Аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS)
Что такое аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS)?
Аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS®) — это профессиональное звание, присуждаемое Колледжем финансового планирования финансовым специалистам, успешно завершившим программу самообучения, сдавшим экзамен и согласившимся соблюдать этический кодекс.
Успешные кандидаты получают право использовать обозначение AAMS® со своим именем в течение двух лет, что может улучшить возможности трудоустройства, профессиональную репутацию и оплату.
Понимание аккредитованных специалистов по управлению активами
Программа AAMS® была запущена в 1994 году и в настоящее время преподается исключительно онлайн с использованием платформы CFP. Колледж финансового планирования (принадлежит Kaplan) предоставляет финансовое образование для работающих взрослых в сфере финансовых услуг.
Программа AAMS® состоит из 10 модулей, начиная с обзора процесса управления активами и затем охватывая широкий круг тем, таких как инвестиции, страхование, налогообложение, выход на пенсию и вопросы планирования имущества.
Чтобы сохранить привилегии, связанные с назначением, специалисты AAMS® должны проходить 16 часов непрерывного образования каждые два года и платить взнос. Программа непрерывного образования AAMS® разработана совместно с некоторыми ведущими инвестиционными фирмами страны. Кандидаты изучают тематические исследования, основанные на сценариях из реальной жизни, которые предназначены для подготовки их к эффективности в реальном мире и помогают им строить прочные отношения с клиентами.
Самостоятельное изучение и экзамен
Программа самообучения охватывает несколько тем, таких как процесс управления активами; инвесторы, политика и изменения; риск, доходность и эффективность инвестиций; распределение и выбор активов; инвестиционные стратегии; и налогообложение инвестиционных продуктов. Он также охватывает инвестиционные возможности для индивидуального выхода на пенсию; инвестиционные соображения для владельцев малого бизнеса; исполнительные компенсационные и льготные планы; страховые продукты для инвестиционных клиентов; планировка недвижимости; и нормативные и этические вопросы.
Студенты проходят курс онлайн и обычно завершают программу за 9-11 недель. Чтобы получить квалификацию, студенты должны сдать выпускной экзамен в одном из утвержденных центров тестирования CFP. Итоговый экзамен по программе AAMS® содержит 80 вопросов. У студентов есть один полный год с даты зачисления, чтобы завершить учебу. Чтобы убедиться, что студенты добиваются удовлетворительных успехов в учебе, требуется, чтобы они проходили тестирование не реже одного раза в шесть месяцев до успешного завершения программы. Проходной балл на итоговом экзамене AAMS® составляет 70 процентов или выше.
Лица со статусом AAMS могут работать финансовыми консультантами,. зарегистрированными консультантами по инвестициям, зарегистрированными представителями,. менеджерами по работе с клиентами,. финансовыми консультантами или консультантами по инвестициям.
Особые соображения
Регуляторный орган финансовой отрасли (FINRA) уточняет, что он не утверждает и не подтверждает какие-либо профессиональные полномочия или обозначения, но перечисляет AAMS® как одно из доступных обозначений в сфере финансовых услуг. По данным Колледжа финансового планирования (CFP®), некоторые организации признают обозначение AAMS® как представляющее 28 часов кредита непрерывного образования.
Чтобы информировать общественность о текущем статусе назначенных лиц AAMS®, CFP® поддерживает онлайновую базу данных, содержащую имена всех членов и статус их назначений. По окончании обучения сотрудники AAMS® получают кредит за завершение FP511 в нашей сертификационной образовательной программе CFP®.
Особенности
Чтобы сохранить статус, обладатели AAMS® должны проходить 16 часов непрерывного образования каждые два года и платить сбор за продление в размере 95 долларов США.
Чтобы получить AAMS®, финансовые специалисты должны успешно пройти строгую программу самообучения, сдать экзамен и согласиться соблюдать этический кодекс.
Профессиональное обозначение аккредитованного специалиста по управлению активами (AAMS®) признано отраслевым эталоном полномочий в области управления активами и одобрено ведущими финансовыми фирмами.
