Likvida medel
Vad är kontanter?
Likvida medel är placeringspapper som är avsedda för kortfristiga investeringar; de har hög kreditkvalitet och är mycket likvida.
Likvida medel, även känd som " likvida medel ", är en av de tre huvudsakliga tillgångsklasserna inom finansiella investeringar, tillsammans med aktier och obligationer. Dessa värdepapper har en profil med låg risk och låg avkastning och inkluderar amerikanska statsskuldväxlar,. bankcertifikat , bankaccept , företagscertifikat och andra penningmarknadsinstrument.
Förstå kontanta motsvarigheter
Likvida medel fungerar också som en av de viktigaste hälsoindikatorerna i ett företags finansiella system. Analytiker kan också uppskatta om det är bra att investera i ett visst företag genom dess förmåga att generera likvida medel eftersom det speglar hur ett företag kan betala sina räkningar under en kort tidsperiod. Företag med stora mängder likvida medel är primära mål för större företag som planerar att förvärva mindre företag.
Det finns fem typer av likvida medel: statsskuldväxlar, företagscertifikat, omsättbara värdepapper,. penningmarknadsfonder och kortfristiga statsobligationer.
Statsskuldväxlar
Statsskuldväxlar kallas vanligtvis "statsskuldväxlar." Dessa är värdepapper utgivna av USA:s finansdepartement. När de utfärdas till företag lånar företag i huvudsak ut pengar till staten. Statsskuldväxlar säljs från ett minimum av 100 USD till ett maximum på 5 miljoner USD. De betalar ingen ränta utan tillhandahålls till ett rabatterat pris. Avkastningen på statsskuldväxlar är skillnaden mellan inköpspriset och värdet av inlösen.
Commercial Papers
Företagspapper används av stora företag för att ta emot medel för att svara på kortfristiga skuldförbindelser som ett företags lönelista. De stöds av emitterande banker eller företag som lovar att uppfylla och betala det nominella beloppet på den angivna förfallodagen som anges på sedeln.
Omsättbara värdepapper
Omsättbara värdepapper är finansiella tillgångar och instrument som enkelt kan omvandlas till kontanter och är därför mycket likvida. Omsättbara värdepapper är likvida eftersom förfallotider tenderar att ske inom ett år eller mindre och de kurser med vilka dessa kan handlas har minimal effekt på priserna.
Penningmarknadsfonder
Penningmarknadsfonder är som checkkonton som betalar högre räntor från insatta pengar. Penningmarknadsfonder ger ett effektivt och effektivt verktyg för företag och organisationer att hantera sina pengar eftersom de tenderar att vara mer stabila jämfört med andra typer av fonder som fonder. Dess aktiekurs är alltid densamma och ligger konstant på 1 USD per aktie.
Kortfristiga statsobligationer
Kortfristiga statsobligationer tillhandahålls av stater för att finansiera statliga projekt. Dessa utfärdas med hjälp av landets inhemska valuta. Investerare tar en titt på politiska risker,. ränterisker och inflation när de investerar i statsobligationer.
Företag lagrar ofta pengar i kontanter och likvida medel för att få ränta på medlen medan de väntar på att få använda dem.
Vad kontanter används till
Det finns flera anledningar till att ett företag kan lagra sitt kapital i kontanter. En, de är en del av företagets nettorörelsekapital (omsättningstillgångar minus kortfristiga skulder), som det använder för att köpa in lager, täcka driftskostnader och göra andra inköp. De ger också en buffert för företaget att snabbt konvertera till kontanter om tiderna blir magra. Slutligen kan de användas för att finansiera ett förvärv.
Höjdpunkter
– Tillsammans med aktier och obligationer utgör likvida medel de tre huvudsakliga tillgångsslagen inom finans.
Ett företags sammanlagda likvida medel visas alltid på den översta raden i balansräkningen eftersom dessa tillgångar är de mest likvida tillgångarna.
Dessa värdepapper med låg risk inkluderar amerikanska statsskuldväxlar, bank-cd-skivor, bankaccept, företagscertifikat och andra penningmarknadsinstrument.
Likvida medel är det totala värdet av kontanta medel som inkluderar poster som liknar kontanter; likvida medel ska vara omsättningstillgångar.
– Att ha kontanter och likvida medel till hands talar för ett företags hälsa, eftersom det speglar företagets förmåga att betala sina kortfristiga skulder.
