Комиссия за обмен

Что такое комиссия за обмен

Биржевые сборы — это тип инвестиционного сбора, который некоторые взаимные фонды взимают с акционеров, если они переходят в другой фонд в рамках той же группы. Другие сборы, с которыми могут столкнуться акционеры, включают комиссию за продажу, комиссию за выкуп, комиссию за покупку, комиссию за счет, комиссию 12b-1 и комиссию за управление.

РАЗБИВКА Комиссия за обмен

Плата за обмен взимается управляющими инвестиционными компаниями, которые позволяют инвесторам обменивать или переводить акции из одного паевого фонда в другой паевой фонд, управляемый компанией. Плата за обмен уникальна тем, что она возникает только тогда, когда запрашивается межфондовая транзакция. Обмен взаимными фондами обсуждается в проспекте взаимных фондов вместе с другими сборами, которые инвестор будет платить при инвестировании в фонд. Многие компании взаимных фондов не взимают комиссию за обмен акциями.

Обмен акциями взаимных фондов

Возможность обмена взаимных фондов часто называют привилегией обмена. Биржевые привилегии могут быть выгодны для инвесторов, стремящихся изменить распределение взаимных фондов в зависимости от рыночных условий. Например, инвестор в фонд акций роста во время бычьего рынка может попытаться обменять акции на фонд облигаций, если его перспективы станут более медвежьими. Кроме того, инвесторы-самоучки могут автоматизировать обмен фондами в указанную дату, чтобы перевести более рискованные фонды в более консервативные фонды.

Обмен взаимными фондами, как правило, является обычной практикой, разрешенной большинством компаний взаимных фондов с несколькими предложениями фондов. Тем не менее, операции обмена могут потребовать должной осмотрительности для завершения. Большинство обменов должно производиться по специальному запросу или через зарегистрированного представителя. Некоторые платформы позволяют инвестору легко обменивать средства онлайн. Каждая торговая платформа и счет взаимных фондов имеют свой собственный способ обработки обменов взаимных фондов.

Оплата комиссий за обмен

Детали обмена фондами можно найти в проспекте взаимного фонда. Часто привилегия обмена будет бесплатной. Однако обмен акциями может привести к налогообложению в случае прироста капитала.Налоговые требования наиболее распространены при переводе средств из фонда в фонд, но преобразование классов акций в том же фонде обычно считается необлагаемым налогом событием .

Vanguard — одна из компаний взаимных фондов, которая придерживается политики открытого обмена между своими взаимными фондами. Комиссия минимальна, а конкретные положения направлены на запрет частой торговли, что не позволяет инвестору покупать или обменивать акции в фонд в течение следующих 30 дней. Фонд Vanguard Total Stock Market Index Fund предоставляет более подробную информацию о биржевой политике фирмы в своем проспекте. Инвесторы в Vanguard Total Stock Market Index Fund могут легко обменять акции фонда на более консервативный фонд облигаций для большей безопасности.