Specialista accreditato in gestione patrimoniale (AAMS)
Che cos'è un esperto di gestione patrimoniale accreditato (AAMS)?
L'Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) è una designazione professionale assegnata dal College for Financial Planning ai professionisti finanziari che completano con successo un programma di studio autonomo, superano un esame e accettano di rispettare un codice etico.
I candidati selezionati guadagnano il diritto di utilizzare la designazione AAMS® con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione.
Comprensione degli specialisti di gestione patrimoniale accreditati
Il programma AAMS® è iniziato nel 1994 e ora viene insegnato esclusivamente online utilizzando la piattaforma del CFP. Il College for Financial Planning (di proprietà di Kaplan) è un fornitore di educazione finanziaria per adulti che lavorano nel settore dei servizi finanziari.
Il programma AAMS® è composto da 10 moduli, che iniziano con una revisione del processo di gestione patrimoniale,. per poi coprire un'ampia gamma di argomenti, come investimenti, assicurazioni, fiscalità, pensionamento e problemi di pianificazione patrimoniale .
Per mantenere i privilegi associati alla designazione, i professionisti AAMS® devono completare 16 ore di formazione continua ogni due anni e pagare una quota. Il programma di formazione continua AAMS® è sviluppato in collaborazione con alcune delle principali società di investimento della nazione. I candidati esplorano casi di studio basati su scenari di vita reale, progettati per prepararli all'efficacia nel mondo reale e aiutarli a costruire relazioni durature con i clienti.
Studio autonomo ed esame
Il programma di autoapprendimento copre diversi argomenti, come il processo di gestione patrimoniale; investitori, politica e cambiamento; rischio, rendimento e rendimento dell'investimento; asset allocation e selezione; strategie di investimento; e tassazione dei prodotti di investimento. Copre anche opportunità di investimento per la pensione individuale; considerazioni sugli investimenti per i proprietari di piccole imprese; piani di compenso e benefici dei dirigenti; prodotti assicurativi per clienti di investimento; pianificazione; e questioni normative ed etiche.
Gli studenti seguono il corso online e in genere completano il programma in 9-11 settimane. Per conseguire la qualifica, gli studenti devono poi superare un esame finale presso uno dei centri di prova approvati da CFP. L'esame finale del programma AAMS® contiene 80 domande. Gli studenti hanno a disposizione un anno intero dalla data di immatricolazione per completare gli studi. Per garantire che gli studenti stiano facendo progressi soddisfacenti nei loro studi, è necessario che facciano un test almeno una volta ogni sei mesi fino al completamento con successo del programma. Un punteggio di superamento all'esame finale AAMS® è del 70 percento o superiore.
Gli individui con la designazione AAMS possono lavorare come consulenti finanziari,. consulenti per gli investimenti registrati, rappresentanti registrati , gestori delle relazioni con i clienti , consulenti finanziari o consulenti per gli investimenti.
Considerazioni speciali
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) specifica di non approvare né avallare alcuna credenziale o designazione professionale, ma elenca l'AAMS® come una delle designazioni disponibili nel settore dei servizi finanziari. Secondo il College for Financial Planning (CFP®), alcune organizzazioni riconoscono che la designazione AAMS® rappresenta 28 ore di credito per la formazione continua.
Per informare il pubblico sullo stato attuale dei designati dell'AAMS®, il CFP® mantiene un database online contenente i nomi di tutti i membri e lo stato delle loro designazioni. Dopo la laurea, i designati AAMS® ricevono crediti per il completamento di FP511 nel nostro programma di formazione per la certificazione CFP®.
Mette in risalto
Per mantenere la designazione, i titolari di AAMS® devono completare 16 ore di formazione continua ogni due anni e pagare una quota di rinnovo di $ 95.
Per guadagnare l'AAMS®, i professionisti finanziari devono completare con successo un rigoroso programma di autoapprendimento, superare un esame e accettare di rispettare un codice etico.
La designazione professionale Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) è riconosciuta come un punto di riferimento del settore per le credenziali di gestione patrimoniale ed è approvata dalle migliori società finanziarie.
