분배 재투자
분배 재투자란 무엇입니까?
분배 재투자는 공동 투자 신탁의 분배가 자동으로 신탁에 재투자되는 프로세스입니다. 배당금 재투자 계획(DRIP)은 분배 재투자의 일반적인 형태입니다. REIT( 부동산 투자 신탁 ) 또는 기타 공동 투자 와 같은 합자회사 의 분배금은 종종 현재 시장 가격보다 할인된 가격으로 펀드의 일반 단위 또는 주식에 재투자됩니다.
투자자는 파트너십 자체 또는 유닛을 보유하는 브로커와 함께 분배 재투자 계획을 설정할 수 있습니다.
분배 재투자 이해
의 분배 는 현금으로 지불하거나 어떤 형태로든 원금을 반환하는 것을 말합니다. 여기에는 배당금, 이자 지급, 실현 자본 이득, 임대료, 로열티 등이 포함됩니다. 개별 주식에는 배당금 재투자 계획 (DRIP이라고도 함)이 있을 수 있으며, 이를 통해 투자자는 받은 배당금을 자동으로 사용하여 해당 회사의 추가 주식을 구매할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 및 기타 공동 투자는 펀드의 포트폴리오가 배당금이나 이자를 지급하는 보유 주식으로, 또는 펀드가 이익을 위해 포지션을 매각할 때 분배합니다. 대부분의 펀드 분배는 분기별로 기록되지만 일부는 월 단위로 발생할 수 있습니다. 재투자 는 포트폴리오 관리자가 이러한 분배를 사용하여 펀드 내 투자에 추가할 때 발생합니다.
분배 재투자 부동산 투자 신탁(REIT)
부동산 투자 신탁은 소득이 있는 부동산 또는 부동산 관련 자산을 소유하고 일반적으로 운영하는 회사입니다. 리츠는 개인 투자자가 실제로 상업용 부동산을 사지 않고도 상업용 부동산 소유를 통해 발생하는 소득의 일부를 얻을 수 있는 방법을 제공합니다. 소득을 창출하는 부동산 자산에는 사무실 건물, 쇼핑몰, 아파트, 호텔, 리조트, 자가 보관 시설, 창고, 모기지 또는 대출이 포함됩니다.
부동산 투자 신탁이 다른 부동산 회사와 구별되는 점은 REIT가 개발된 자산을 재판매하는 것과는 달리 주로 자산을 자체 투자 포트폴리오의 일부로 운영하기 위해 자산을 취득하고 개발해야 한다는 것입니다.
부동산 투자 신탁의 자격을 얻으려면 회사는 자산과 소득의 대부분이 부동산 투자와 연결되어 있어야 하며 과세 소득의 90% 이상을 배당금 형태로 매년 주주에게 분배해야 합니다.
뮤추얼 펀드 분배
뮤추얼 펀드 는 법에 따라 포트폴리오 수익을 투자자에게 지급해야 합니다. 펀드 포트폴리오에서 얻은 이자 및 배당금은 펀드 투자자에 대한 배당금 지급이 됩니다. 포트폴리오 보유 자산이 이익을 위해 판매되는 경우 순이익은 연간 자본 이득 분배가 됩니다. 뮤추얼 펀드는 주주가 순이익을 위해 보유 자산을 매각할 때 주주에게 정기적으로 자본 이득을 분배하도록 법으로 규정되어 있습니다.
배당금 재투자 옵션은 자동으로 뮤추얼 펀드 투자의 이점입니다. 뮤추얼 펀드는 수익을 복합 및 성장을 위해 재투자할 수 있는 몇 안 되는 투자 유형 중 하나입니다. 배당금과 자본 이득은 무료로 재투자됩니다.
뮤추얼 펀드가 특정 연도에 손실을 보더라도(즉, 순수익이 음수), 펀드 내의 특정 보유 주식이 매각되어 자본 이득으로 분배되는 경우 펀드 주주는 해당 분배에 대한 세금을 납부해야 합니다.
분배 재투자의 장점과 단점
복리 의 힘을 이용하는 좋은 방법입니다 . 이는 새로운 분배가 초기 투자뿐만 아니라 재투자 금액에도 반영되기 때문에 미래 이익을 가속화하는 데 도움이 됩니다.
분배 재투자 프로그램에 참여하는 투자자는 일반적으로 수수료 및 기타 수수료가 면제되므로 시간이 지남에 따라 투자를 늘릴 수 있는 유리하고 저렴한 방법입니다. 한편, 재무 관리자는 현재 투자자와 함께 자산을 안정적으로 성장시킬 수 있는 방법이 있습니다.
분배의 주요 단점은 재투자된 경우에도 과세 대상 이벤트라는 것입니다. 이는 빈번하게 분배되는 펀드 또는 기타 투자가 투자자에게 세금 효율성 이 떨어질 수 있음을 의미합니다. 한 가지 해결책은 Roth IRA 와 같은 세금 혜택이 있는 계정에 대규모 또는 빈번한 분배로 투자를 유지하는 것 입니다.
분배 재투자의 두 번째 단점은 투자 수익이 필요한 특정 투자자에게 적합하지 않을 수 있다는 것입니다. 이런 경우에는 배당금을 현금으로 받아 재투자하지 않는 것이 좋다.
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분배 재투자의 예
Vanguard 500 인덱스 펀드(VFIAX)는 S&P 500의 성과를 복제하려고 합니다. 분기별(3월, 6월, 9월, 12월) 배당금을 지급합니다.
2021년 투자자들은 자신이 소유한 펀드의 주당 5.44달러를 받았습니다. 고객이 달리 지정하지 않는 한 Fidelity는 이러한 분배를 자동으로 재투자하여 소유한 펀드의 주식 수를 늘립니다. 2021년 배당금은 평균 주가 $395에 재투자되었습니다.
##하이라이트
배당금은 재투자되고 현금으로 취급되지 않는 경우에도 일반적으로 과세 대상 이벤트입니다.
배당금은 배당금, 이자, 자본 이득 등의 형태로 제공될 수 있습니다.
분배 재투자는 공동 투자 펀드의 분배금이 펀드에 대한 추가 투자를 구매하는 데 사용될 때 발생합니다.
배당금 재투자 계획(DRIP)은 일반적인 유형의 분배 재투자입니다.
분배 재투자가 가능한 공동 펀드에는 뮤추얼 펀드, ETF, REIT 및 투자 신탁이 포함됩니다.
##자주하는 질문
자본 이득 재투자는 무엇을 의미합니까?
뮤추얼 펀드 또는 기타 관리 포트폴리오가 주식을 판매할 때 일반적으로 해당 수익을 사용하여 다른 투자를 구매합니다. 이것은 능동적으로 관리되는 포트폴리오에서 흔히 볼 수 있는 반면, 패시브 펀드는 포트폴리오가 재조정될 때 자본 이득이 재투자되는 것을 보게 됩니다. 예를 들어, 80%/20% 주식 대 채권 포트폴리오에서 주식이 크게 상승하는 경우 할당 가중치는 85% 주식과 15% 채권으로 이동할 수 있습니다. 재조정은 80/20 혼합이 복원되도록 채권을 구매하기 위해 자본 이득을 위해 주식을 매각해야 합니다.
재투자 위험이란 무엇입니까?
재투자 위험 은 일반적으로 채권과 같은 고정 수입 증권에 투자할 때 적용됩니다. 이것은 그러한 증권에서 받은 현금 흐름이 초기 투자보다 낮은 수익률 또는 수익률로 새로운 증권에 재투자될 위험입니다.
재투자된 분배금은 과세 대상입니까?
예. 배당금은 현금으로 받는 대신 재투자하더라도 IRS에서 과세 대상으로 간주됩니다.
