Investment Adviser Registration Depository (IARD)
Hvad betyder investeringsrådgiverregistreringsdepot?
Investment Adviser Registration Depository (IARD) er et elektronisk system, hvorigennem investeringsrådgivere registrerer sig selv og indgiver påkrævede rapporter og oplysninger til den amerikanske føderale Securities and Exchange Commission (SEC) og til tilsynsmyndigheder på statsniveau.
Understanding Investment Adviser Registration Depository (IARD)
IARD opbevarer oplysninger om mere end 260.000 investeringsrådgivere. Depotinstituttets formål er at forbedre overvågningen og reguleringen af investeringsrådgivere og gøre faglig information om dem tilgængelig for offentligheden.
SEC og North American Securities Administrators Association sponsorerer IARD, mens Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) udvikler, driver og vedligeholder systemet. SEC regulerer rådgivere, hvis aktiver under forvaltning overstiger $1 million, mens statslige regulatorer typisk fører tilsyn med rådgivere, der administrerer færre aktiver.
Investeringsrådgivere bruger IARD til at indsende deres Uniform Application for Investment Adviser-registreringsformular, kendt som Form ADV,. som officielt registrerer dem som investeringsrådgivere. De bruger det også til årlig registrering og fornyelse og til gebyr- og formularbehandling. Repræsentanter for investeringsrådgivere registrerer sig også gennem IARD.
En investeringsrådgiver, der ønsker at trække sig tilbage fra nogle eller alle de jurisdiktioner, hvori de er registreret, skal bruge IARD til at indsende formularen ADV-W. IARD ligner det centrale registreringsdepotsystem , som mægler-forhandlere og agenter skal registrere sig igennem, før de kan drive forretning i deres erhverv.
Hvordan offentligheden kan bruge IARD
Formular ADV indeholder nøgleoplysninger, der kan være nyttige for medlemmer af offentligheden, som kan have spørgsmål om en investeringsrådgiver, de overvejer at gøre forretninger med. ADV-formularen, som investeringsrådgivere laver gennem IARD, er tilgængelige for offentligheden via webstedet for investeringsrådgiverens offentlige offentliggørelse. Der kan medlemmer af offentligheden verificere, at en investeringsrådgiver, de arbejder med, faktisk er registreret og troværdig. Denne verifikation er et vigtigt skridt for alle, der arbejder med en investeringsrådgiver.
De oplysninger, der vedligeholdes af IARD, kan også hjælpe folk med at beslutte, om den investeringsrådgiver, de arbejder med, har legitimationsoplysninger og erfaring, der opfylder deres standarder og forventninger. De oplysninger, der er tilgængelige for offentligheden, omfatter rådgiverens professionelle baggrund, såsom ansættelseshistorie, professionelt design, beståede brancheeksamener og andre forretningsaktiviteter. Oplysninger såsom, hvor længe de har været registreret i deres nuværende firma, og hvilke firmaer de har været registreret hos tidligere, er også tilgængelige. Offentligheden kan også se, om rådgiveren nogensinde er blevet disciplineret eller suspenderet, eller om rådgiverens nøglepersoner nogensinde har været udsat for disciplin.
