Investment Adviser Registration Depository (IARD)

Hva betyr registreringsdepot for investeringsrådgiver?

Investment Adviser Registration Depository (IARD) er et elektronisk system der investeringsrådgivere registrerer seg og sender inn nødvendige rapporter og avsløringer til den amerikanske føderale Securities and Exchange Commission (SEC) og til regulatorer på statlig nivå.

Understanding Investment Adviser Registration Depository (IARD)

IARD oppbevarer informasjon om mer enn 260 000 investeringsrådgivere. Depotmottakerens formål er å forbedre overvåkingen og reguleringen av investeringsrådgivere og gjøre faglig informasjon om disse tilgjengelig for allmennheten.

SEC og North American Securities Administrators Association sponser IARD, mens Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) utvikler, driver og vedlikeholder systemet. SEC regulerer rådgivere hvis eiendeler under forvaltning overstiger 1 million dollar, mens statlige regulatorer vanligvis fører tilsyn med rådgivere som forvalter færre eiendeler.

Investeringsrådgivere bruker IARD til å sende inn sin enhetlige søknad om registreringsskjema for investeringsrådgivere, kjent som Form ADV,. som offisielt registrerer dem som investeringsrådgivere. De bruker den også til årlig registrering og fornyelse og til gebyr- og skjemabehandling. Representanter for investeringsrådgivere registrerer seg også gjennom IARD.

En investeringsrådgiver som ønsker å trekke seg fra noen eller alle jurisdiksjonene de er registrert i, må bruke IARD for å sende inn skjema ADV-W. IARD ligner på Central Registration Depository - systemet som megler-forhandlere og agenter må registrere seg gjennom før de kan drive virksomhet i sitt yrke.

Hvordan publikum kan bruke IARD

Skjema ADV inneholder nøkkelinformasjon som kan være nyttig for publikum som kan ha spørsmål om en investeringsrådgiver de vurderer å gjøre forretninger med. ADV-skjemaene som investeringsrådgivere lager gjennom IARD, er tilgjengelige for allmennheten via nettstedet til Investment Adviser Public Disclosure. Der kan publikum verifisere at en investeringsrådgiver de jobber med faktisk er registrert og troverdig. Denne bekreftelsen er et viktig skritt for alle som jobber med en investeringsrådgiver.

Informasjonen som vedlikeholdes av IARD kan også hjelpe folk med å avgjøre om investeringsrådgiveren de jobber med har legitimasjon og erfaring som oppfyller deres standarder og forventninger. Informasjonen som er tilgjengelig for allmennheten inkluderer rådgiverens faglige bakgrunn, for eksempel ansettelseshistorie, faglige betegnelser, bestått bransjeeksamen og andre forretningsaktiviteter. Informasjon som hvor lenge de har vært registrert i sitt nåværende firma og hvilke firmaer de har vært registrert hos tidligere er også tilgjengelig. Publikum kan også se om rådgiveren noen gang har blitt disiplinert eller suspendert, eller om rådgiverens nøkkelpersonell noen gang har vært utsatt for disiplin.