Bytesavgifter

Vad är utbytesavgifter

Bytesavgifter är en typ av investeringsavgift som vissa fonder tar ut av aktieägare om de överför till en annan fond inom samma koncern. Andra avgifter aktieägare kan möta inkluderar försäljningsbelastningar, inlösenavgifter, köpavgifter, kontoavgifter, 12b-1-avgifter och förvaltningsavgifter.

FÖRDELNING AV växlingsavgifter

Bytesavgifter tas ut av förvaltningsinvesteringsbolag som tillåter investerare att byta eller överföra aktier från en värdepappersfond till en annan värdepappersfond som förvaltas av företaget. Växlingsavgifter är unika genom att de bara uppstår när en transaktion mellan fonderna begärs. Fondbyten diskuteras i en investeringsfonds prospekt tillsammans med de andra avgifter som en investerare kommer att betala vid investering i fonden.Många fondbolag tar inte ut någon avgift för att byta aktier.

Byte av fondandelar

Möjligheten att byta fonder kallas ofta för utbytesprivilegium. Utbytesprivilegier kan vara fördelaktiga för investerare som vill ändra fondtilldelningar baserat på marknadsförhållanden. Till exempel kan en investerare i en tillväxtaktiefond under en tjurmarknad försöka byta aktier mot en obligationsfond om deras utsikter blir mer baisse. Dessutom kan gör-det-själv-investerare kanske automatisera fondbyten vid ett angivet måldatum för att flytta högre riskallokering till mer konservativa fonder.

Fondbyten är i allmänhet en vanlig praxis som tillåts av de flesta fondbolag med flera fonderbjudanden. Bytestransaktionerna kan dock kräva due diligence för att kunna genomföras. De flesta byten måste göras genom en särskild begäran eller med en registrerad representant. Vissa plattformar gör det möjligt för investeraren att enkelt göra fondbyten online. Varje handelsplattform och fondkonto har sitt eget sätt att hantera fondbyten.

Betala bytesavgifter

Fondbytesinformation finns i en aktiefonds prospekt. Ofta kostar ett utbytesprivilegium ingen kostnad. Däremot kan utbyte av aktier utlösa beskattning om en kapitalvinst uppstår. Skattekrav är vanligast vid en fond-till-fond-överföring, men att konvertera andelsklasser i samma fond anses vanligtvis vara en icke-skattepliktig händelse .

Vanguard är ett fondbolag som har en öppen utbytespolicy bland sina fonder. Avgiften är minimal med specifika bestämmelser fokuserade på att förbjuda frekvent handel, vilket hindrar en investerare från att köpa eller byta aktier i fonden under de följande 30 dagarna. Vanguard Total Stock Market Index Fund ger mer information om företagets börspolicy i sitt prospekt. Investerare i Vanguard Total Stock Market Index Fund kan enkelt byta ut aktier från fonden till en mer konservativ obligationsfond för större säkerhet.