Taxas de câmbio

O que são Taxas de Câmbio

As taxas de câmbio são um tipo de taxa de investimento que alguns fundos mútuos cobram dos cotistas se transferirem para outro fundo do mesmo grupo. Outras taxas que os acionistas podem encontrar incluem cargas de vendas, taxas de resgate, taxas de compra, taxas de conta, taxas 12b-1 e taxas de administração.

DETALHANDO Taxas de Câmbio

As taxas de câmbio são cobradas por empresas de investimento de gestão que permitem aos investidores trocar ou transferir ações de um fundo mútuo para outro fundo mútuo administrado pela empresa. As taxas de câmbio são únicas, pois só ocorrem quando uma transação entre fundos é solicitada. As trocas de fundos mútuos são discutidas no prospecto de um fundo mútuo juntamente com as outras taxas que um investidor pagará com o investimento no fundo.Muitas empresas de fundos mútuos não cobram uma taxa pela troca de ações.

Troca de cotas de fundos mútuos

A oportunidade de trocar fundos mútuos é muitas vezes chamada de privilégio de troca. Privilégios de câmbio podem ser benéficos para investidores que desejam mudar as alocações de fundos mútuos com base nas condições do mercado. Por exemplo, um investidor em um fundo de ações de crescimento durante um mercado em alta pode tentar trocar ações por um fundo de títulos se sua perspectiva se tornar mais baixa. Além disso, os investidores do tipo "faça você mesmo" podem automatizar as trocas de fundos em uma data-alvo especificada para transferir alocações de risco mais altas para fundos mais conservadores.

As trocas de fundos mútuos geralmente são uma prática comum permitida pela maioria das empresas de fundos mútuos com várias ofertas de fundos. No entanto, as transações de câmbio podem exigir due diligence para serem concluídas. A maioria das trocas deve ser feita por meio de solicitação especial ou com um representante registrado. Algumas plataformas permitirão que o investidor faça trocas de fundos facilmente online. Cada plataforma de negociação e conta de fundo mútuo tem sua própria maneira de lidar com trocas de fundos mútuos.

Pagamento de taxas de câmbio

Os detalhes da troca de fundos podem ser encontrados no prospecto de um fundo mútuo. Muitas vezes, um privilégio de troca não terá nenhum custo. No entanto, a troca de ações pode acionar a tributação se ocorrer um ganho de capital.As exigências fiscais são mais comuns em uma transferência de fundo para fundo, mas a conversão de classes de ações no mesmo fundo geralmente é considerada um evento não tributável .

A Vanguard é uma empresa de fundos mútuos que possui uma política de troca aberta entre seus fundos mútuos. A taxa é mínima com disposições específicas focadas na proibição de negociação frequente, o que impede um investidor de comprar ou trocar ações do fundo nos 30 dias seguintes. O Vanguard Total Stock Market Index Fund fornece mais detalhes sobre a política de câmbio da empresa em seu prospecto. Os investidores do Vanguard Total Stock Market Index Fund poderiam facilmente trocar ações do fundo por um fundo de títulos mais conservador para maior segurança.