균형 투자 전략

균형 투자 전략이란?

위험과 수익 의 균형을 맞추기 위해 포트폴리오 의 자산 클래스를 결합 합니다. 일반적으로 균형 잡힌 포트폴리오는 주식과 채권으로 균등하거나 약간의 기울기(예: 주식 60%, 채권 40%)로 나뉩니다. 균형 잡힌 포트폴리오는 유동성을 위해 작은 현금 또는 단기 자금 시장 구성 요소를 유지할 수도 있습니다.

균형 잡힌 투자 전략의 이해

투자자 의 선호도와 위험 감수성 에 따라 포트폴리오를 구성하는 다양한 방법이 있습니다 .

스펙트럼의 한쪽 끝에는 자본 보존 과 현재 소득 을 목표로 하는 전략이 있습니다. 이들은 일반적으로 예금 증서, 투자 등급 채권, 단기 금융 상품 및 배당금을 지급하는 일부 우량주와 같이 안전하지만 수익률이 낮은 투자로 구성됩니다. 이러한 전략은 이미 보유하고 있는 자본을 보존하는 데 관심이 있고 해당 자본을 늘리는 데 관심이 적은 투자자에게 적합합니다.

스펙트럼의 다른 쪽 끝에는 성장을 목표로 하는 전략이 있습니다. 이러한 보다 공격적인 전략은 일반적으로 소형주 를 포함하여 주식에 더 높은 가중치를 부여 합니다. 고정 수입 상품이 포함된 경우 채권, 우선주 또는 고수익 회사채와 같이 신용 등급이 낮거나 보안이 낮을 수 있지만 더 높은 수익률 을 제공할 수 있습니다. 성장 전략은 더 나은 장기 수익률을 기대하는 대가로 더 큰 단기 변동성을 기꺼이 수용하는 고위험 내성을 지닌 젊은 투자자에게 적합합니다.

이 두 진영 사이에 속하는 투자자는 균형 잡힌 투자 전략을 선택할 수 있습니다. 이것은 보수적인 혼합과 공격적인 접근으로 구성됩니다. 예를 들어, 균형 잡힌 포트폴리오는 배당금 을 지급 하는 우량주 25%, 소형주 25%, AAA 등급 국채 25%, 투자 등급 회사채 25%로 구성될 수 있습니다. 정확한 매개변수를 미세 조정할 수 있지만 대부분의 균형 잡힌 투자자는 자본 보존 가능성이 높으면서 자본에 대한 적당한 수익을 추구할 것입니다.

과거에는 투자자들이 개별 투자를 구매하여 수동으로 포트폴리오를 구성해야 했습니다. 또는 투자 고문 과 같은 전문가 나 금융 기관을 통해 제공되는 서비스 에 의존해야 했습니다 . 오늘날, 자동화된 투자 플랫폼을 통해 투자자는 위험 허용 범위에 따라 구성된 전략 선택에 자동으로 투자할 수 있습니다. 포트폴리오 할당 프로세스는 그 어느 때보다 쉽게 접근할 수 있습니다.

어떤 전략을 선택할지 결정할 때 투자자는 순자산 및 소득과 같은 객관적인 위험 부담 능력뿐만 아니라 주관적인 위험 감수성을 고려하는 것이 중요합니다.

##균형 펀드

균형 펀드 는 단일 포트폴리오에 주식 및 채권 구성 요소뿐만 아니라 소규모 자금 시장 구성 요소를 모두 포함하는 뮤추얼 펀드입니다. 일반적으로 이러한 펀드는 60/40 주식 대 채권과 같이 주식과 채권의 상대적으로 고정된 혼합에 집착합니다. 균형 뮤추얼 펀드는 성장과 소득 사이의 어딘가에 목표를 두고 자본과 부채 사이에서 균형을 이루는 자산을 보유하고 있습니다. 이것은 "균형 기금"이라는 이름으로 이어집니다.

균형 뮤추얼 펀드는 안전, 소득 및 적당한 시세차익을 원하는 투자자를 대상으로 합니다. 일반적으로 퇴직자 또는 위험 감수성이 낮은 투자자는 건전한 성장과 추가 소득 을 위해 균형 자금을 활용 합니다. 주식 구성 요소는 구매력의 침식을 방지하고 퇴직 둥지 계란의 장기 보존을 보장하는 데 도움이 됩니다.

균형 투자 전략의 예

Trishia는 최근에 대학을 졸업한 20대 중반입니다. 그녀는 투자를 처음 접하고 약 $10,000를 투자해야 합니다. Trishia는 향후 몇 년 내에 계약금을 지불할 계획이지만, 그녀는 투자 자본이 당장 필요하지 않으며 갑작스러운 시장 하락의 경우 더 유리한 시점까지 자본 인출을 연기할 수 있습니다.

객관적으로 말해서, Trishia의 젊음과 재정적 상황은 그녀를 장기적 성장 잠재력이 높은 비교적 위험한 투자 전략을 채택하기에 좋은 위치에 있습니다. 그러나 주관적인 위험 허용 범위를 감안할 때 그녀는 보다 보수적인 접근 방식을 선택합니다.

Trishia는 온라인 투자 플랫폼을 사용하여 채권과 지분 증권을 50:50으로 분할하는 균형 잡힌 투자 전략을 결정합니다. 채권은 주로 우량 국채 와 일부 우량 회사채로 구성됩니다. 주식은 안정적인 수익과 배당금 지급으로 유명한 우량주 로 구성되어 있습니다.

##하이라이트

• 균형 잡힌 투자 전략은 위험-보상 스펙트럼의 중간에 있습니다. 보다 보수적인 투자자는 자본 보존 전략을 선택할 수 있는 반면, 보다 공격적인 투자자는 성장 전략을 선택할 수 있습니다.

• 중간 정도의 위험 감수성을 가진 투자자가 사용하며 일반적으로 주식과 채권이 상당히 균등하게 혼합되어 있습니다.

• 균형 투자 전략은 자본 보존과 성장 사이의 균형을 추구하는 전략입니다.