Akkreditierter Vermögensverwaltungsspezialist (AAMS)
Was ist ein Accredited Asset Management Specialist (AAMS)?
Der Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) ist eine Berufsbezeichnung, die vom College for Financial Planning an Finanzfachleute vergeben wird, die ein Selbststudienprogramm erfolgreich absolvieren, eine Prüfung bestehen und sich bereit erklären, einen Ethikkodex einzuhalten.
Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die Bezeichnung AAMS® mit ihrem Namen zwei Jahre lang zu verwenden, was die Beschäftigungsmöglichkeiten, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann.
Akkreditierte Vermögensverwaltungsspezialisten verstehen
Das AAMS®-Programm begann 1994 und wird jetzt ausschließlich online unter Verwendung der CFP-Plattform unterrichtet. Das College for Financial Planning (im Besitz von Kaplan) ist ein Anbieter von Finanzausbildung für berufstätige Erwachsene in der Finanzdienstleistungsbranche.
Das AAMS®-Programm besteht aus 10 Modulen, die mit einer Überprüfung des Vermögensverwaltungsprozesses beginnen und dann ein breites Themenspektrum abdecken, wie z. B. Investitionen, Versicherungen, Steuern, Altersvorsorge und Nachlassplanung.
Um die mit der Bezeichnung verbundenen Privilegien zu behalten, müssen AAMS®-Experten alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Gebühr zahlen. Das AAMS®-Fortbildungsprogramm wird in Zusammenarbeit mit einigen der landesweit führenden Investmentfirmen entwickelt. Die Bewerber untersuchen Fallstudien auf der Grundlage realer Szenarien, die sie auf die Wirksamkeit in der realen Welt vorbereiten und ihnen helfen sollen, dauerhafte Beziehungen zu Kunden aufzubauen.
Selbststudium und Prüfung
Das Selbststudienprogramm umfasst mehrere Themen, wie z. B. den Vermögensverwaltungsprozess; Investoren, Politik und Wandel; Risiko, Rendite und Anlageperformance; Vermögensallokation und -auswahl; Anlagestrategien; und Besteuerung von Anlageprodukten. Es umfasst auch Anlagemöglichkeiten für die individuelle Altersvorsorge; Investitionsüberlegungen für Kleinunternehmer; Vergütungs- und Leistungspläne für Führungskräfte; Versicherungsprodukte für Anlagekunden; Nachlassplanung; sowie regulatorische und ethische Fragen.
Die Schüler folgen dem Kurs online und schließen das Programm in der Regel in neun bis elf Wochen ab. Um die Qualifikation zu erwerben, müssen die Schüler dann eine Abschlussprüfung in einem der von CFP zugelassenen Prüfungszentren bestehen. Die Abschlussprüfung für das AAMS®-Programm umfasst 80 Fragen. Die Studenten haben ab dem Datum der Immatrikulation ein volles Jahr Zeit, um ihr Studium abzuschließen. Um sicherzustellen, dass die Studierenden zufriedenstellende Fortschritte in ihrem Studium machen, ist es erforderlich, dass sie bis zum erfolgreichen Abschluss des Programms mindestens alle sechs Monate einen Test machen. Eine bestandene Punktzahl bei der AAMS®-Abschlussprüfung beträgt 70 Prozent oder besser.
Personen mit der AAMS-Bezeichnung können als Finanzberater,. registrierte Anlageberater, registrierte Vertreter,. Kundenberater , Finanzberater oder Anlageberater arbeiten.
Besondere Überlegungen
Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) gibt an, dass sie keine beruflichen Qualifikationen oder Bezeichnungen genehmigt oder unterstützt, aber sie listet die AAMS® als eine der verfügbaren Bezeichnungen in der Finanzdienstleistungsbranche auf. Nach Angaben des College for Financial Planning (CFP®) erkennen einige Organisationen die Bezeichnung AAMS® an, die 28 Stunden Weiterbildungsguthaben darstellt.
Um die Öffentlichkeit über den aktuellen Status der AAMS®-Beauftragten zu informieren, unterhält die CFP® eine Online-Datenbank, die die Namen aller Mitglieder und den Status ihrer Benennung enthält. Nach Abschluss des Studiums erhalten AAMS®-Beauftragte eine Gutschrift für den Abschluss von FP511 in unserem CFP®-Zertifizierungsprogramm.
Höhepunkte
Um die Bezeichnung aufrechtzuerhalten, müssen AAMS®-Inhaber alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Verlängerungsgebühr von 95 USD zahlen.
Um das AAMS® zu erwerben, müssen Finanzfachleute ein strenges Selbststudienprogramm erfolgreich absolvieren, eine Prüfung bestehen und sich verpflichten, einen Ethikkodex einzuhalten.
Die Berufsbezeichnung Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) ist als Branchenmaßstab für Qualifikationen in der Vermögensverwaltung anerkannt und wird von den führenden Finanzunternehmen unterstützt.
