Akkreditert Asset Management Specialist (AAMS)
Hva er en akkreditert Asset Management Specialist (AAMS)?
Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) er en profesjonell betegnelse som tildeles av College for Financial Planning til finanspersonell som fullfører et selvstudieprogram, består en eksamen og godtar å overholde en etikkkodeks.
Vellykkede søkere får rett til å bruke AAMS®-betegnelsen med navnene deres i to år, noe som kan forbedre jobbmuligheter, profesjonelt omdømme og lønn.
Forstå akkrediterte Asset Management-spesialister
AAMS®-programmet startet i 1994 og undervises nå utelukkende online ved å bruke CFPs plattform. College for Financial Planning (eid av Kaplan) er en leverandør av finansiell utdanning for arbeidende voksne i finansnæringen.
AAMS®-programmet består av 10 moduler, som starter med en gjennomgang av kapitalforvaltningsprosessen,. og deretter dekker et bredt spekter av emner, som investeringer, forsikring, skatt, pensjonering og eiendomsplanlegging.
For å beholde privilegiene knyttet til betegnelsen, må AAMS®-fagfolk fullføre 16 timers videreutdanning hvert annet år og betale et gebyr. AAMS® videreutdanningsprogrammet er utviklet i samarbeid med noen av landets beste investeringsselskaper. Søkere utforsker casestudier basert på virkelige scenarier, som er designet for å forberede dem for effektivitet i den virkelige verden og hjelpe dem til å bygge varige relasjoner med klienter.
Selvstudium og eksamen
Selvstudieprogrammet dekker flere temaer, som for eksempel kapitalforvaltningsprosessen; investorer, politikk og endring; risiko, avkastning og investeringsytelse; aktivaallokering og valg; investeringsstrategier; og beskatning av investeringsprodukter. Det dekker også investeringsmuligheter for individuell pensjonering; investeringshensyn for småbedriftseiere; lederlønns- og fordelsplaner; forsikringsprodukter for investeringskunder; eiendomsplanlegging; og regulatoriske og etiske spørsmål.
Studenter følger kurset online og fullfører vanligvis programmet på ni til 11 uker. For å oppnå kvalifikasjonen må studentene bestå en avsluttende eksamen ved et av CFPs godkjente testsentre. Den avsluttende eksamenen for AAMS®-programmet inneholder 80 spørsmål. Studentene har ett helt år fra påmeldingsdatoen for å fullføre studiene. For å sikre at studentene gjør tilfredsstillende fremgang i studiene, kreves det at de tester minst en gang hver sjette måned frem til vellykket gjennomføring av programmet. En bestått poengsum på AAMS® avsluttende eksamen er 70 prosent eller bedre.
Personer med AAMS-betegnelsen kan jobbe som finansielle rådgivere,. registrerte investeringsrådgivere, registrerte representanter,. klientforholdsforvaltere , finansielle konsulenter eller investeringsrådgivere.
Spesielle hensyn
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) spesifiserer at den ikke godkjenner eller godkjenner noen faglig legitimasjon eller betegnelse, men den viser AAMS® som en av de tilgjengelige designene i finansnæringen. I følge College for Financial Planning (CFP®) anerkjenner noen organisasjoner AAMS®-betegnelsen som 28 timers studiepoeng.
For å informere publikum om den nåværende statusen til AAMS®-designede, opprettholder CFP® en online database som inneholder navnene på alle medlemmene og statusen til deres design. Etter endt utdanning mottar AAMS®-designere kreditt for fullføringen av FP511 i vårt CFP®-sertifiseringsprogram.
##Høydepunkter
For å opprettholde betegnelsen må AAMS®-innehavere fullføre 16 timers etterutdanning hvert annet år og betale et fornyelsesgebyr på $95.
For å tjene AAMS®, må finanspersonell fullføre et strengt selvstudieprogram, bestå en eksamen og godta å overholde en etikkkodeks.
Den akkrediterte Asset Management Specialist (AAMS®) profesjonelle betegnelsen er anerkjent som en industristandard for aktivaforvaltningslegitimasjon og er godkjent av de beste finansfirmaene.
