브레이크포인트 세일

브레이크포인트 세일이란?

중단점 판매는 펀드 보유자가 더 낮은 판매 수수료 브래킷으로 이동할 수 있도록 설정된 달러 금액 으로 뮤추얼 펀드 를 판매하는 것입니다. 투자자가 투자 당시 더 낮은 수수료를 받기 위해 필요한 자금을 제공할 수 없는 경우 정해진 기간 내에 총액 또는 중단점에 도달할 것을 약속하는 의향서에 서명할 수 있습니다.

중단점 판매 작동 방식

는 펀드 회사가 결정한 투자 중단점 수준 에 따라 투자자에게 수수료 할인을 제공합니다 . 펀드 회사는 판매 부하 및 중단점 일정을 구성할 책임이 있습니다. 이러한 수수료와 중단점은 펀드 설명서에 자세히 설명되어 있으며 중개인 이 동의합니다.

특별 고려 사항

적립 혜택

대부분의 뮤추얼 펀드에는 판매 부하 및 중단점 일정에 누적 권한 이 포함됩니다. 적립 특권은 중단점 일정에서 투자자의 판매 비용이 펀드에 대한 총 투자를 기반으로 할 수 있도록 합니다. 예를 들어, 위의 투자자가 6개월 후에 추가로 $15,000를 투자하면 $15,000 거래에 대해 동일한 판매 수수료 3.75%를 받을 수 있습니다.

의향서

판매 부하 및 중단점 일정이 있는 뮤추얼 펀드 회사에는 일반적으로 의향서 조항도 포함됩니다. 이 문서를 통해 투자자는 펀드에 대한 특정 투자를 약속하고 종합 투자에 대한 판매 수수료를 받을 수 있습니다.

중단점 판매 대 중단점 일정

는 펀드 식별, 추천 및 거래 서비스를 위해 중개자 에게 판매 부하 를 지불해야 합니다 . 뮤추얼 펀드의 판매 부하는 프론트엔드, 백엔드 또는 레벨일 수 있습니다.

중단점 일정은 투자자가 판매 부하 할인을 받을 수 있도록 뮤추얼 펀드에서 설정한 수준입니다. 중단점의 할인은 일반적으로 프론트 엔드 판매 부하 가 있는 펀드에 적용되지만 펀드의 모든 주식에 적용될 수 있습니다.

중단점 할인은 종종 $25,000에서 시작하며 할인은 최대 수준까지 점진적으로 증가합니다. 뮤추얼 펀드의 최대 중단점 수준을 넘어서면 투자자는 더 이상 판매 부담금을 부과하지 않습니다. 재무 고문은 중단점 일정을 완전히 공개하고 투자자가 최소한의 추가 투자로 더 높은 할인을 받을 수 있는 시기를 알도록 해야 합니다.

다음은 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)에서 제공하는 샘플 중단점 일정입니다.

투자 및 판매 수수료

$25,000 미만: 5.00%

$25,000 이상 $50,000 미만: 4.25%

$50,000 이상 $100,000 미만: 3.75%

$100,000 이상 $250,000 미만: 3.25%

$250,000 이상 $500,000 미만: 2.75%

$500,000 이상 백만 달러 미만: 2.00%

100만 달러 이상: 판매 수수료 없음

위의 중단점 일정에 따라 프론트 엔드 로드 펀드에 초기 $40,000를 투자하려는 투자자는 할인을 받고 4.25% 또는 $1,700의 비용을 부담하게 됩니다. 투자자가 적절하게 조언을 받으면 총 투자액 $50,000에 대해 $10,000를 추가하면 3.75%의 낮은 판매 수수료로 판매 자격이 부여된다는 말을 듣게 됩니다.

##하이라이트

• 중단점 판매는 펀드 보유자가 더 낮은 판매 수수료 브래킷으로 이동할 수 있도록 설정된 달러 금액으로 뮤추얼 펀드를 판매하는 것입니다.

• 적립 특권을 통해 투자자는 펀드에 대한 총 투자 금액을 기준으로 중단점 일정에서 판매 수수료를 부과할 수 있습니다.

• 브레이크포인트 판매는 펀드사가 결정한 투자 브레이크포인트 수준에 따라 투자자에게 수수료 할인을 제공합니다.

• 의향서는 투자자가 펀드에 대한 특정 투자를 약속하고 종합 투자에 대한 판매 수수료를 받을 수 있도록 합니다.

• 중단점 할인은 종종 $25,000에서 시작하며 할인은 최대 수준까지 점진적으로 증가합니다.