Especialista Credenciado em Gestão de Ativos (AAMS)
O que é um Especialista Credenciado em Gestão de Ativos (AAMS)?
O Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) é uma designação profissional concedida pelo College for Financial Planning aos profissionais financeiros que concluem com sucesso um programa de autoestudo, passam em um exame e concordam em cumprir um código de ética.
Os candidatos aprovados ganham o direito de usar a designação AAMS® com seus nomes por dois anos, o que pode melhorar as oportunidades de emprego, reputação profissional e remuneração.
Entendendo os especialistas em gerenciamento de ativos credenciados
O programa AAMS® começou em 1994 e agora é ensinado exclusivamente online usando a plataforma do CFP. O College for Financial Planning (de propriedade da Kaplan) é um provedor de educação financeira para adultos que trabalham no setor de serviços financeiros.
O programa AAMS® consiste em 10 módulos, começando com uma revisão do processo de gerenciamento de ativos e, em seguida, cobrindo uma ampla gama de tópicos, como investimentos, seguros, tributação, aposentadoria e questões de planejamento imobiliário.
Para manter os privilégios associados à designação, os profissionais da AAMS® devem completar 16 horas de educação continuada a cada dois anos e pagar uma taxa. O programa de educação continuada AAMS® é desenvolvido em conjunto com algumas das principais empresas de investimento do país. Os candidatos exploram estudos de caso com base em cenários da vida real, que são projetados para prepará-los para a eficácia no mundo real e ajudá-los a construir relacionamentos duradouros com os clientes.
Autoestudo e Exame
O programa de autoestudo abrange diversos temas, como o processo de gestão de ativos; investidores, política e mudança; risco, retorno e desempenho do investimento; alocação e seleção de ativos; estratégias de investimento; e tributação dos produtos de investimento. Abrange também oportunidades de investimento para aposentadoria individual; considerações de investimento para proprietários de pequenas empresas; planos de remuneração e benefícios de executivos; produtos de seguros para clientes de investimento; planejamento Imobiliário; e questões regulatórias e éticas.
Os alunos seguem o curso on-line e geralmente concluem o programa em nove a 11 semanas. Para obter a qualificação, os alunos devem passar por um exame final em um dos centros de testes aprovados pelo CFP. O exame final do programa AAMS® contém 80 questões. Os alunos têm um ano completo a partir da data de inscrição para concluir seus estudos. Para garantir que os alunos estejam progredindo satisfatoriamente em seus estudos, é necessário que eles testem pelo menos uma vez a cada seis meses até a conclusão bem-sucedida do programa. Uma pontuação de aprovação no exame final AAMS® é de 70 por cento ou melhor.
Indivíduos com a designação AAMS podem trabalhar como consultores financeiros, consultores de investimentos registrados, representantes registrados , gerentes de relacionamento com clientes , consultores financeiros ou consultores de investimentos.
Considerações Especiais
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) especifica que não aprova ou endossa qualquer credencial ou designação profissional, mas lista o AAMS® como um dos designs disponíveis no setor de serviços financeiros. De acordo com o College for Financial Planning (CFP®), algumas organizações reconhecem a designação AAMS® como representando 28 horas de crédito de educação continuada.
Para informar o público sobre o status atual dos designados da AAMS®, o CFP® mantém um banco de dados online contendo os nomes de todos os membros e o status de seus projetos. Após a formatura, os designados da AAMS® recebem crédito pela conclusão do FP511 em nosso programa de educação de certificação CFP®.
##Destaques
Para manter a designação, os portadores de AAMS® devem completar 16 horas de educação continuada a cada dois anos e pagar uma taxa de renovação de $95.
Para ganhar o AAMS®, os profissionais financeiros devem concluir com sucesso um rigoroso programa de auto-estudo, passar em um exame e concordar em cumprir um código de ética.
A designação profissional Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) é reconhecida como uma referência da indústria para credenciais de gestão de ativos e é endossada pelas principais empresas financeiras.
