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Spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS)

Spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS)

Qu'est-ce qu'un spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS) ?

Le spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS®) est une désignation professionnelle décernée par le College for Financial Planning aux professionnels de la finance qui terminent avec succès un programme d'autoformation, réussissent un examen et acceptent de se conformer à un code de déontologie.

Les candidats retenus obtiennent le droit d'utiliser la désignation AAMS® avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d'emploi, la réputation professionnelle et le salaire.

Comprendre les spécialistes accrédités de la gestion d'actifs

Le programme AAMS® a débuté en 1994 et est maintenant enseigné exclusivement en ligne à l'aide de la plateforme du CFP. Le College for Financial Planning (détenu par Kaplan) est un fournisseur d'éducation financière pour les adultes qui travaillent dans le secteur des services financiers.

Le programme AAMS® se compose de 10 modules, commençant par un examen du processus de gestion d'actifs,. puis couvrant un large éventail de sujets, tels que les investissements, les assurances, la fiscalité, la retraite et les problèmes de planification successorale.

Pour conserver les privilèges associés à la désignation, les professionnels de l'AAMS® doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais. Le programme de formation continue AAMS® est développé en collaboration avec certaines des plus grandes sociétés d'investissement du pays. Les candidats explorent des études de cas basées sur des scénarios réels, qui sont conçues pour les préparer à l'efficacité dans le monde réel et les aider à établir des relations durables avec les clients.

Auto-apprentissage et examen

Le programme d'autoformation couvre plusieurs sujets, tels que le processus de gestion des actifs; investisseurs, politique et changement; le risque, le rendement et la performance des investissements ; allocation et sélection d'actifs; stratégies d'investissement; et la fiscalité des produits d'investissement. Il couvre également les opportunités d'investissement pour la retraite individuelle ; considérations d'investissement pour les propriétaires de petites entreprises; les régimes de rémunération et d'avantages sociaux des dirigeants; produits d'assurance pour les clients investisseurs; planification successorale; et les questions réglementaires et éthiques.

Les étudiants suivent le cours en ligne et terminent généralement le programme en neuf à 11 semaines. Pour obtenir la qualification, les étudiants doivent ensuite réussir un examen final dans l'un des centres d'examen agréés du CFP. L'examen final du programme AAMS® contient 80 questions. Les étudiants disposent d'un an à partir de leur date d'inscription pour terminer leurs études. Pour s'assurer que les étudiants font des progrès satisfaisants dans leurs études, il est nécessaire qu'ils passent un test au moins une fois tous les six mois jusqu'à la réussite du programme. Une note de passage à l'examen final de l'AAMS® est de 70 % ou plus.

Les personnes titulaires du titre AAMS peuvent travailler comme conseillers financiers , conseillers en placement inscrits , représentants inscrits , gestionnaires des relations avec la clientèle , consultants financiers ou conseillers en placement.

Considérations particulières

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) précise qu'elle n'approuve ni ne cautionne aucun titre ou titre professionnel, mais elle répertorie l'AAMS® comme l'une des désignations disponibles dans le secteur des services financiers. Selon le College for Financial Planning (CFP®), certaines organisations reconnaissent la désignation AAMS® comme représentant 28 heures de crédit de formation continue.

Pour informer le public du statut actuel des personnes désignées par l'AAMS®, le CFP® maintient une base de données en ligne contenant les noms de tous les membres et le statut de leurs désignations. Après avoir obtenu leur diplôme, les personnes désignées par l'AAMS® reçoivent un crédit pour l'achèvement du FP511 dans notre programme de formation à la certification CFP®.

Points forts

  • Pour conserver la dĂ©signation, les titulaires de l'AAMS® doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais de renouvellement de 95 $.

  • Pour obtenir l'AAMS®, les professionnels de la finance doivent suivre avec succès un programme d'autoformation rigoureux, rĂ©ussir un examen et accepter de se conformer Ă  un code de dĂ©ontologie.

  • Le titre professionnel Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) est reconnu comme une rĂ©fĂ©rence dans l'industrie pour les titres de compĂ©tences en gestion d'actifs et est approuvĂ© par les plus grandes sociĂ©tĂ©s financières.