Akkrediteret Asset Management Specialist (AAMS)
Hvad er en akkrediteret Asset Management Specialist (AAMS)?
Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) er en professionel betegnelse, der tildeles af College for Financial Planning til finansielle fagfolk, som med succes gennemfører et selvstudieprogram, består en eksamen og accepterer at overholde et etisk kodeks.
Succesfulde ansøgere optjener retten til at bruge AAMS®-betegnelsen med deres navne i to år, hvilket kan forbedre jobmuligheder, professionelt omdømme og løn.
Forståelse af akkrediterede Asset Management Specialists
AAMS®-programmet begyndte i 1994 og undervises nu udelukkende online ved hjælp af CFP's platform. College for Financial Planning (ejet af Kaplan) er en udbyder af finansiel uddannelse til arbejdende voksne i finanssektoren.
AAMS®-programmet består af 10 moduler, der starter med en gennemgang af aktivforvaltningsprocessen og dækker derefter en bred vifte af emner, såsom investeringer, forsikring, beskatning, pensionering og ejendomsplanlægning.
For at beholde de privilegier, der er forbundet med betegnelsen, skal AAMS®-professionelle gennemføre 16 timers efteruddannelse hvert andet år og betale et gebyr. AAMS®-efteruddannelsesprogrammet er udviklet i samarbejde med nogle af landets førende investeringsselskaber. Ansøgere udforsker casestudier baseret på virkelige scenarier, som er designet til at forberede dem til effektivitet i den virkelige verden og hjælpe dem med at opbygge varige relationer med kunder.
Selvstudium og eksamen
Selvstudieprogrammet dækker flere emner, såsom asset management-processen; investorer, politik og forandring; risiko, afkast og investeringsresultater; aktivallokering og udvælgelse; investeringsstrategier; og beskatning af investeringsprodukter. Det dækker også investeringsmuligheder for individuel pensionering; investeringsovervejelser for ejere af små virksomheder; direktionsaflønning og ydelsesordninger; forsikringsprodukter til investeringskunder; ejendom planlægning; og regulatoriske og etiske spørgsmål.
Studerende følger kurset online og gennemfører typisk programmet på ni til 11 uger. For at opnå kvalifikationen skal eleverne derefter bestå en afsluttende eksamen på et af CFP's godkendte testcentre. Den afsluttende eksamen for AAMS®-programmet indeholder 80 spørgsmål. Studerende har et helt år fra deres tilmeldingsdato for at afslutte deres studier. For at sikre, at de studerende gør tilfredsstillende fremskridt i deres studier, kræves det, at de tester mindst en gang hvert halve år, indtil uddannelsen er gennemført. En bestået score på AAMS® afsluttende eksamen er 70 procent eller bedre.
Personer med AAMS-betegnelsen kan arbejde som finansielle rådgivere,. registrerede investeringsrådgivere, registrerede repræsentanter,. kundeforholdsforvaltere , finansielle konsulenter eller investeringsrådgivere.
Særlige overvejelser
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) specificerer, at den ikke godkender eller godkender nogen faglig legitimation eller betegnelse, men den angiver AAMS® som et af de tilgængelige designs i finanssektoren. Ifølge College for Financial Planning (CFP®) anerkender nogle organisationer AAMS®-betegnelsen som repræsenterende 28 timers efteruddannelseskredit.
For at informere offentligheden om den aktuelle status for AAMS®-udpegede, vedligeholder CFP® en onlinedatabase, der indeholder navnene på alle medlemmer og status for deres designs. Efter endt uddannelse modtager AAMS® designere kredit for færdiggørelsen af FP511 i vores CFP® certificeringsprogram.
##Højdepunkter
For at bevare betegnelsen skal AAMS®-indehavere gennemføre 16 timers efteruddannelse hvert andet år og betale et fornyelsesgebyr på $95.
For at opnå AAMS® skal finansprofessionelle med succes gennemføre et stringent selvstudieprogram, bestå en eksamen og acceptere at overholde et etisk kodeks.
Den akkrediterede Asset Management Specialist (AAMS®) faglige betegnelse er anerkendt som et branchebenchmark for akkrediteringer for asset management og er godkendt af de bedste finansielle virksomheder.
