Bytteavgifter

Hva er utvekslingsgebyrer

Bytteavgifter er en type investeringsgebyr som enkelte verdipapirfond belaster aksjonærene hvis de overfører til et annet fond innenfor samme gruppe. Andre gebyrer aksjonærer kan møte inkluderer salgsbelastninger, innløsningsgebyrer, kjøpsgebyrer, kontogebyrer, 12b-1-gebyrer og administrasjonsgebyrer.

NEDBRYTTE vekslingsgebyrer

Bytteavgifter belastes av forvaltningsinvesteringsselskaper som lar investorer bytte eller overføre aksjer fra ett verdipapirfond til et annet verdipapirfond forvaltet av selskapet. Byttegebyrer er unike ved at de bare oppstår når en transaksjon mellom fond er forespurt. Fondsbytte er omtalt i et verdipapirfonds prospekt sammen med de andre gebyrene en investor vil betale med investering i fondet Mange aksjefondsselskaper tar ikke gebyr for å bytte aksjer.

Utveksling av aksjefondandeler

Muligheten til å bytte aksjefond kalles ofte et bytteprivilegium. Utvekslingsprivilegier kan være fordelaktige for investorer som ønsker å skifte aksjefondsallokeringer basert på markedsforhold. For eksempel kan en investor i et vekstaksjefond under et oksemarked søke å bytte aksjer mot et obligasjonsfond hvis utsiktene deres blir mer bearish. I tillegg kan gjør-det-selv-investorer være i stand til å automatisere fondsutveksling på en spesifisert måldato for å flytte høyere risikoallokeringer til mer konservative fond.

Fondsutveksling er generelt en vanlig praksis som er tillatt av de fleste aksjefondsselskaper med flere fondstilbud. Imidlertid kan byttetransaksjonene kreve due diligence for å fullføre. De fleste utvekslinger må gjøres gjennom en spesiell forespørsel eller med en registrert representant. Noen plattformer vil tillate investoren å gjøre fondsutvekslinger enkelt på nettet. Hver handelsplattform og fondskonto har sin egen måte å håndtere fondsbørser på.

Betale vekslingsgebyrer

Fondsbyttedetaljer finnes i et aksjefonds prospekt. Ofte vil et bytteprivilegium ikke koste noe. Utveksling av aksjer kan imidlertid utløse beskatning hvis det oppstår en kapitalgevinst . Skattekrav er mest vanlig ved en fond-til-fond-overføring, men konvertering av andelsklasser i samme fond anses vanligvis som en ikke-skattepliktig hendelse .

Vanguard er et aksjefondsselskap som har en åpen utvekslingspolicy blant sine aksjefond. Gebyret er minimalt med spesifikke bestemmelser fokusert på å forby hyppig handel, noe som hindrer en investor fra å kjøpe eller bytte aksjer i fondet i løpet av de påfølgende 30 dagene. Vanguard Total Stock Market Index Fund gir flere detaljer om firmaets børspolitikk i prospektet. Investorer i Vanguard Total Stock Market Index Fund kan enkelt bytte aksjer fra fondet til et mer konservativt obligasjonsfond for større sikkerhet.