Vaihtomaksut

Mitä ovat vaihtomaksut

Vaihtopalkkiot ovat eräänlainen sijoituspalkkio, jonka jotkin sijoitusrahastot veloittavat osakkeenomistajilta, jos ne siirtyvät toiseen saman ryhmän rahastoon. Muita osakkeenomistajien kohtaamia maksuja ovat myyntikuormat, lunastuspalkkiot, ostopalkkiot, tilipalkkiot, 12b-1-palkkiot ja hallinnointipalkkiot.

Vaihtomaksujen purkaminen

Vaihtopalkkioita veloittavat hallinnointisijoitusyhtiöt, joiden avulla sijoittaja voi vaihtaa tai siirtää osakkeita sijoitusrahastosta toiseen yhtiön hallinnoimaan sijoitusrahastoon. Vaihtomaksut ovat ainutlaatuisia siinä mielessä, että ne syntyvät vain silloin, kun rahastojen välistä tapahtumaa pyydetään. Sijoitusrahaston vaihtoa käsitellään sijoitusrahaston esitteessä muiden sijoittajan rahastoon sijoituksestaan maksamien palkkioiden ohella.Monet rahastoyhtiöt eivät peri palkkiota osakkeiden vaihdosta.

Sijoitusrahasto-osuuksien vaihto

Mahdollisuutta vaihtaa sijoitusrahastoja kutsutaan usein vaihtoetuksi. Pörssin etuoikeudet voivat olla hyödyllisiä sijoittajille, jotka haluavat siirtää sijoitusrahastojen allokaatioita markkinaolosuhteiden mukaan. Esimerkiksi sijoittaja kasvuosakerahastoon härkämarkkinoiden aikana voi pyrkiä vaihtamaan osakkeita korkorahastoon, jos hänen näkymät muuttuvat laskevammiksi. Lisäksi tee-se-itse-sijoittajat voivat pystyä automatisoimaan rahastojen vaihtoa tiettynä tavoitepäivänä siirtääkseen korkeammat riskiallokaatiot konservatiivisempiin rahastoihin.

Sijoitusrahastojen vaihto on yleensä yleinen käytäntö, jonka sallivat useimmat rahastoyhtiöt, joilla on useita rahastotarjouksia. Vaihtotapahtumat voivat kuitenkin vaatia due diligence -menettelyä. Useimmat vaihdot on tehtävä erityispyynnön tai rekisteröidyn edustajan kautta. Jotkut alustat antavat sijoittajalle mahdollisuuden tehdä rahastovaihtoja helposti verkossa. Jokaisella kaupankäyntialustalla ja sijoitusrahastotilillä on oma tapansa käsitellä sijoitusrahastopörssiä.

Vaihtomaksujen maksaminen

Rahaston vaihtotiedot löytyvät sijoitusrahaston esitteestä. Usein vaihtoetu ei maksa mitään. Osakkeiden vaihtaminen voi kuitenkin laukaista verotuksen, jos myyntivoittoa syntyy. Verovaatimukset ovat yleisimpiä rahastosta rahastoon -siirroissa, mutta osakeluokkien muuntamista samaan rahastoon pidetään yleensä verovapaana tapahtumana .

Vanguard on yksi rahastoyhtiö, jonka sijoitusrahastoissa on avoin vaihtopolitiikka. Palkkio on minimaalinen, ja erityissäännökset keskittyvät toistuvan kaupankäynnin kieltämiseen, mikä estää sijoittajaa ostamasta tai vaihtamasta osakkeita rahastoon seuraavien 30 päivän aikana. Vanguard Total Stock Market Index Fund -rahasto tarjoaa lisätietoa yrityksen vaihtopolitiikasta esitteessään. Vanguard Total Stock Market Index Fund -rahaston sijoittajat voivat helposti vaihtaa osakkeita rahastosta konservatiivisempaan joukkovelkakirjarahastoon turvallisuuden lisäämiseksi.