Viðurkenndur sérfræðingur í eignastýringu (AAMS)
Hvað er viðurkenndur sérfræðingur í eignastýringu (AAMS)?
Viðurkenndur sérfræðingur í eignastýringu (AAMS®) er fagleg tilnefning sem veitt er af College for Financial Planning til fjármálasérfræðinga sem ljúka sjálfsnámi, standast próf og samþykkja að fara eftir siðareglum.
Árangursríkir umsækjendur vinna sér inn rétt til að nota AAMS® tilnefninguna með nöfnum sínum í tvö ár, sem getur bætt atvinnutækifæri, faglegt orðspor og laun.
Skilningur á viðurkenndum sérfræðingum í eignastýringu
AAMS® námið hófst árið 1994 og er nú eingöngu kennt á netinu með því að nota vettvang CFP. College for Financial Planning (í eigu Kaplan) veitir fjármálafræðslu fyrir fullorðna starfandi í fjármálaþjónustugeiranum.
AAMS® forritið samanstendur af 10 einingum, sem byrjar með endurskoðun á eignastýringarferlinu og nær síðan yfir margs konar efni, svo sem fjárfestingar, tryggingar, skatta, eftirlaun og búsáætlanamál.
Til að halda þeim forréttindum sem tengjast tilnefningunni verða AAMS® sérfræðingar að ljúka 16 klukkustunda endurmenntun á tveggja ára fresti og greiða þóknun. AAMS® endurmenntunaráætlunin er þróuð í samvinnu við nokkur af helstu fjárfestingarfyrirtækjum landsins. Umsækjendur kanna dæmisögur byggðar á raunverulegum atburðarásum, sem eru hannaðar til að undirbúa þá fyrir skilvirkni í hinum raunverulega heimi og hjálpa þeim að byggja upp varanleg tengsl við viðskiptavini.
Sjálfsnám og próf
Sjálfsnámið nær yfir nokkur efni, svo sem eignastýringarferlið; fjárfestar, stefna og breytingar; áhættu, ávöxtun og árangur fjárfestinga; eignaúthlutun og val; fjárfestingaraðferðir; og skattlagningu fjárfestingarvara. Það nær einnig yfir fjárfestingartækifæri fyrir einstaklingsbundið eftirlaun; fjárfestingarsjónarmið fyrir eigendur lítilla fyrirtækja; kjara- og ávinningsáætlanir stjórnenda; tryggingarvörur fyrir fjárfestingarviðskiptavini; búsáætlanagerð; og regluverk og siðferðileg atriði.
Nemendur fylgja námskeiðinu á netinu og klára námið venjulega á níu til 11 vikum. Til að vinna sér inn réttindin verða nemendur síðan að standast lokapróf á einni af samþykktum prófunarstöðvum CFP. Lokaprófið fyrir AAMS® námið inniheldur 80 spurningar. Nemendur hafa eitt heilt ár frá innritunardegi til að ljúka námi. Til að tryggja að nemendur nái viðunandi árangri í námi sínu er þess krafist að þeir prófi minnst einu sinni á hálfs árs fresti þar til náminu er lokið. Standist einkunn á lokaprófi AAMS® er 70 prósent eða betri.
Einstaklingar með AAMS tilnefningu geta starfað sem fjármálaráðgjafar,. skráðir fjárfestingarráðgjafar, skráðir fulltrúar,. stjórnendur viðskiptavina,. fjármálaráðgjafar eða fjárfestingarráðgjafar.
Sérstök atriði
Fjármálaiðnaðareftirlitið (FINRA) tilgreinir að það samþykki ekki eða styðji nein fagleg skilríki eða tilnefningu, en hún skráir AAMS® sem eina af tiltækum hönnunum í fjármálaþjónustugeiranum. Samkvæmt College for Financial Planning (CFP®), viðurkenna sumar stofnanir AAMS® tilnefninguna sem fulltrúa 28 klukkustunda af endurmenntunarinneign.
Til að upplýsa almenning um núverandi stöðu AAMS® hönnuða, heldur CFP® netgagnagrunni sem inniheldur nöfn allra meðlima og stöðu hönnunar þeirra. Við útskrift fá AAMS® hönnuðir inneign fyrir að hafa lokið FP511 í CFP® vottunarnáminu okkar.
##Hápunktar
Til að viðhalda tilnefningunni verða AAMS® handhafar að ljúka 16 klukkustunda endurmenntun á tveggja ára fresti og greiða $95 endurnýjunargjald.
Til að vinna sér inn AAMS® verða fjármálasérfræðingar að ljúka ströngu sjálfsnámi, standast próf og samþykkja að fara eftir siðareglum.
Viðurkenndur sérfræðingur í eignastýringu (AAMS®) er viðurkenndur sem atvinnuviðmið fyrir eignastýringarskilríki og er samþykkt af efstu fjármálafyrirtækjum.
