Opłaty giełdowe

Jakie są opłaty giełdowe

Opłaty giełdowe to rodzaj opłaty inwestycyjnej, którą niektóre fundusze wzajemne pobierają od akcjonariuszy, jeśli przeniosą je do innego funduszu w ramach tej samej grupy. Inne opłaty, które mogą napotkać akcjonariusze, obejmują obciążenia od sprzedaży, opłaty za wykup, opłaty za zakup, opłaty za prowadzenie konta, opłaty 12b-1 i opłaty za zarządzanie.

PODZIAŁ Opłat Wymiany

Opłaty giełdowe są pobierane przez zarządzające fundusze inwestycyjne, które umożliwiają inwestorom wymianę lub transfer akcji z jednego funduszu inwestycyjnego do innego funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez firmę. Opłaty za wymianę są wyjątkowe, ponieważ występują tylko wtedy, gdy wymagana jest transakcja międzyfunduszowa. Wymiana funduszy inwestycyjnych jest omówiona w prospekcie funduszu inwestycyjnego wraz z innymi opłatami, które inwestor poniesie przy inwestycji w fundusz.Wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych nie pobiera opłaty za wymianę udziałów.

Wymiana tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych

Możliwość wymiany funduszy inwestycyjnych jest często nazywana przywilejem wymiany. Przywileje giełdowe mogą być korzystne dla inwestorów, którzy chcą zmienić alokację funduszy inwestycyjnych w oparciu o warunki rynkowe. Na przykład inwestor w fundusz akcyjny wzrostu podczas hossy może dążyć do wymiany akcji na fundusz obligacji, jeśli jego prognozy staną się bardziej niekorzystne. Dodatkowo, inwestorzy „zrób to sam” mogą być w stanie zautomatyzować wymianę funduszy w określonym terminie docelowym, aby przenieść alokację wyższego ryzyka na bardziej konserwatywne fundusze.

Wymiany funduszy powierniczych są ogólnie powszechną praktyką dozwoloną przez większość towarzystw funduszy wzajemnych z wieloma ofertami funduszy. Transakcje giełdowe mogą jednak wymagać należytej staranności w celu ich sfinalizowania. Większość wymian musi odbywać się na specjalną prośbę lub z zarejestrowanym przedstawicielem. Niektóre platformy pozwolą inwestorowi na łatwe dokonywanie wymiany funduszy online. Każda platforma handlowa i rachunek funduszy inwestycyjnych ma swój własny sposób obsługi giełd funduszy inwestycyjnych.

Płacenie opłat za wymianę

Szczegóły dotyczące wymiany funduszu można znaleźć w prospekcie funduszu inwestycyjnego. Często przywilej wymiany nie wiąże się z żadnymi kosztami. Wymiana jednostek uczestnictwa może jednak spowodować opodatkowanie w przypadku wystąpienia zysku kapitałowego. Wymogi podatkowe są najbardziej powszechne w przypadku transferu z funduszu do funduszu, ale konwersja klas jednostek uczestnictwa w tym samym funduszu jest zwykle uważana za zdarzenie niepodlegające opodatkowaniu .

Vanguard to jedna z towarzystw funduszy wzajemnych, która prowadzi otwartą politykę wymiany wśród swoich funduszy inwestycyjnych. Opłata jest minimalna, a szczegółowe przepisy koncentrują się na zakazie częstych transakcji, co uniemożliwia inwestorowi zakup lub wymianę akcji funduszu w ciągu kolejnych 30 dni. Fundusz Vanguard Total Stock Market Index Fund zawiera więcej szczegółów na temat polityki giełdowej firmy w swoim prospekcie. Inwestorzy w fundusz Vanguard Total Stock Market Index Fund mogliby z łatwością wymienić akcje funduszu na bardziej konserwatywny fundusz obligacji dla większego bezpieczeństwa.