Depositário de Registro do Consultor de Investimentos (IARD)
O que significa Depositário de Registro de Consultor de Investimentos?
O Investment Adviser Registration Depository (IARD) é um sistema eletrônico por meio do qual os consultores de investimento se registram e arquivam os relatórios e divulgações exigidos junto à Securities and Exchange Commission (SEC) federal dos EUA e aos reguladores estaduais.
Entendendo o Depositário de Registro do Consultor de Investimentos (IARD)
O IARD mantém informações sobre mais de 260.000 consultores de investimentos. O objetivo do depositário é melhorar o monitoramento e a regulamentação dos consultores de investimento e disponibilizar ao público informações profissionais sobre eles.
A SEC e a North American Securities Administrators Association patrocinam o IARD, enquanto a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) desenvolve, opera e mantém o sistema. A SEC regula os consultores cujos ativos sob gestão excedem US$ 1 milhão, enquanto os reguladores estaduais normalmente supervisionam os consultores que gerenciam menos ativos.
Os consultores de investimentos usam o IARD para preencher seu formulário de inscrição uniforme para registro de consultor de investimentos, conhecido como Formulário ADV,. que os registra oficialmente como consultores de investimentos. Eles também o usam para registro e renovação anual e para processamento de taxas e formulários. Representantes de consultores de investimento também se registram por meio do IARD.
Um consultor de investimentos que deseja se retirar de algumas ou de todas as jurisdições em que está registrado deve usar o IARD para arquivar o Formulário ADV-W. O IARD é semelhante ao sistema de Depósito Central de Registro no qual corretores e agentes devem se registrar antes de poderem realizar negócios em sua profissão.
Como o público pode usar o IARD
O formulário ADV contém informações importantes que podem ser úteis para membros do público que possam ter dúvidas sobre um consultor de investimentos com o qual estão pensando em fazer negócios. Os arquivamentos do Formulário ADV que os consultores de investimento fazem por meio do IARD estão disponíveis ao público por meio do site de divulgação pública do consultor de investimentos. Lá, os membros do público podem verificar se um consultor de investimentos com quem estão trabalhando é realmente registrado e confiável. Esta verificação é um passo importante para quem trabalha com um consultor de investimentos.
As informações mantidas pelo IARD também podem ajudar as pessoas a decidir se o consultor de investimentos com quem estão trabalhando tem credenciais e experiência que atendem aos seus padrões e expectativas. As informações disponíveis ao público incluem o histórico profissional do consultor, como histórico de emprego, designações profissionais, exames do setor aprovados e outras atividades comerciais. Informações como há quanto tempo eles estão registrados na empresa atual e com quais empresas estão registrados anteriormente também estão disponíveis. O público também pode ver se o conselheiro já foi punido ou suspenso, ou se o pessoal-chave do conselheiro já enfrentou disciplina.
