Breakpoint -myynti
Mikä on Breakpoint Sale?
sijoitusrahaston myyntiä tietyllä dollarimäärällä, jonka avulla rahastonhaltija voi siirtyä alhaisempaan myyntihintaluokkaan. Jos sijoittaja ei sijoitushetkellä pysty tarjoamaan alemman palkkion saamiseksi tarvittavia varoja, hän voi allekirjoittaa aiesopimuksen , jossa hän lupaa saavuttaa kokonaissumman tai rajapisteen tietyssä ajassa.
Kuinka taukopistemyynti toimii
Rajapistemyynti tarjoaa sijoittajille palkkiotalennuksia rahastoyhtiön määrittämien sijoitusten raja -arvojen perusteella. Rahastoyhtiöt vastaavat myyntikuormien ja taukoaikataulujen strukturoinnista. Nämä palkkiot ja katkaisupisteet on kuvattu yksityiskohtaisesti rahastoesitteessä ja niistä sovitaan välittäjien kanssa.
Erityisiä huomioita
Keräysoikeudet
Useimmat sijoitusrahastot sisältävät kertymisoikeudet myyntikuormitukseensa ja keskeytysaikatauluihinsa. Kertymisoikeudet mahdollistavat sijoittajan myyntimaksun katkosaikataulusta perustuen hänen rahastoon tehtyyn kokonaissijoitukseensa. Esimerkiksi, jos ylhäältä tuleva sijoittaja sijoittaa vielä 15 000 dollaria kuuden kuukauden kuluttua, hän olisi oikeutettu samaan 3,75 prosentin myyntimaksuun 15 000 dollarin kaupasta.
Aiesopimukset
Sijoitusrahastoyhtiöt, joilla on myyntikuormat ja katkaisuaikataulut, sisältävät tyypillisesti myös aiesopimuksen. Tämän dokumentaation avulla sijoittaja voi panttaa tietyn sijoituksen rahastoon ja saada myyntikustannuspalkkion kokonaissijoituksestaan.
Breakpoint Sale vs. Katkopisteen aikataulu
Täyden palvelun välittäjän kautta myytävät avoimet sijoitusrahastot ovat velvollisia maksamaan myyntikuormat välittäjille rahaston tunnistamis-, suositus- ja kaupankäyntipalveluista. Sijoitusrahastojen myyntikuormitukset voivat olla etupäätä, takapäätä tai tasoa.
Katkopisteaikataulut ovat sijoitusrahaston asettamia tasoja, joiden avulla sijoittaja voi saada myyntikuorma-alennuksen. Katkopistealennuksia sovelletaan tyypillisesti rahastoihin, joilla on etupään myyntikuorma,. mutta niitä voidaan soveltaa kaikkiin rahaston osakkeisiin.
Katkopistealennukset alkavat usein 25 000 dollarista, ja alennukset kasvavat vähitellen enimmäistasolle. Sijoitusrahaston enimmäisrajarajan ylittyessä sijoittajille ei enää aiheudu myyntikuormitusmaksuja. Rahoitusneuvojat ovat velvollisia antamaan täydelliset tiedot keskeytyspisteiden aikatauluista ja varmistamaan, että sijoittajat ovat tietoisia siitä, milloin pieni lisäinvestointi voi oikeuttaa heidät saamaan korkeamman alennuksen.
Alla on rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) toimittama esimerkki keskeytysaikataulusta:
Investointi- ja myyntimaksu
Alle 25 000 $: 5,00 %
Vähintään 25 000 dollaria, mutta alle 50 000 dollaria: 4,25 %
Vähintään 50 000 dollaria, mutta alle 100 000 dollaria: 3,75 %
Vähintään 100 000 dollaria, mutta alle 250 000 dollaria: 3,25 %
Vähintään 250 000 dollaria, mutta alle 500 000 dollaria: 2,75 %
Vähintään 500 000 dollaria, mutta alle miljoona dollaria: 2,00 %
1 miljoona dollaria tai enemmän: Ei myyntikuluja
Yllä olevan keskeytysaikataulun mukaisesti sijoittaja, joka aikoo sijoittaa 40 000 dollaria alustavaan latausrahastoon, saisi alennuksen ja joutuisi maksamaan 4,25 % tai 1 700 dollaria. Jos sijoittajalle kerrotaan asianmukaisesti, hänelle kerrotaan, että 10 000 dollarin lisääminen 50 000 dollarin kokonaissijoitukseen oikeuttaa myynnin alempaan 3,75 prosentin myyntimaksuun.
##Kohokohdat
Katkopistemyynti on sijoitusrahaston myyntiä tietyllä dollarimäärällä, jonka avulla rahastonomistaja voi siirtyä alhaisempaan myyntihintaluokkaan.
Kertymisoikeudet mahdollistavat sijoittajan myyntimaksun katkosaikataulusta perustuen hänen rahastoon tehtyyn kokonaissijoitukseensa.
Rajapistemyynnit tarjoavat sijoittajille palkkiotalennuksia rahastoyhtiön määrittelemien sijoitusten raja-arvojen perusteella.
Aiesopimusten avulla sijoittaja voi panttaa tietyn sijoituksen rahastoon ja saada kokonaissijoituksensa myyntikuormapalkkion.
Katkopistealennukset alkavat usein 25 000 dollarista, ja alennukset kasvavat vähitellen enimmäistasolle.
