Commissioni di cambio

Cosa sono le commissioni di scambio

Le commissioni di cambio sono un tipo di commissione di investimento che alcuni fondi comuni addebitano agli azionisti se trasferiscono a un altro fondo all'interno dello stesso gruppo. Altre commissioni che gli azionisti possono incontrare includono carichi di vendita, commissioni di rimborso, commissioni di acquisto, commissioni sul conto, commissioni 12b-1 e commissioni di gestione.

RIPARTIZIONE Commissioni di cambio

Le commissioni di cambio sono addebitate dalle società di investimento di gestione che consentono agli investitori di scambiare o trasferire azioni da un fondo comune di investimento a un altro fondo comune gestito dalla società. Le commissioni di cambio sono uniche in quanto si verificano solo quando viene richiesta una transazione tra fondi. Gli scambi di fondi comuni sono discussi nel prospetto di un fondo comune insieme alle altre commissioni che un investitore pagherà con l'investimento nel fondo. Molte società di fondi comuni di investimento non applicano commissioni per lo scambio di azioni.

Scambio di azioni di fondi comuni

L'opportunità di scambiare fondi comuni è spesso chiamata privilegio di scambio. I privilegi di scambio possono essere vantaggiosi per gli investitori che cercano di spostare le allocazioni di fondi comuni in base alle condizioni di mercato. Ad esempio, un investitore in un fondo azionario di crescita durante un mercato rialzista può cercare di scambiare azioni con un fondo obbligazionario se le sue prospettive diventano più ribassiste. Inoltre, gli investitori fai-da-te potrebbero essere in grado di automatizzare gli scambi di fondi a una data target specificata al fine di trasferire allocazioni di rischio più elevate in fondi più prudenti.

Gli scambi di fondi comuni sono generalmente una pratica comune consentita dalla maggior parte delle società di fondi comuni con più offerte di fondi. Tuttavia, le operazioni di scambio possono richiedere la due diligence per essere completate. La maggior parte degli scambi deve essere effettuata tramite una richiesta speciale o con un rappresentante registrato. Alcune piattaforme consentiranno all'investitore di effettuare facilmente scambi di fondi online. Ogni piattaforma di trading e conto di fondi comuni ha il proprio modo di gestire gli scambi di fondi comuni.

Pagamento delle commissioni di cambio

I dettagli sullo scambio di fondi possono essere trovati nel prospetto di un fondo comune. Spesso un privilegio di scambio non avrà alcun costo. Tuttavia, lo scambio di azioni può comportare una tassazione in caso di plusvalenza.I requisiti fiscali sono più comuni in un trasferimento da fondo a fondo, ma la conversione di classi di azioni nello stesso fondo è generalmente considerata un evento non imponibile .

Vanguard è una società di fondi comuni di investimento che ha una politica di scambio aperta tra i suoi fondi comuni di investimento. La commissione è minima con disposizioni specifiche incentrate sul divieto di negoziazione frequente, che impedisce a un investitore di acquistare o scambiare azioni nel fondo nei 30 giorni successivi. Il Vanguard Total Stock Market Index Fund fornisce maggiori dettagli sulla politica di cambio dell'azienda nel suo prospetto. Gli investitori nel Vanguard Total Stock Market Index Fund potrebbero facilmente scambiare le azioni del fondo in un fondo obbligazionario più prudente per una maggiore sicurezza.