Ник Лисон
Любой опытный или профессиональный трейдер может сказать вам, что трейдинг может быть очень прибыльным бизнесом. Но существует большой риск,. а это значит, что шансы потерять свои деньги столь же велики. Еще труднее иметь дело, когда кто-то другой теряет ваши деньги, особенно если он работает в большом банке. Именно это произошло с Ником Лисоном.
Лисон был подающим надежды молодым трейдером в английском Barings Bank в 1995 году, пока не потерял 1,3 миллиарда долларов из денег банка на рискованных деривативах и несанкционированных сделках с деривативами. Почтенный банк рухнул, и Лисон провел четыре года в сингапурской тюрьме. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о Лисоне и о том, как он превратился из восходящей звезды в мошенника.
Ранняя жизнь и образование
Николас Уильям Лисон родился 25 февраля 1967 года в Уотфорде, графство Хартфордшир, Англия, в семье штукатура и матери-медсестры. Вместо того, чтобы поступить в колледж после окончания средней школы, Лисон стал клерком в Coutts Bank. Он продолжал развиваться в сфере финансовых услуг, работая на различных должностях в таких компаниях, как Morgan Stanley и Barings Bank.
Он стал звездным трейдером деривативов в возрасте 27 лет в сингапурском офисе Barings Bank, одного из старейших коммерческих банков Великобритании. Он поднялся по служебной лестнице и стал генеральным менеджером сингапурского торгового подразделения компании. Его работа в основном заключалась в арбитражной торговле на Nikkei 250, главном токийском индексе, от имени клиентов Barings.
Убытки и стратегия удвоения
Карьера Лисона в Barings пошла вверх, когда он продвинулся от торгового зала до управления новыми сингапурскими фьючерсными операциями Baring. Суперзвезда трейдинга, Лисон значительно увеличил прибыль своего работодателя, заработав миллионы на фьючерсном рынке.
Без ведома Barings были значительные потери. По словам Лисона, они были приписаны ошибке его коллеги. Пытаясь возместить эти убытки, он совершал несанкционированные и рискованные сделки с деньгами клиентов. Он скрыл потери, подделав записи в малоиспользуемой учетной записи ошибок под названием 88888.
Он начал полагаться на рискованную стратегию удвоения. Каждый раз, когда он терял деньги в сделке, он делал новую ставку на двойную сумму проигрыша в надежде компенсировать ее. Он углубился в резервы банков, чтобы сохранить их, что в конечном итоге привело к потерям до 1,3 миллиарда долларов. В течение трех месяцев Лисон приобрел более 20 000 фьючерсных контрактов, что составило более трети общих убытков банка.
Его отчаянные попытки возместить убытки потерпели крах в начале 1995 года, когда в Японии произошло землетрясение в Кобе, и Nikkei резко упал. Всю свою стратегию он основывал на том, что Nikkei вырастет. В течение следующих нескольких дней он продолжал делать ставки на быстрое восстановление, но потерял еще больше денег Barings.
Признание Лисона гласило: «Прости».
Преступления
Поскольку его планы были раскрыты, а обнаружение было неизбежным, Лисон бежал из Сингапура, чтобы избежать судебного преследования, оставив после себя письменное признание. Он был арестован во Франкфурте, а затем экстрадирован в Сингапур, чтобы предстать перед судом за свои преступления. Ему было предъявлено обвинение в 11 преступлениях, и ему грозило более 14 лет заключения в сингапурской тюрьме.
Первоначальные торговые убытки Лисона составили чуть менее 200 миллионов долларов. Но эта сумма взлетела до 1 миллиарда долларов (примерно в два раза больше доступного капитала Barings), когда он сделал еще более рискованные ставки на направление фьючерсов, надеясь уменьшить или свести на нет свои убытки.
Если бы он следовал правилам своего работодателя, большая часть его сделок была бы нейтральной с наличными деньгами. Трейдеры, использующие эту стратегию, управляют инвестиционными портфелями, не добавляя дополнительного капитала. Прибыль или убытки, однако, принадлежат клиенту. Единственной компенсацией Barings была бы комиссия. Трейдеры должны были совершать только ограниченное количество собственных сделок от имени банка.
В декабре 1995 года Лисон признал себя виновным по двум пунктам обвинения в обмане банковских аудиторов, включая подделку банковских документов. Он был осужден и приговорен к 6,5 годам заключения в сингапурской тюрьме. Он отсидел четыре года и вернулся в Соединенное Королевство после того, как ему было предоставлено досрочное освобождение по болезни из-за диагноза рака толстой кишки.
Голландский банк ING купил Barings в 1995 году за 1 фунт стерлингов, спасая его от разорения.
Наследие Лисона
Ник Лисон считается единственным трейдером-мошенником, который потерял 1,3 миллиарда долларов, что привело к краху 230-летнего банка. Он был мировым лидером по убыткам, связанным с несанкционированными сделками, но в 2008 году его затмил трейдер Société Générale по имени Же Рим Кервьель,. который потерял более 4,9 миллиардов евро (более 7 миллиардов долларов) в результате серии несанкционированных и фальсифицированных сделок.
Дело Лисона привлекло больше внимания к внутреннему контролю и более тщательному аудиту сделок. Одно наблюдение заключалось в том, что трейдер, отчаянно пытающийся оправиться от убытков, склонен рисковать большими деньгами, чтобы стать целым.
Опубликованные работы
Лисон бросил вызов обстоятельствам и, в конце концов, преуспел. В его мемуарах (метко названных «Вольный торговец»)** подробно описана его жизнь как трейдера, в том числе его взлеты и падения, а также последовавший за этим крах его работодателя. В 1999 году на экраны вышел одноименный фильм с Юэном МакГрегором в главной роли.
В 2005 году он написал свою вторую книгу «Возвращение с пропасти:** Преодоление стресса». В нем рассказывается о серии бесед с психологом Айвеном Терреллом и предлагаются стратегии решения финансовых проблем, личных испытаний, болезней и зависимостей.
Личная жизнь
Лисон вернулся в Великобританию после освобождения. Позже он переехал в Ирландию, снова женился и присоединился к кругу знаменитостей, где специализировался на разговорах о теневых финансовых практиках. В 2001 году Лисон поступил в университет, чтобы получить степень по психологии, а в 2004 году у жены родился ребенок.
Его реабилитация казалась завершенной в 2005 году, когда он был назначен коммерческим менеджером футбольного клуба Голуэй, дослужившись до должности главного исполнительного директора (CEO) клуба, прежде чем уйти в 2011 году.
Сегодня он является глобальным деловым спикером, консультируя корпоративных клиентов по рискам, структурам управления и комплаенсу.
Нижняя линия
История войдет в историю как Ник Лисон как человек, который единолично уничтожил крупнейший банк Англии. Его финансовая смекалка помогла ему прийти к власти, но мошенничество и лживость погубили ее. Однако благодаря ему банки лучше оснащены средствами внутреннего контроля для предотвращения подобных угроз. Благодаря своему опыту теперь он помогает корпорациям и высшим учебным заведениям распознавать риски и изучать структуры управления.
Особенности
Ник Лисон потерял 1,3 миллиарда долларов из денег своего работодателя, совершая рискованные сделки с деривативами.
Его действия вынудили банки пересмотреть свои процедуры внутреннего контроля и торгового аудита.
Его преступления обанкротили Barings, вызвав его крах после 230 лет работы.
Он признал себя виновным в 1995 году и был приговорен сингапурским судом к 6,5 годам заключения, но был освобожден в 1999 году.
Рекордный торговый убыток Leeson держался до 2008 года, когда французский трейдер потерял 8 миллиардов долларов.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
Сколько денег потерял Ник Лисон?
Недобросовестные сделки Ника Лисона привели к убыткам примерно в 1,3 миллиарда долларов. Первоначально он потерял менее 200 миллионов долларов. Однако, пытаясь возместить эти потери, он увеличил их в геометрической прогрессии.
Где сегодня Ник Лисон?
Ник Лисон — международный деловой спикер, проводящий конференции и консультирующие компании и академические учреждения по различным темам, таким как риски, соблюдение нормативных требований, корпоративное управление и психическое здоровье.
Почему Ник Лисон создал учетную запись 88888?
Ник Лисон создал 88888, чтобы изначально скрыть убытки, возникшие в результате ошибки его коллеги.
