Tarifas de cambio
¿Qué son las tarifas de cambio?
Las tarifas de cambio son un tipo de tarifa de inversión que algunos fondos mutuos cobran a los accionistas si se transfieren a otro fondo dentro del mismo grupo. Otras tarifas que los accionistas pueden encontrar incluyen cargas de ventas, tarifas de redención, tarifas de compra, tarifas de cuenta, tarifas 12b-1 y tarifas de gestión.
DESGLOSE Tarifas de cambio
Las comisiones de cambio las cobran las sociedades de inversión de gestión que permiten a los inversores intercambiar o transferir acciones de un fondo mutuo a otro fondo mutuo administrado por la empresa. Las tarifas de cambio son únicas en el sentido de que solo ocurren cuando se solicita una transacción entre fondos. Los intercambios de fondos mutuos se analizan en el prospecto de un fondo mutuo junto con las otras tarifas que un inversionista pagará con la inversión en el fondo. Muchas compañÃas de fondos mutuos no cobran una tarifa por el intercambio de acciones.
Intercambio de acciones de fondos mutuos
La oportunidad de intercambiar fondos mutuos a menudo se denomina privilegio de intercambio. Los privilegios de intercambio pueden ser beneficiosos para los inversores que buscan cambiar las asignaciones de fondos mutuos según las condiciones del mercado. Por ejemplo, un inversionista en un fondo de acciones de crecimiento durante un mercado alcista puede buscar intercambiar acciones por un fondo de bonos si su perspectiva se vuelve más pesimista. Además, los inversores independientes pueden automatizar los intercambios de fondos en una fecha objetivo especÃfica para cambiar las asignaciones de mayor riesgo a fondos más conservadores.
Los intercambios de fondos mutuos son generalmente una práctica común permitida por la mayorÃa de las compañÃas de fondos mutuos con múltiples ofertas de fondos. Sin embargo, las transacciones de intercambio pueden requerir diligencia debida para completarse. La mayorÃa de los intercambios deben realizarse a través de una solicitud especial o con un representante registrado. Algunas plataformas permitirán al inversor realizar intercambios de fondos fácilmente en lÃnea. Cada plataforma de negociación y cuenta de fondo mutuo tiene su propia forma de manejar los intercambios de fondos mutuos.
Pago de tarifas de cambio
Los detalles del intercambio de fondos se pueden encontrar en el prospecto de un fondo mutuo. A menudo, un privilegio de intercambio no tendrá ningún costo. Sin embargo, el intercambio de acciones puede generar impuestos si se produce una ganancia de capital . Los requisitos fiscales son más comunes en una transferencia de fondo a fondo, pero la conversión de clases de acciones en el mismo fondo generalmente se considera un evento no imponible .
Vanguard es una compañÃa de fondos mutuos que tiene una polÃtica de intercambio abierta entre sus fondos mutuos. La tarifa es mÃnima con disposiciones especÃficas centradas en prohibir el comercio frecuente, lo que evita que un inversor compre o intercambie acciones en el fondo durante los siguientes 30 dÃas. El Vanguard Total Stock Market Index Fund proporciona más detalles sobre la polÃtica cambiaria de la empresa en su prospecto. Los inversores en Vanguard Total Stock Market Index Fund podrÃan intercambiar fácilmente acciones del fondo por un fondo de bonos más conservador para mayor seguridad.
