Akkreditoitu Asset Management Specialist (AAMS)
Mikä on akkreditoitu Asset Management Specialist (AAMS)?
Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) on College for Financial Planningin myöntämä ammattinimitys rahoitusalan ammattilaisille, jotka suorittavat menestyksekkäästi itseopiskeluohjelman, läpäisevät kokeen ja sitoutuvat noudattamaan eettisiä sääntöjä.
Valitut hakijat ansaitsevat oikeuden käyttää AAMS®-tunnusta nimillään kahden vuoden ajan, mikä voi parantaa työmahdollisuuksia, ammatillista mainetta ja palkkaa.
Akkreditoitujen omaisuudenhoidon asiantuntijoiden ymmärtäminen
AAMS®-ohjelma alkoi vuonna 1994, ja nyt sitä opetetaan yksinomaan verkossa CFP:n alustan avulla. College for Financial Planning (omistaja Kaplan) tarjoaa talouskoulutusta finanssipalvelualalla työskenteleville aikuisille.
AAMS®-ohjelma koostuu 10 moduulista, jotka alkavat omaisuudenhoitoprosessin katsauksella ja kattavat sitten laajan valikoiman aiheita, kuten sijoituksia, vakuutuksia, verotusta, eläkkeitä ja kiinteistöjen suunnittelua.
Säilyttääkseen nimeämiseen liittyvät oikeudet AAMS®-ammattilaisten on suoritettava 16 tunnin jatkokoulutus joka toinen vuosi ja maksettava maksu. AAMS®-täydennyskoulutusohjelmaa kehitetään yhdessä joidenkin maan parhaiden sijoituspalveluyritysten kanssa. Hakijat tutkivat tapaustutkimuksia, jotka perustuvat tosielämän skenaarioihin, joiden tarkoituksena on valmistaa heitä tehokkuuteen todellisessa maailmassa ja auttaa heitä rakentamaan kestäviä suhteita asiakkaisiin.
Itseopiskelu ja koe
Itseopiskeluohjelma kattaa useita aiheita, kuten omaisuudenhoitoprosessin; sijoittajat, politiikka ja muutos; riski, tuotto ja sijoitusten tuotto; varojen allokointi ja valinta; sijoitusstrategiat; ja sijoitustuotteiden verotus. Se kattaa myös yksittäisen eläkkeelle jäämisen sijoitusmahdollisuudet; investointinäkökohdat pienyritysten omistajille; johdon palkka- ja etuussuunnitelmat; vakuutustuotteet sijoitusasiakkaille; kiinteistöjen suunnittelu; sekä sääntelyyn ja eettisiin kysymyksiin.
Opiskelijat seuraavat kurssia verkossa ja suorittavat ohjelman tyypillisesti 9-11 viikossa. Ansaitakseen pätevyyden opiskelijoiden on läpäistävä loppukoe jossakin CFP:n hyväksymästä testauskeskuksesta. AAMS®-ohjelman loppukoe sisältää 80 kysymystä. Opiskelijoilla on yksi täysi vuosi aikaa ilmoittautumispäivästä, jotta he voivat suorittaa opintonsa. Jotta opiskelijat edistyvät opinnoissaan tyydyttävästi, heidän on testattava vähintään kerran puolessa vuodessa ohjelman onnistuneeseen suorittamiseen saakka. AAMS®-loppukokeen läpäisypiste on 70 prosenttia tai parempi.
Henkilöt, joilla on AAMS-nimitys, voivat työskennellä taloudellisina neuvonantajina,. rekisteröityinä sijoitusneuvojina , rekisteröityinä edustajina,. asiakassuhdepäällikkönä , rahoituskonsultteina tai sijoitusneuvojina.
Erityisiä huomioita
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) määrittelee, että se ei hyväksy tai tue mitään ammatillisia valtuuksia tai nimityksiä, mutta se luettelee AAMS® yhdeksi käytettävissä olevista malleista rahoituspalvelualalla. College for Financial Planningin (CFP®) mukaan jotkin organisaatiot tunnustavat AAMS®-nimityksen edustavan 28 tunnin jatkokoulutushyvitystä.
Tiedottaakseen yleisölle AAMS®-valtuutettujen nykytilasta CFP® ylläpitää online-tietokantaa, joka sisältää kaikkien jäsenten nimet ja heidän malliensa tilan. Valmistuttuaan AAMS®-ehdokkaat saavat hyvityksen FP511:n suorittamisesta CFP®-sertifiointikoulutusohjelmassamme.
##Kohokohdat
Nimityksen säilyttämiseksi AAMS®-haltijoiden on suoritettava 16 tunnin jatkokoulutus joka toinen vuosi ja maksettava 95 dollarin uusimismaksu.
AAMS®:n ansaitsemiseksi talousalan ammattilaisten on suoritettava menestyksekkäästi tiukka itseopiskeluohjelma, läpäistävä koe ja suostuttava noudattamaan eettisiä sääntöjä.
Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) -ammattinimitys on tunnustettu alan vertailuarvoksi omaisuudenhoidon valtuuksille, ja parhaiden rahoitusyhtiöiden hyväksymä.
