합성 신용장(SLC)

합성 신용장이란 무엇입니까?

합성 신용장(SLC)은 지정된 지불이 제공될 것임을 보장하는 사전 자금이 지원되고 양도 가능한 상품 입니다. 신용장은 다양한 방식으로 구성될 수 있습니다. 광범위하게, 다양한 유형의 신용장은 기금 및 비기금의 두 가지 범주로 그룹화할 수 있습니다.

합성 신용장 이해

신용장 은 가장 일반적으로 자금이 지원되지 않는 양도 가능한 상품으로 제공됩니다. 이러한 상품은 구매자가 판매자에 대한 지불을 보장하는 데 도움이 되는 두 번째 자금 조달 라인을 제공하여 은행의 지원을 제공합니다. 합성 신용장은 표준 무자금 신용 한도를 시뮬레이트하지만 더 복잡한 규정과 더 깊은 관계가 필요합니다. 합성 신용장은 신용장이 행사되지 않고 서명될 때 지정된 계정에 할당된 돈으로 전액 자금이 조달됩니다.

합성 신용장은 완전 자금 지원 문서 신용장 으로도 알려져 있습니다. 완전 자금 조달 신용장을 설정하면 자금이 보유되는 동안 별도의 계좌 수수료가 발생하거나 일부 누적 이자가 발생할 수 있습니다.

종합적으로 신용장은 국제 상거래에서 널리 사용됩니다. 필요한 신용장의 유형은 일반적으로 판매자가 결정합니다. 일부 판매자는 자금이 지원되지 않은 신용장을 수락할 수 있지만 다른 판매자는 자금이 지원되는 합성 신용장을 요구할 수 있습니다. 신용장에 의존함으로써 판매자는 구매자의 자금을 적시에 정확한 금액으로 수령할 수 있습니다. 구매자가 구매를 완전히 완료할 수 없는 경우 은행 에서 전체 또는 나머지 금액을 부담합니다.

위험

합성 신용장은 자금이 은행에서 미리 준비되었기 때문에 훨씬 더 높은 수준의 유동성 과 보증을 제공합니다. 이는 자금을 보다 즉시 사용할 수 있도록 하는 데 도움이 됩니다. 결과적으로 합성 신용장 은 거래에서 판매자의 거래 상대방 위험 을 효과적으로 제거합니다.

합성 신용장은 국제 상거래 에서 수입업자,. 수출업자 및 중개자 간의 무역을 용이하게 하기 위해 널리 사용됩니다 . 거래 상대방 위험 외에도 SLC가 완화하는 데 도움이 되는 다른 위험에는 통화 위험, 언어 장벽 및 국가 간 세금 문제가 포함될 수 있습니다.

신용장 받기

전 세계적으로 국제 상거래에 관여하는 대기업은 일반적으로 신용장 계약을 처리하는 금융 기관과 강력한 관계를 유지합니다. 모든 유형의 신용장은 대출의 한 형태입니다. 이를 위해서는 기업이 특정 신용 제공 기준을 충족해야 합니다. 따라서 신용장 취득에는 상업 신용 조회 및/또는 신용 보고가 포함될 수 있습니다.

상업 신용 점수는 많은 대기업이 신용 평가 기관에서 기업 신용 등급으로 분류된다는 점에서 개인 신용 점수와 다릅니다. 단일 신용장 제공자와의 발전된 관계는 일반적으로 금융 기관이 자금 지원 및 지원되지 않은 신용장 발행을 관리하기 위해 단일 계정을 사용할 수 있기 때문에 가장 좋습니다.

다국적 기업을 운영하는 많은 대기업은 일반적으로 여러 국가에서 빠르고 효율적인 처리를 촉진할 수 있는 대규모 국제 은행과 협력하려고 합니다. 합성 신용장은 은행이 거래 활동을 관리하고 자금을 즉시 제공할 수 있기 때문에 이와 관련하여 특히 유용합니다.

다양한 종류의 신용장

여러 다른 유형의 신용장 및 신용장 조항이 존재합니다. 대체로 모든 유형의 신용장은 자금이 지원되거나 지원되지 않습니다. 그 외에도 신용장은 다음과 같이 표시되거나 구성될 수 있습니다.

• 상업 신용장: 비즈니스는 판매자에게 직접 지불하는 은행과 관계가 있습니다.

• SLOC( Standby Letters of Credit) : 은행이 서신을 받는 구매자가 지불할 수 없는 경우에만 수익자/판매자에게 지불하도록 요구합니다.

• 회전 신용장: 회전 신용 한도와 같습니다. 지정된 제한에 대해 일련의 무승부를 허용합니다.

• 확인된 신용장 : 두 번째 은행에서 추가 보증을 제공합니다. 상대방 위험을 더욱 최소화하려는 사람들을 위해.

• 취소 가능한 신용장: 신용장의 조건은 언제든지 변경할 수 있습니다.

• 취소불능신용장 : 모든 당사자의 동의 없이 신용장 조건을 변경할 수 없습니다.

• 적색조항 신용장 : 일정금액의 선지급을 제공합니다.

• 그린조항 신용장 : 입고시 지정된 연락 후 대금을 지급합니다.

합성 신용장의 실제 예

대규모 국제 은행은 본국 이외의 시장에서 구매자에게 신용장을 제공할 수 있습니다. 이러한 구매자는 스스로 국제 신용을 얻는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 예를 들어, 중국에서 상당한 양의 사업을 하는 미국 회사는 신용장 계약을 관리하기 위해 중국 은행과 협력하기를 원할 수 있습니다. 미국 기업에 신용장을 발행함으로써 중국 은행은 국내 수입업체가 국가 위험을 최소화하도록 도울 수 있습니다. 이 약정은 또한 관련된 당사자의 신용 위험과 통화 위험 을 줄일 수 있습니다.

##하이라이트

• 합성신용장이란 필요에 따라 자금이 인출되는 시점이 아닌 마감일에 은행이 미리 자금을 조달한 신용장입니다.

• 모든 종류의 신용장은 국제 무역에서 널리 사용됩니다. 판매자는 SLC를 요구할 수 있습니다. 이는 표준 신용장에 비해 많은 위험 관리 이점이 있기 때문입니다.

• SLC는 일반적으로 거래상대방 위험을 제거하기 때문에 일반 신용장보다 위험이 낮은 것으로 간주됩니다.