 이익이나 손실은 고객에게 있습니다. 베어링의 유일한 보상은 수수료였습니다. 거래자는 은행을 대신하여 제한된 수의 독점 거래만 하도록 되어 있었습니다.

1995년 12월 Leeson은 은행 문서 위조를 포함하여 은행 감사원을 기만한 두 가지 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다. 그는 유죄 판결을 받았고 싱가포르 교도소에서 6년 반을 선고받았습니다. 그는 4년을 복무하고 결장암 진단으로 조기 의학적 석방을 받은 후 영국으로 돌아왔습니다.

네덜란드 은행 ING는 1995년에 Barings를 1파운드에 인수하여 폐허로부터 구했습니다.

리슨의 유산

닉 리슨(Nick Leeson)은 230년 된 은행의 파산을 일으킨 13억 달러의 손실을 입은 단일 불량 거래자로 간주됩니다. 그는 승인되지 않은 거래로 인한 손실로 세계 타이틀을 보유했지만 2008년 Société Générale의 트레이더인 Je rome Kerviel 에 의해 무산되었습니다.

Leeson의 사건은 내부 통제에 대한 더 많은 관심과 거래에 대한 더 신중한 감사에 박차를 가했습니다. 한 가지 관찰은 손실로부터 회복하기 위해 필사적인 거래자는 완전해지기 위해 더 많은 돈을 위험에 빠뜨리는 경향이 있다는 것입니다.

출판된 작품

Leeson은 역경을 이겨내고 결국 성공했습니다. 그의 회고록(적절하게 **Rogue Trader이라고 불림)**에는 그의 흥망성쇠와 고용주의 몰락을 포함하여 상인으로서의 그의 삶이 자세히 설명되어 있습니다. 1999년 이완 맥그리거 주연의 동명 영화가 개봉했다.

2005년에 그는 두 번째 책 Back from the Brink: Coping with Stress를 저술했습니다. 심리학자 Ivan Terrell과의 일련의 대화를 기록하고 재정적 문제, 개인적인 시련, 질병 및 중독을 다루는 전략을 제공합니다.

개인 생활

Leeson은 석방 후 영국으로 돌아왔습니다. 나중에 그는 아일랜드로 이사하여 재혼했으며 유명 인사 연사 순회에 합류하여 수상한 재정 관행에 대해 전문적으로 연설했습니다. 2001년 Leeson은 심리학 학위를 수료하기 위해 대학에 등록했으며 2004년에는 아내와 함께 아기를 맞이했습니다.

그의 재활은 2005년에 그가 골웨이 축구 클럽의 상업 감독으로 임명되었을 때 완전한 것으로 나타났고, 2011년에 떠나기 전에 클럽 의 최고 경영자 (CEO)로 승진했습니다.

현재 그는 글로벌 비즈니스 연사로 기업 고객에게 위험, 거버넌스 구조 및 규정 준수에 대해 조언합니다.

결론

역사는 닉 리슨을 단독으로 영국에서 가장 큰 은행을 무너뜨린 사람으로 기록할 것입니다. 그의 재정적 지혜는 그가 권력을 잡는 데 도움이 되었지만 그의 사기와 속임수는 권력을 무너뜨렸습니다. 그러나 그로 인해 은행은 유사한 위협을 막기 위해 내부 통제를 더 잘 갖추고 있습니다. 그의 경험을 바탕으로 그는 이제 기업과 고등 교육 기관이 위험을 인식하고 거버넌스 구조를 조사하도록 돕습니다.

##하이라이트

• Nick Leeson은 위험한 파생상품 거래로 고용주의 돈 13억 달러를 잃었습니다.

• 그의 행동으로 인해 은행은 내부 통제와 거래 감사 절차를 재평가해야 했습니다.

• 그의 범죄로 Barings가 파산하여 230년 동안 사업을 하다가 파산했습니다.

• 그는 1995년에 유죄를 인정하고 싱가포르 법원에서 6년 반을 선고받았으나 1999년에 석방되었습니다.

• Leeson의 기록적인 거래 손실은 프랑스 상인이 80억 달러를 돌파한 2008년까지 유지되었습니다.

##자주하는 질문

Nick Leeson은 얼마나 많은 돈을 잃었습니까?

Nick Leeson의 파렴치한 거래로 약 13억 달러의 손실이 발생했습니다. 그는 처음에 2억 달러 미만의 손실을 입었습니다. 그러나 이러한 손실을 복구하기 위해 기하급수적으로 증가했습니다.

오늘 Nick Leeson은 어디에 있습니까?

Nick Leeson은 위험, 규정 준수, 기업 지배 구조 및 정신 건강과 같은 다양한 주제에 대해 회의, 컨설팅 회사 및 학술 기관을 주관하는 국제 비즈니스 연사입니다.

Nick Leeson이 계정 88888을 만든 이유는 무엇입니까?

Nick Leeson은 처음에 동료의 실수로 인한 손실을 숨기기 위해 88888을 만들었습니다.