Değişim Ücretleri

Değişim Ücretleri Nelerdir?

fonlarının aynı grup içinde başka bir fona aktarmaları durumunda hissedarlardan aldığı bir tür yatırım ücretidir . Hissedarların karşılaşabileceği diğer ücretler arasında satış yükleri, itfa ücretleri, satın alma ücretleri, hesap ücretleri, 12b-1 ücretleri ve yönetim ücretleri yer alır.

DEĞİŞİM ÜCRETLERİ

Borsa ücretleri, yatırımcıların bir yatırım fonundan şirket tarafından yönetilen başka bir yatırım fonuna hisse takas etmelerine veya transfer etmelerine izin veren yönetim yatırım şirketleri tarafından alınır. Değişim ücretleri, yalnızca fonlar arası bir işlem talep edildiğinde ortaya çıkmaları bakımından benzersizdir. Yatırım fonu değişimleri, bir yatırımcının fona yapılan yatırımla ödeyeceği diğer ücretlerle birlikte bir yatırım fonu izahnamesinde tartışılır.Birçok yatırım fonu şirketi, hisse değişimi için bir ücret talep etmez.

Yatırım Fonu Paylarının Değişimi

Yatırım fonlarını takas etme fırsatına genellikle takas ayrıcalığı denir. Borsa ayrıcalıkları, yatırım fonu tahsislerini piyasa koşullarına göre değiştirmek isteyen yatırımcılar için faydalı olabilir. Örneğin, bir boğa piyasası sırasında bir büyüme sermayesi fonunda bir yatırımcı, görünümleri daha düşüşe geçerse, bir tahvil fonu için hisse alışverişi yapmak isteyebilir. Ek olarak, kendin yap yatırımcıları, daha yüksek risk tahsislerini daha muhafazakar fonlara kaydırmak için belirli bir hedef tarihte fon değişimlerini otomatikleştirebilir.

Yatırım fonu değişimleri, genellikle çoklu fon teklifleri olan yatırım fonu şirketlerinin çoğu tarafından izin verilen yaygın bir uygulamadır. Ancak, takas işlemlerinin tamamlanması için gerekli özenin gösterilmesi gerekebilir. Çoğu değişim, özel bir taleple veya kayıtlı bir temsilci aracılığıyla yapılmalıdır . Bazı platformlar, yatırımcının çevrimiçi olarak kolayca fon alışverişi yapmasına izin verecektir. Her ticaret platformu ve yatırım fonu hesabının, yatırım fonu değişimlerini ele almanın kendi yolu vardır.

Değişim Ücretlerinin Ödenmesi

Fon değişimi ayrıntıları, bir yatırım fonunun izahnamesinde bulunabilir. Genellikle bir değişim ayrıcalığının maliyeti olmaz. Bununla birlikte, bir sermaye kazancı meydana gelirse , hisse değişimi vergilendirmeyi tetikleyebilir.Vergi gereklilikleri, fondan fona transferde en yaygın olanıdır, ancak aynı fondaki hisse sınıflarının dönüştürülmesi genellikle vergiye tabi olmayan bir olay olarak kabul edilir .

Vanguard, yatırım fonları arasında açık bir değişim politikasına sahip bir yatırım fonu şirketidir. Ücret, bir yatırımcının sonraki 30 gün boyunca fona hisse satın almasını veya takas etmesini engelleyen, sık alım satımı yasaklamaya odaklanan özel hükümler ile minimum düzeydedir. Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu, izahnamesinde firmanın döviz politikası hakkında daha fazla ayrıntı sağlar. Vanguard Total Stock Market Index Fund'daki yatırımcılar, daha fazla güvenlik için fondaki hisseleri kolayca daha muhafazakar bir tahvil fonuna değiştirebilirler.