Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS)
驴Qu茅 es un especialista acreditado en gesti贸n de activos (AAMS)?
El Especialista acreditado en administraci贸n de activos (AAMS庐) es una designaci贸n profesional otorgada por la Facultad de planificaci贸n financiera a los profesionales financieros que completan con 茅xito un programa de autoaprendizaje, aprueban un examen y aceptan cumplir con un c贸digo de 茅tica.
Los solicitantes exitosos obtienen el derecho a utilizar la designaci贸n AAMS庐 con sus nombres durante dos a帽os, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputaci贸n profesional y la remuneraci贸n.
Comprender a los especialistas acreditados en gesti贸n de activos
El programa AAMS庐 comenz贸 en 1994 y ahora se imparte exclusivamente en l铆nea utilizando la plataforma de CFP. The College for Financial Planning (propiedad de Kaplan) es un proveedor de educaci贸n financiera para adultos que trabajan en la industria de servicios financieros.
El programa AAMS庐 consta de 10 m贸dulos, comenzando con una revisi贸n del proceso de administraci贸n de activos y luego cubriendo una amplia gama de temas, como inversiones, seguros, impuestos, jubilaci贸n y asuntos de planificaci贸n patrimonial.
Para mantener los privilegios asociados con la designaci贸n, los profesionales de la AAMS庐 deben completar 16 horas de educaci贸n continua cada dos a帽os y pagar una tarifa. El programa de educaci贸n continua de la AAMS庐 se desarrolla en conjunto con algunas de las principales firmas de inversi贸n del pa铆s. Los solicitantes exploran estudios de casos basados en escenarios de la vida real, que est谩n dise帽ados para prepararlos para ser efectivos en el mundo real y ayudarlos a construir relaciones duraderas con los clientes.
Autoestudio y examen
El programa de autoaprendizaje cubre varios temas, como el proceso de gesti贸n de activos; inversores, pol铆tica y cambio; riesgo, rendimiento y rendimiento de la inversi贸n; asignaci贸n y selecci贸n de activos; estrategias de inversi贸n; y fiscalidad de los productos de inversi贸n. Tambi茅n cubre oportunidades de inversi贸n para el retiro individual; consideraciones de inversi贸n para propietarios de peque帽as empresas; planes de compensaci贸n y beneficios para ejecutivos; productos de seguros para clientes de inversi贸n; planificaci贸n patrimonial; y cuestiones reglamentarias y 茅ticas.
Los estudiantes siguen el curso en l铆nea y normalmente completan el programa en nueve a 11 semanas. Para obtener la calificaci贸n, los estudiantes deben aprobar un examen final en uno de los centros de evaluaci贸n aprobados por CFP. El examen final del programa AAMS庐 contiene 80 preguntas. Los estudiantes tienen un a帽o completo a partir de la fecha de inscripci贸n para completar sus estudios. Para garantizar que los estudiantes est茅n progresando satisfactoriamente en sus estudios, se requiere que tomen el examen al menos una vez cada seis meses hasta completar con 茅xito el programa. Una calificaci贸n aprobatoria en el examen final de la AAMS庐 es del 70 por ciento o m谩s.
Las personas con la designaci贸n de la AAMS pueden trabajar como asesores financieros, asesores de inversiones registrados, representantes registrados , gerentes de relaciones con los clientes , consultores financieros o asesores de inversiones.
Consideraciones Especiales
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en ingl茅s) especifica que no aprueba ni respalda ninguna credencial o designaci贸n profesional, pero incluye la AAMS庐 como una de las designaciones disponibles en la industria de servicios financieros. De acuerdo con el Colegio de Planificaci贸n Financiera (CFP庐), algunas organizaciones reconocen la designaci贸n AAMS庐 como representativa de 28 horas de cr茅dito de educaci贸n continua.
Para informar al p煤blico sobre el estado actual de los designados de la AAMS庐, el CFP庐 mantiene una base de datos en l铆nea que contiene los nombres de todos los miembros y el estado de sus designaciones. Al graduarse, las personas designadas por la AAMS庐 reciben cr茅dito por completar FP511 en nuestro programa educativo de certificaci贸n CFP庐.
Reflejos
Para mantener la designaci贸n, los titulares de AAMS庐 deben completar 16 horas de educaci贸n continua cada dos a帽os y pagar una tarifa de renovaci贸n de $95.
Para obtener la AAMS庐, los profesionales financieros deben completar con 茅xito un riguroso programa de autoaprendizaje, aprobar un examen y aceptar cumplir con un c贸digo de 茅tica.
La designaci贸n profesional de Especialista acreditado en gesti贸n de activos (AAMS庐) es reconocida como un punto de referencia de la industria para las credenciales de gesti贸n de activos y cuenta con el respaldo de las principales firmas financieras.
