Depositori Pendaftaran Penasihat Pelaburan (IARD)

Apakah Maksud Depositori Pendaftaran Penasihat Pelaburan?

Depositori Pendaftaran Penasihat Pelaburan (IARD) ialah sistem elektronik yang melaluinya penasihat pelaburan mendaftarkan diri mereka dan memfailkan laporan dan pendedahan yang diperlukan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) persekutuan AS dan dengan pengawal selia peringkat negeri.

Memahami Depositori Pendaftaran Penasihat Pelaburan (IARD)

IARD menyimpan maklumat mengenai lebih daripada 260,000 penasihat pelaburan. Tujuan depositori adalah untuk menambah baik pemantauan dan kawal selia penasihat pelaburan dan untuk menyediakan maklumat profesional tentang mereka kepada orang ramai.

SEC dan Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara menaja IARD, manakala Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) membangunkan, mengendalikan dan menyelenggara sistem. SEC mengawal selia penasihat yang aset di bawah pengurusannya melebihi $1 juta, manakala pengawal selia negeri biasanya mengawasi penasihat yang menguruskan aset yang lebih sedikit.

Penasihat pelaburan menggunakan IARD untuk memfailkan borang Pendaftaran Uniform Application for Investment Adviser mereka, yang dikenali sebagai Borang ADV,. yang secara rasmi mendaftarkan mereka sebagai penasihat pelaburan. Mereka juga menggunakannya untuk pendaftaran tahunan dan pembaharuan dan untuk yuran dan pemprosesan borang. Wakil penasihat pelaburan juga mendaftar melalui IARD.

Penasihat pelaburan yang ingin menarik diri daripada beberapa atau semua bidang kuasa di mana mereka didaftarkan mesti menggunakan IARD untuk memfailkan Borang ADV-W. IARD adalah serupa dengan sistem Simpanan Pendaftaran Pusat yang harus didaftarkan oleh peniaga broker dan ejen sebelum mereka boleh menjalankan perniagaan dalam profesion mereka.

Bagaimana Orang Awam Boleh Menggunakan IARD

Borang ADV mengandungi maklumat penting yang boleh membantu orang awam yang mungkin mempunyai soalan tentang penasihat pelaburan yang sedang mereka pertimbangkan untuk menjalankan perniagaan. Pemfailan Borang ADV yang dibuat oleh penasihat pelaburan melalui IARD tersedia kepada orang ramai melalui laman web Pendedahan Awam Penasihat Pelaburan. Di sana, orang ramai boleh mengesahkan bahawa penasihat pelaburan yang mereka bekerjasama sebenarnya berdaftar dan boleh dipercayai. Pengesahan ini merupakan langkah penting bagi sesiapa yang bekerja dengan penasihat pelaburan.

Maklumat yang dikekalkan oleh IARD juga boleh membantu orang ramai memutuskan sama ada penasihat pelaburan yang mereka bekerjasama mempunyai kelayakan dan pengalaman yang memenuhi piawaian dan jangkaan mereka. Maklumat yang tersedia kepada orang ramai termasuk latar belakang profesional penasihat, seperti sejarah pekerjaan, jawatan profesional, peperiksaan industri lulus dan aktiviti perniagaan lain. Maklumat seperti berapa lama mereka telah didaftarkan dengan firma semasa mereka dan firma yang mereka telah didaftarkan sebelum ini juga tersedia. Orang ramai juga boleh melihat sama ada penasihat itu pernah dikenakan tindakan disiplin atau digantung kerja, atau jika kakitangan utama penasihat itu pernah menghadapi disiplin.