أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS)
ما هو أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS)؟
أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS ^ ® ^) هو تعيين احترافي تمنحه كلية التخطيط المالي للمهنيين الماليين الذين أكملوا بنجاح برنامج الدراسة الذاتية واجتازوا امتحانًا ووافقوا على الامتثال لقواعد الأخلاق.
يحصل المتقدمون الناجحون على الحق في استخدام تسمية AAMS ^ ® مع أسمائهم لمدة عامين ، والتي يمكن أن تحسن فرص العمل والسمعة المهنية والدفع.
فهم متخصصي إدارة الأصول المعتمدين
بدأ برنامج AAMS ^ ® ^ في عام 1994 ويتم تدريسه الآن حصريًا عبر الإنترنت باستخدام منصة CFP. كلية التخطيط المالي (التي تملكها كابلان) هي مزود للتعليم المالي للبالغين العاملين في صناعة الخدمات المالية.
يتكون برنامج AAMS ^ ® ^ من 10 وحدات ، تبدأ بمراجعة عملية إدارة الأصول ، ثم تغطي مجموعة واسعة من الموضوعات ، مثل الاستثمارات والتأمين والضرائب والتقاعد وقضايا التخطيط العقاري.
للحفاظ على الامتيازات المرتبطة بالتعيين ، يجب على محترفي AAMS ^ ® ^ إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر كل عامين ودفع رسوم. تم تطوير برنامج التعليم المستمر AAMS ^ ® ^ بالاشتراك مع بعض أكبر شركات الاستثمار في البلاد. يستكشف المتقدمون دراسات الحالة بناءً على سيناريوهات الحياة الواقعية ، والتي تم تصميمها لإعدادهم للفعالية في العالم الحقيقي ومساعدتهم على بناء علاقات دائمة مع العملاء.
الدراسة الذاتية والامتحان
يغطي برنامج الدراسة الذاتية عدة مواضيع ، مثل عملية إدارة الأصول ؛ المستثمرين والسياسة والتغيير ؛ أداء المخاطر والعائد والاستثمار ؛ تخصيص الأصول واختيارها ؛ استراتيجيات الاستثمار؛ والضرائب على المنتجات الاستثمارية. كما يغطي فرص الاستثمار للتقاعد الفردي ؛ اعتبارات الاستثمار لأصحاب الأعمال الصغيرة ؛ خطط التعويضات والمزايا التنفيذية ؛ منتجات التأمين لعملاء الاستثمار ؛ التخطيط العقاري؛ والقضايا التنظيمية والأخلاقية.
يتابع الطلاب الدورة عبر الإنترنت ويكملون البرنامج عادةً في غضون تسعة إلى 11 أسبوعًا. للحصول على المؤهل ، يجب على الطلاب اجتياز اختبار نهائي في أحد مراكز الاختبار المعتمدة من CFP. يحتوي الاختبار النهائي لبرنامج AAMS ^ ® ^ على 80 سؤالاً. الطلاب لديهم سنة كاملة من تاريخ تسجيلهم من أجل استكمال دراستهم. للتأكد من أن الطلاب يحرزون تقدمًا مرضيًا في دراستهم ، يجب عليهم إجراء الاختبار مرة واحدة على الأقل كل ستة أشهر حتى الانتهاء بنجاح من البرنامج. درجة النجاح في الاختبار النهائي AAMS ^ ® ^ 70 بالمائة أو أفضل.
يمكن للأفراد الحاصلين على تصنيف AAMS العمل كمستشارين ماليين أو مستشاري استثمار مسجلين أو ممثلين مسجلين أو مديري علاقات مع العملاء أو مستشارين ماليين أو مستشاري استثمار.
إعتبارات خاصة
هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أنها لا توافق على أي اعتماد أو تعيين مهني أو تصادق عليه ، ولكنها تدرج AAMS ^ ® ^ كواحد من التعيينات المتاحة في صناعة الخدمات المالية. وفقًا لكلية التخطيط المالي (CFP ^ ® ^) ، تعترف بعض المنظمات بأن تعيين AAMS ^ ® ^ يمثل 28 ساعة من ائتمان التعليم المستمر.
لإبلاغ الجمهور بالوضع الحالي لمصممي AAMS ^ ® ، يحتفظ CFP ^ ® ^ بقاعدة بيانات على الإنترنت تحتوي على أسماء جميع الأعضاء وحالة تعييناتهم. عند التخرج ، يتلقى مصممو AAMS ^ ® ^ رصيدًا لإكمال FP511 في برنامج التعليم الخاص بشهادة CFP ^ ® ^.
يسلط الضوء
للحفاظ على التعيين ، يجب على حاملي AAMS ^ ® ^ إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر كل عامين ودفع رسوم تجديد قدرها 95 دولارًا.
لكسب AAMS ^ ® ^ ، يجب على المتخصصين الماليين إكمال برنامج دراسة ذاتية صارم بنجاح ، واجتياز اختبار ، والموافقة على الامتثال لمدونة قواعد الأخلاق.
تم الاعتراف بالتعيين المهني المتخصص في إدارة الأصول المعتمد (AAMS ^ ® ^) كمعيار صناعي لأوراق اعتماد إدارة الأصول وتم اعتماده من قبل كبرى الشركات المالية.
