Udvekslingsgebyrer

Hvad er byttegebyrer

Vekslingsgebyrer er en type investeringsgebyr, som nogle investeringsforeninger opkræver til aktionærer, hvis de overfører til en anden fond inden for samme koncern. Andre gebyrer, aktionærer kan støde på, omfatter salgsbelastninger, indløsningsgebyrer, købsgebyrer, kontogebyrer, 12b-1-gebyrer og administrationsgebyrer.

NEDBRYDE vekselgebyrer

Vekslingsgebyrer opkræves af administrationsinvesteringsselskaber, der giver investorer mulighed for at bytte eller overføre aktier fra en investeringsforening til en anden investeringsforening, der administreres af virksomheden. Vekslingsgebyrer er unikke ved, at de kun opstår, når der anmodes om en transaktion mellem fondene. Udveksling af investeringsforeninger diskuteres i en investeringsforenings prospekt sammen med de andre gebyrer, som en investor vil betale med investering i fonden. Mange investeringsforeningsselskaber opkræver ikke et gebyr for at bytte aktier.

Udveksling af andele i investeringsforeninger

Muligheden for at udveksle investeringsforeninger kaldes ofte et bytteprivilegium. Udvekslingsprivilegier kan være gavnlige for investorer, der søger at flytte investeringsforeninger baseret på markedsforhold. For eksempel kan en investor i en vækstaktiefond under et tyremarked søge at bytte aktier til en obligationsfond, hvis deres udsigter bliver mere bearish. Derudover kan gør-det-selv-investorer muligvis automatisere fondsudvekslinger på en bestemt måldato for at flytte højere risikoallokeringer til mere konservative fonde.

Udveksling af investeringsforeninger er generelt en almindelig praksis, der er tilladt af de fleste investeringsforeningsselskaber med flere fondstilbud. Dog kan byttetransaktionerne kræve due diligence for at gennemføre. De fleste udvekslinger skal ske gennem en særlig anmodning eller med en registreret repræsentant. Nogle platforme giver investoren mulighed for nemt at foretage fondsudvekslinger online. Hver handelsplatform og investeringsforeningskonto har sin egen måde at håndtere udveksling af investeringsforeninger på.

Betaling af vekselgebyrer

Fondsudvekslingsoplysninger kan findes i en investeringsforenings prospekt. Ofte vil et bytteprivilegium ikke have nogen omkostninger. Ombytning af aktier kan dog udløse beskatning, hvis der opstår en kursgevinst . Skattekrav er mest almindelige ved en fond-til-fond overførsel, men konvertering af aktieklasser i samme fond betragtes normalt som en ikke-skattepligtig begivenhed .

Vanguard er en investeringsforening, der har en åben udvekslingspolitik blandt sine investeringsforeninger. Gebyret er minimalt med specifikke bestemmelser, der fokuserer på at forbyde hyppig handel, hvilket afholder en investor fra at købe eller bytte aktier i fonden i løbet af de følgende 30 dage. Vanguard Total Stock Market Index Fund giver flere detaljer om firmaets børspolitik i prospektet. Investorer i Vanguard Total Stock Market Index Fund kunne nemt bytte aktier fra fonden til en mere konservativ obligationsfond for større sikkerhed.