Synteettinen remburssi (SLC)
Mikä on synteettinen remburssi?
Synteettinen remburssi (SLC) on ennalta rahoitettu, siirtokelpoinen instrumentti,. joka takaa tietyn maksun suorittamisen. Remburssit voidaan jäsentää monin eri tavoin. Yleisesti ottaen erityyppiset remburssit voidaan ryhmitellä kahteen luokkaan: rahoitettuihin ja rahastoimattomiin.
Synteettisten remburssien ymmärtäminen
Remburssit toimitetaan yleisimmin rahastoimattomina, siirtokelpoisina instrumentteina. Nämä välineet tarjoavat pankin tukea ja tarjoavat toisen rahoituslinjan, joka auttaa takaamaan ostajan maksun myyjälle. Synteettinen remburssi simuloi tavallista rahastoimatonta luottorajaa, mutta vaatii syvemmän suhteen monimutkaisempiin ehtoihin. Synteettinen remburssi on täysin rahoitettu määrätylle tilille varatuilla varoilla, kun remburssi allekirjoitetaan sen sijaan, että sitä käytetään.
Synteettiset remburssit voidaan kutsua myös täysin rahoitetuiksi remburssiksi. Täysin rahoitetun remburssin perustamiseen voi mahdollisesti liittyä erilliset tilimaksut tai mahdollisesti kerryttävä korko varojen säilyessä.
Yleisesti ottaen remburssit ovat laajalti käytössä kansainvälisessä kaupassa. Vaaditun remburssin tyypin määrää yleensä myyjä. Jotkut myyjät voivat hyväksyä rahastoimattomia remburssia, kun taas toiset vaativat rahoitetun, synteettisen remburssin. Remburssiin luottaen myyjät voivat varmistaa, että he saavat ostajan varat ajallaan ja oikean summan. Jos ostaja ei pysty suorittamaan ostoa kokonaan loppuun, pankki maksaa täyden tai jäljellä olevan summan.
Riskit
Synteettiset remburssit tarjoavat entistä paremman likviditeetin ja varmuuden, koska pankki on järjestänyt varat etukäteen. Tämä auttaa saamaan varat heti saataville. Tämän seurauksena synteettiset remburssit poistavat tehokkaasti kaikki myyjän vastapuoliriskit kaupassa.
Synteettisiä remburssia käytetään laajasti kansainvälisessä kaupassa helpottamaan kauppaa tuojien,. viejien ja välittäjien välillä. Pelkän vastapuoliriskin lisäksi muita riskejä, joita SLC:t auttavat lieventämään, voivat olla valuuttariskit, kielimuurit ja rajat ylittävät verokysymykset.
Remburssin hankkiminen
Suurilla vakiintuneilla yrityksillä, jotka osallistuvat kansainväliseen kauppaan maailmanlaajuisesti, on yleensä vahva suhde rahoituslaitokseen, joka hoitaa heidän remburssijärjestelynsä. Kaiken tyyppiset remburssit ovat lainausmuotoja. Tämä edellyttää, että yritys täyttää tietyt luottotarjousstandardit. Sellaisenaan remburssin saaminen voi sisältää kaupallisen luottokyselyn ja/tai luottoraportoinnin.
Kaupallinen luottoluokitus eroaa yksittäisistä luottopisteistä siinä, että luottoluokituslaitokset ovat merkinneet monet suuret yritykset yritysluokituksella. Kehittynyt suhde yhden remburssin tarjoajan kanssa on tyypillisesti paras, koska rahoituslaitos voi mahdollisesti käyttää yhtä tiliä kaikkien rahoitettujen ja rahastoimattomien remburssien liikkeeseenlaskuun.
Monet suuret yritykset, joilla on monikansallisia toimintoja, pyrkivät yleensä työskentelemään suuren kansainvälisen pankin kanssa, joka voi helpottaa nopeaa ja tehokasta käsittelyä useissa maissa. Synteettiset remburssit ovat erityisen hyödyllisiä tässä, koska pankki hoitaa asiointitoiminnan ja varat ovat heti käytettävissä renderöitävissä.
Erityyppiset remburssit
Remburssi- ja remburssiehtoja on useita erilaisia. Yleisesti ottaen kaikentyyppiset remburssit ovat joko rahoitettuja tai rahoittamattomia. Tämän lisäksi remburssit voidaan myös merkitä tai jäsentää seuraavasti:
Kaupalliset remburssit: Yrityksellä on suhde pankin kanssa, joka suorittaa suoria maksuja myyjälle.
Valmiusremburssit ( SLOC ) : Vaadi pankkia maksamaan edunsaajalle/myyjälle vain, jos kirjeen vastaanottava ostaja ei pysty tekemään niin.
Toistuvat remburssit: Kuten uusiutuva remburssi. Sallii sarjan vetoja tiettyä rajaa vastaan.
Vahvistetut remburssit : Anna lisätakuu toiselta pankilta. Niille, jotka haluavat edelleen minimoida vastapuoliriskin.
Perutettava remburssi: Remburssin ehtoihin voidaan tehdä muutoksia milloin tahansa.
Peruuttamaton remburssi : Remburssin ehtoihin ei saa tehdä muutoksia ilman kaikkien osapuolten hyväksyntää.
Punainen lauseke remburssi: Tarjoaa jonkin verran ennakkomaksua.
Vihreä lauseke remburssi: Tarjoaa maksun tietyn varastointiilmoituksen jälkeen.
Tosimaailman esimerkki synteettisestä remburssista
Suuri kansainvälinen pankki voi tarjota remburssia ostajille kotimaansa ulkopuolisilla markkinoilla, koska näillä ostajilla voi olla vaikeuksia saada kansainvälistä luottoa yksin. Esimerkiksi yhdysvaltalainen yritys, joka harjoittaa huomattavaa määrää liiketoimintaa Kiinassa, saattaa haluta tehdä yhteistyötä kiinalaisen pankin kanssa remburssisopimusten hoitamiseksi. Myöntämällä remburssit yhdysvaltalaisille yrityksille kiinalainen pankki voi auttaa kotimaisia maahantuojia minimoimaan maariskejä. Tämä järjestely voi myös vähentää osapuolten luotto- ja valuuttariskejä .
Kohokohdat
Synteettinen remburssi on remburssi, jonka pankki on ennakkorahoittanut tilinpäätöspäivänä sen sijaan, että varoja nostetaan tarpeen mukaan.
Kaikentyyppisiä remburssia käytetään laajasti kansainvälisessä kaupassa. Myyjä voi vaatia SLC:tä, koska sillä on monia riskienhallinnan etuja verrattuna tavalliseen rahastoimattomaan remburssiin.
SLC:n katsotaan olevan pienempi riski kuin tavalliset remburssit, koska ne yleensä eliminoivat vastapuoliriskin.
