Nick Leeson

Herhangi bir deneyimli veya profesyonel tüccar size ticaretin çok karlı bir iş olabileceğini söyleyebilir. Ancak çok fazla risk söz konusudur, bu da paranızı kaybetme şansınızın aynı derecede büyük olduğu anlamına gelir. Bir başkası paranızı kaybettiğinde, özellikle de büyük bir banka için çalışıyorsa, bununla başa çıkmak daha da zordur. Nick Leeson'a olan da buydu.

Barings Bank'ta yükselen genç bir tüccardı, ta ki bankanın parasının 1.3 milyar dolarını riskli türevler ve yetkisiz türev işlemlerinde kaybedene kadar. Saygıdeğer banka çöktü ve Leeson dört yılını Singapur hapishanesinde geçirdi. Leeson ve yükselen bir yıldızdan haydut bir tüccara nasıl geçtiği hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.

##Hayatın erken dönemi ve eğitim

Nicholas William Leeson Şubat'ta doğdu. 25, 1967, Watford, Hertfordshire, İngiltere'de sıvacı bir baba ve hemşire anneye. Leeson ortaokuldan sonra üniversiteye gitmek yerine Coutts Bank'ta memur oldu. Morgan Stanley ve Barings Bank gibi şirketler için çeşitli pozisyonlarda çalışarak finansal hizmetler sektöründe ilerlemeye devam etti.

İngiltere'nin en eski ticari bankalarından biri olan Barings Bank'ın Singapur ofisinde 27 yaşında bir yıldız türev tüccarı oldu. Sıralamada yükseldi ve şirketin Singapur ticaret bölümünün genel müdürü oldu. Görevi öncelikle Barings müşterileri adına Tokyo'nun ana endeksi olan Nikkei 250'de arbitraj ticareti yapmaktı.

Kayıplar ve Bir Katlama Stratejisi

Leeson'un Barings'teki kariyeri, ticaret katından Baring'in yeni Singapur vadeli işlem operasyonlarını yönetmeye ilerlemesiyle başladı. Bir ticaret süperstarı olan Leeson, işvereninin karını önemli ölçüde artırarak vadeli işlem piyasasına milyonlar kazandırdı.

Barings'in bilmediği, önemli kayıplar vardı. Leeson'a göre, iş arkadaşının hatasına atfedildiler. Bu kayıpları telafi etmek için müşterilerin parasıyla yetkisiz ve riskli işlemler yaptı. Kayıpları, 88888 adlı az kullanılan bir hata hesabında kayıtları tahrif ederek sakladı.

Riskli bir ikiye katlama stratejisine güvenmeye başladı. Bir ticarette her para kaybettiğinde, telafi etmeyi umarak, kaybın iki katına yeni bir bahis koydu. Bankaların rezervlerini devam ettirmek için daha derine indi ve sonuçta kayıpları 1,3 milyar dolara çıkardı. Üç ay içinde Leeson, bankanın toplam kayıplarının üçte birinden fazlasını oluşturan 20.000'den fazla vadeli işlem sözleşmesi satın aldı.

Kayıplarını telafi etmek için umutsuz girişimleri, Kobe depreminin Japonya'yı vurduğu ve Nikkei'nin keskin bir şekilde düştüğü 1995'in başlarında sert bir şekilde durma noktasına geldi. Tüm stratejisini Nikkei'nin yükseleceği iddiasına dayandırdı. Sonraki birkaç gün boyunca, hızlı bir geri dönüş üzerine bahse girmeye devam etti, ancak Barings'in parasından daha da fazlasını kaybetti.

Leeson'ın itirafında "Üzgünüm" yazıyor.

Suçlar

Planları çözülmek ve yakalanmak üzereyken, Leeson kovuşturmadan kaçınmak için Singapur'dan kaçtı ve arkasında yazılı bir itiraf bıraktı. Frankfurt'ta tutuklandı ve daha sonra suçlarından yargılanmak üzere Singapur'a iade edildi. 11 suçla suçlandı, 14 yıldan fazla bir süre Singapur hapishanesinde karşı karşıya kaldı.

Leeson'un ilk ticari kayıpları 200 milyon doların biraz altındaydı. Ancak, kayıplarını azaltmayı veya silmeyi umarak vadeli işlemlerin yönüne daha da riskli bahisler yaptığında bu, 1 milyar dolara (Barings'in mevcut sermayesinin yaklaşık iki katı) fırladı.

İşvereninin kurallarına uysaydı, ticaretinin büyük bir kısmı nakitsiz olacaktı. Bu stratejiyi kullanan tüccarlar, herhangi bir ek sermaye eklemeden yatırım portföylerini yönetir. Ancak kar veya zarar müşteriye aittir. Barings'in tek tazminatı bir komisyon olurdu. Tüccarların banka adına yalnızca sınırlı sayıda tescilli ticaret yapmaları gerekiyordu.

Aralık 1995'te Leeson, banka belgelerinde sahtecilik de dahil olmak üzere iki banka denetçisini aldatmaktan suçlu bulundu. Suçlu bulundu ve Singapur hapishanesinde 6½ yıl hapis cezasına çarptırıldı. Dört yıl görev yaptı ve kolon kanseri teşhisi nedeniyle erken tıbbi tahliye sağlandıktan sonra Birleşik Krallık'a döndü.

Hollanda bankası ING, Barings'i 1995 yılında 1 sterline satın aldı ve onu enkazdan kurtardı.

Leeson'ın Mirası

Nick Leeson, 230 yıllık bir bankanın çöküşüne neden olan 1,3 milyar dolar kaybeden tek haydut tüccar olarak kabul ediliyor. Yetkisiz işlemlerden kaynaklanan zararlar için dünya unvanını elinde tuttu, ancak 2008'de bir dizi yetkisiz ve sahte işlemde 4,9 milyar Euro'dan (7 milyar dolardan fazla) fazla kaybeden Je rome Kerviel adlı Société Générale tüccarı tarafından gölgede bırakıldı .

Leeson'un davası, iç kontrollere daha fazla ilgi gösterilmesine ve işlemlerin daha dikkatli denetlenmesine yol açtı. Bir gözlem, kayıplarından kurtulmak için umutsuz bir tüccarın bütün olmak için daha fazla para riskine girme eğiliminde olmasıydı.

Yayınlanmış Eserler

Leeson olasılıklara meydan okudu ve sonunda başarılı oldu. Anıları (uygun bir şekilde Rogue Trader olarak adlandırılır), yükselişi ve düşüşü ve işvereninin sonuçta ortaya çıkan çöküşü de dahil olmak üzere bir tüccar olarak yaşamını ayrıntılı olarak anlattı. 1999'da Ewan McGregor'un oynadığı aynı isimle bir film yayınlandı.

2005'te ikinci kitabı olan Eşinden Dönüş: Stresle Başa Çıkma'yı yazdı. Psikolog Ivan Terrell ile bir dizi konuşmayı anlatıyor ve finansal sıkıntılar, kişisel denemeler, hastalık ve bağımlılıkla başa çıkmak için stratejiler sunuyor.

Kişisel hayat

Leeson serbest bırakıldıktan sonra İngiltere'ye döndü. Daha sonra İrlanda'ya taşındı, yeniden evlendi ve gölgeli finansal uygulamalar hakkında konuşma konusunda uzmanlaştığı ünlü konuşmacılar grubuna katıldı. 2001'de Leeson, psikoloji eğitimini tamamlamak için bir üniversiteye kaydoldu ve 2004'te karısıyla birlikte bir bebeği karşıladı.

2005 yılında Galway Futbol kulübünün ticari müdürü olarak atandığında , 2011'de ayrılmadan önce kulübün CEO'su (CEO) rütbesine yükseldiğinde rehabilitasyonu tamamlandı.

Bugün, kurumsal müşterilere riskler, yönetişim yapıları ve uyumluluk konusunda tavsiyelerde bulunan küresel bir iş konuşmacısıdır.

Alt çizgi

Tarih, Nick Leeson'u tek başına İngiltere'nin en büyük bankasını çökerten kişi olarak anacak. Mali bilgi birikimi, iktidara yükselmesine yardımcı oldu, ancak sahtekarlığı ve düzenbazlığı onu yok etti. Ancak onun sayesinde bankalar benzer tehditleri bertaraf etmek için iç kontrollerle daha donanımlı hale geldi. Tecrübelerinden yola çıkarak, artık şirketlere ve yüksek akademik kurumlara riskleri tanıma ve yönetim yapılarını inceleme konusunda yardımcı oluyor.

##Öne çıkanlar

• Nick Leeson, türev ürünlerde riskli işlemler yaparak işvereninin parasının 1.3 milyar dolarını kaybetti.

• Eylemleri bankaları iç kontrollerini ve ticaret denetim prosedürlerini yeniden değerlendirmeye zorladı.

• Suçları Barings'i iflas ettirdi ve 230 yıllık iş hayatından sonra çökmesine neden oldu.

• 1995'te suçunu kabul etti ve Singapur mahkemesi tarafından 6 ½ yıl hapis cezasına çarptırıldı, ancak 1999'da serbest bırakıldı.

• Leeson'un rekor ticaret kaybı, bir Fransız tüccarın 8 milyar doları geçtiği 2008 yılına kadar tutuldu.

##SSS

Nick Leeson Ne Kadar Para Kaybetti?

Nick Leeson'un vicdansız işlemleri yaklaşık 1,3 milyar dolarlık zararla sonuçlandı. Başlangıçta 200 milyon dolardan az kaybetti. Ancak, bu kayıpları telafi etmek için katlanarak artırdı.

Nick Leeson Bugün Nerede?

Nick Leeson, risk, uyumluluk, kurumsal yönetim ve ruh sağlığı gibi çeşitli konularda konferanslar yürüten ve şirketlere ve akademik kurumlara danışmanlık yapan uluslararası bir iş konuşmacısıdır.

Nick Leeson Neden 88888 Hesabı Oluşturdu?

Nick Leeson, 88888'i başlangıçta iş arkadaşının hatasından kaynaklanan kayıpları gizlemek için yarattı.