Wechselgebühren

Was sind Wechselgebühren

Umtauschgebühren sind eine Art Anlagegebühr, die einige Investmentfonds den Anteilinhabern berechnen,. wenn sie auf einen anderen Fonds innerhalb derselben Gruppe übertragen. Andere Gebühren, denen Anteilinhaber möglicherweise begegnen, umfassen Verkaufsgebühren, Rücknahmegebühren, Kaufgebühren, Kontogebühren, 12b-1-Gebühren und Verwaltungsgebühren.

Börsengebühren aufschlüsseln

Umtauschgebühren werden von Verwaltungs-Investmentgesellschaften erhoben, die es Anlegern ermöglichen, Anteile von einem Investmentfonds in einen anderen von der Gesellschaft verwalteten Investmentfonds umzutauschen oder zu übertragen. Umtauschgebühren sind insofern einzigartig, als sie nur dann anfallen, wenn eine Transaktion zwischen Fonds angefordert wird. Der Austausch von Investmentfonds wird im Verkaufsprospekt eines Investmentfonds zusammen mit den anderen Gebühren erörtert, die ein Anleger mit einer Anlage in den Fonds zahlen muss. Viele Investmentfondsgesellschaften erheben keine Gebühr für den Umtausch von Anteilen.

Umtausch von Investmentfondsanteilen

Die Möglichkeit, Investmentfonds umzutauschen, wird oft als Umtauschprivileg bezeichnet. Umtauschprivilegien können für Anleger von Vorteil sein, die Investmentfondsallokationen basierend auf den Marktbedingungen verschieben möchten. Beispielsweise kann ein Anleger in einen Wachstumsaktienfonds während eines Bullenmarktes versuchen, Anteile gegen einen Rentenfonds einzutauschen, wenn seine Aussichten rückläufiger werden. Darüber hinaus können Do-it-yourself-Anleger möglicherweise den Fondstausch zu einem bestimmten Zieldatum automatisieren, um höhere Risikoallokationen in konservativere Fonds umzuschichten.

Der Austausch von Investmentfonds ist im Allgemeinen eine gängige Praxis, die von den meisten Investmentfondsgesellschaften mit mehreren Fondsangeboten zugelassen wird. Die Umtauschtransaktionen können jedoch Due Diligence erfordern, um abgeschlossen zu werden. Die meisten Umtauschvorgänge müssen auf besonderen Antrag oder mit einem registrierten Vertreter erfolgen. Einige Plattformen ermöglichen es dem Anleger, Fonds leicht online zu tauschen. Jede Handelsplattform und jedes Investmentfondskonto hat seine eigene Art, den Austausch von Investmentfonds zu handhaben.

Umtauschgebühren zahlen

Einzelheiten zum Fondstausch finden Sie im Prospekt eines Investmentfonds. Oft ist ein Umtauschprivileg kostenlos. Der Umtausch von Anteilen kann jedoch eine Besteuerung auslösen, wenn ein Kapitalgewinn eintritt. Steueranforderungen sind am häufigsten bei einer Fonds-zu-Fonds-Übertragung, aber der Umtausch von Anteilsklassen desselben Fonds wird normalerweise als nicht steuerpflichtiges Ereignis betrachtet

Vanguard ist eine Investmentfondsgesellschaft, die eine offene Austauschpolitik zwischen ihren Investmentfonds verfolgt. Die Gebühr ist minimal, wobei spezifische Bestimmungen darauf abzielen, häufigen Handel zu verbieten, was einen Anleger davon abhält, in den folgenden 30 Tagen Anteile des Fonds zu kaufen oder umzutauschen. Der Vanguard Total Stock Market Index Fund enthält weitere Einzelheiten zur Umtauschpolitik des Unternehmens in seinem Verkaufsprospekt. Anleger des Vanguard Total Stock Market Index Fund könnten für mehr Sicherheit problemlos Anteile des Fonds in einen konservativeren Rentenfonds umtauschen.