إيداع تسجيل مستشار الاستثمار (IARD)

ماذا يعني إيداع تسجيل مستشار الاستثمار؟

مستودع تسجيل مستشاري الاستثمار (IARD) هو نظام إلكتروني يقوم من خلاله مستشارو الاستثمار بتسجيل أنفسهم وتقديم التقارير والإفصاحات المطلوبة مع لجنة الأوراق المالية والبورصات الفيدرالية الأمريكية (SEC) ومع المنظمين على مستوى الولاية.

فهم إيداع تسجيل مستشار الاستثمار (IARD)

تحتفظ IARD بمعلومات عن أكثر من 260.000 مستشار استثمار. الغرض من جهة الإيداع هو تحسين مراقبة وتنظيم مستشاري الاستثمار وإتاحة المعلومات المهنية عنهم للجمهور.

ترعى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ورابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية IARD ، بينما تقوم هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بتطوير النظام وتشغيله وصيانته. تنظم هيئة الأوراق المالية والبورصات المستشارين الذين تتجاوز أصولهم الخاضعة للإدارة مليون دولار ، بينما يشرف المنظمون بالولاية عادة على المستشارين الذين يديرون أصولًا أقل.

يستخدم مستشاري الاستثمار IARD لتقديم نموذج التسجيل الموحد لمستشار الاستثمار ، المعروف باسم Form ADV ، والذي يسجلهم رسميًا كمستشارين للاستثمار. كما أنها تستخدمه للتسجيل والتجديد السنوي وللرسوم ومعالجة النموذج. يقوم ممثلو مستشار الاستثمار أيضًا بالتسجيل من خلال IARD.

يجب على مستشار الاستثمار الذي يرغب في الانسحاب من بعض أو كل الولايات القضائية التي تم تسجيلهم فيها استخدام IARD لتقديم نموذج ADV-W. يشبه IARD نظام إيداع التسجيل المركزي الذي يجب على الوسطاء والتجار والوكلاء التسجيل من خلاله قبل أن يتمكنوا من ممارسة الأعمال في مهنتهم.

كيف يمكن للجمهور استخدام IARD

يحتوي نموذج ADV على معلومات أساسية يمكن أن تكون مفيدة لأفراد الجمهور الذين قد يكون لديهم أسئلة حول مستشار الاستثمار الذي يفكرون في التعامل معه. تتوفر ملفات Form ADV التي يقدمها مستشارو الاستثمار من خلال IARD للجمهور من خلال موقع ويب الإفصاح العام لمستشار الاستثمار. هناك ، يمكن لأفراد الجمهور التحقق من أن مستشار الاستثمار الذي يعملون معه مسجل بالفعل وذو مصداقية. يعد هذا التحقق خطوة مهمة لأي شخص يعمل مع مستشار استثمار.

يمكن أن تساعد المعلومات التي تحتفظ بها IARD الأشخاص أيضًا في تحديد ما إذا كان مستشار الاستثمار الذي يعملون معه لديه أوراق اعتماد وخبرة تلبي معاييرهم وتوقعاتهم. تتضمن المعلومات المتاحة للجمهور الخلفية المهنية للمستشار ، مثل تاريخ التوظيف والتعيينات المهنية والامتحانات الصناعية التي تم اجتيازها وأنشطة الأعمال الأخرى. تتوفر أيضًا معلومات مثل مدة تسجيلهم في شركتهم الحالية والشركات التي تم تسجيلهم بها سابقًا. يمكن للجمهور أيضًا معرفة ما إذا كان المستشار قد تعرض للتأديب أو التعليق ، أو ما إذا كان الموظفون الرئيسيون للمستشار قد تعرضوا للانضباط.