소득 기금

소득 기금이란 무엇입니까?

자본 이득이나 가치 상승 과는 반대로 월별 또는 분기 기준으로 현재 소득 을 강조 하는 일종의 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)입니다 . 이러한 펀드는 일반적으로 다양한 정부, 지방 자치 단체 및 기업 채무, 우선주 , 단기 금융 상품 및 배당금 지급 주식을 보유합니다.

인컴 펀드의 기본

소득 펀드의 주가는 고정되어 있지 않습니다. 금리가 상승할 때 하락하고 금리가 하락할 때 증가하는 경향이 있습니다. 일반적으로 이러한 펀드의 포트폴리오에 포함된 채권은 투자 등급 입니다. 다른 유가 증권은 자본을 보존 할 수 있을 만큼 신용도 가 충분 합니다.

주로 소득에 초점을 맞추는 고위험 펀드에는 주로 회사 정크 본드에 투자하는 하이일드 채권 펀드와 은행이나 기타 금융 기관에서 발행하는 변동 금리 대출에 투자하는 은행 대출 펀드의 두 가지 인기 있는 유형이 있습니다.

소득 펀드는 여러 종류가 있습니다. 주요 차별화는 소득을 창출하기 위해 투자하는 유가 증권 유형과 관련됩니다.

머니 마켓 펀드

머니 마켓 펀드는 일반적으로 예금 증서 (CD), 상업 어음 및 단기 재무부 어음에 투자합니다. 이 펀드는 항상 낮은 주가를 유지하는 것을 목표로 하는 매우 안전한 투자를 위해 설계되었지만 상대적으로 낮은 수익률을 제공하는 경향이 있습니다. 이러한 펀드에는 은행 상품과 같은 FDIC( 연방예금보험공사 ) 보험이 포함되어 있지 않지만, 머니마켓 펀드는 전통적으로 높은 수준의 안전성을 제공했습니다.

채권 펀드

채권형 펀드는 일반적으로 회사채와 국채에 투자합니다. 국채 펀드는 사실상 채무 불이행 위험이 없으므로 불확실성의 시기에 투자자에게 안전한 피난처 역할을 할 수 있지만 일반적으로 유사한 회사채 펀드보다 낮은 수익률을 제공합니다. 회사채는 발행자가 원금 또는 이자를 지급하지 못할 수 있는 추가적인 위험을 수반합니다. 결과적으로 그들은 추가 위험을 설명하기 위해 더 높은 이자율을 지불하는 경향이 있습니다. 회사채 펀드는 투자등급 채권펀드와 투자등급 이하 정크 채권형 펀드로 나눌 수 있다.

자기 자본 소득 펀드

많은 기업이 주식에 대해 배당금을 지급합니다. 정기적으로 배당을 지급하는 주식에 주로 투자하는 펀드를 주식 소득 펀드라고 합니다. 이러한 유형의 펀드는 포트폴리오에서 발생하는 예측 가능한 월 소득으로 생활하고자 하는 은퇴 연령 투자자들에게 특히 인기가 있습니다. 역사적으로 배당금은 주식의 총 장기 수익률에서 상당한 비율을 차지했습니다.

기타 소득 기금

기타 소득 창출 펀드에는 부동산 투자 신탁 (REIT), 마스터 유한 파트너십 (MLP) 및 우선주에 중점을 둔 펀드가 있습니다.

소득 기금의 예

20. Rowe Price Equity Income Fund는 2021년 1분기 기준 순자산이 175억 1000만 달러이며 시세차익과 함께 고배당 주식을 통해 높은 성장률을 추구합니다. 분기별로 배당금을 지급하는 이 펀드는 2020년 12월 14일에 주당 $0.18의 배당금을 지급했습니다. 이 펀드는 벤치마크와 유사한 성과를 거두었습니다. 1985년 설립 당시 T. Rowe Price Equity Income Fund에 $10,000를 투자했다면 2021년 2월 28일 현재 약 $24,5100의 가치가 있을 것입니다. 같은 기간 동안 동일한 금액에 대한 Lipper Equity Income Funds 평균 결과는 약 $24,5100입니다. $25,150.

하이라이트

• 소득 펀드는 종종 이자 또는 배당금 투자 형태로 현재 소득을 우선시하는 뮤추얼 펀드 또는 ETF입니다.

• 인컴 펀드는 우선주 및 배당금뿐만 아니라 채권 또는 기타 고정수익 증권에 투자할 수 있습니다.

• 소득 펀드는 종종 자본 이득을 우선시하는 펀드보다 위험이 낮은 것으로 간주됩니다.