投资顾问登记存管处 (IARD)

投资顾问注册存管是什么意思？

美国联邦证券交易委员会 (SEC)和州级监管机构提交所需的报告和披露信息。

了解投资顾问注册存管处 (IARD)

IARD 保存着超过 260,000 名投资顾问的信息。该存管机构的目的是改善对投资顾问的监督和监管，并向公众提供有关他们的专业信息。

SEC 和北美证券管理人协会赞助 IARD，而金融业监管局 (FINRA)开发、运营和维护该系统。 SEC 监管管理资产超过 100 万美元的顾问，而州监管机构通常监督管理较少资产的顾问。

投资顾问使用 IARD 提交他们的投资顾问注册统一申请表，称为ADV 表格，正式将他们注册为投资顾问。他们还将其用于年度注册和续订以及费用和表格处理。投资顾问代表也通过 IARD 注册。

希望退出其注册的部分或全部司法管辖区的投资顾问必须使用 IARD 提交 ADV-W 表格。 IARD类似于中央注册存管系统，经纪交易商和代理人必须先通过该系统注册，然后才能开展其行业的业务。

公众如何使用 IARD

表格 ADV 包含的关键信息可能对可能对他们正在考虑与之开展业务的投资顾问有疑问的公众有所帮助。投资顾问通过 IARD 提交的 ADV 表格可通过投资顾问公开披露网站向公众提供。在那里，公众可以验证与他们合作的投资顾问是否实际注册且可信。对于与投资顾问合作的任何人来说，此验证都是重要的一步。

IARD 维护的信息还可以帮助人们确定与他们合作的投资顾问是否具有符合其标准和期望的资历和经验。向公众提供的信息包括顾问的专业背景，例如工作经历、专业名称、通过的行业考试和其他商业活动。还可以获得诸如他们在当前公司注册了多长时间以及他们之前在哪些公司注册的信息。公众还可以看到顾问是否曾受到纪律处分或停职，或者顾问的关键人员是否曾受到纪律处分。