投資顧問登録保管所（IARD）

##投資顧問登録保管所とはどういう意味ですか？

Investment Adviser Registration Depository（IARD）は、投資顧問が自身を登録し、必要なレポートと開示を米国連邦証券取引委員会（SEC）および州レベルの規制当局に提出するための電子システムです。

##投資顧問登録保管所（IARD）を理解する

IARDは、260,000人を超える投資顧問に関する情報を保持しています。預託機関の目的は、投資顧問の監視と規制を改善し、投資顧問に関する専門的な情報を一般に公開することです。

SECと北米証券監督者協会がIARDを後援し、金融業界規制当局（FINRA）がシステムを開発、運用、保守しています。 SECは、運用資産が100万ドルを超えるアドバイザーを規制していますが、州の規制当局は通常、より少ない資産を管理するアドバイザーを監督しています。

フォームADVと呼ばれる投資顧問登録フォームの統一申請書を提出します。このフォームは、投資顧問として正式に登録します。彼らはまた、毎年の登録と更新、および料金とフォームの処理にそれを使用します。投資顧問の代表者もIARDを通じて登録します。

登録されている管轄区域の一部またはすべてからの撤退を希望する投資顧問は、IARDを使用してフォームADV-Wを提出する必要があります。 IARDは、ブローカーディーラーとエージェントが自分の職業でビジネスを行う前に登録しなければならない中央登録保管システムに似ています。

##一般の人々がIARDをどのように使用できるか

フォームADVには、取引を検討している投資アドバイザーについて質問がある一般の人々に役立つ重要な情報が含まれています。投資顧問がIARDを通じて作成するFormADVファイリングは、Investment Adviser PublicDisclosureWebサイトを通じて一般に公開されています。そこでは、一般の人々は、彼らが働いている投資顧問が実際に登録されており、信頼できることを確認することができます。この検証は、投資アドバイザーと協力する人にとって重要なステップです。

IARDによって維持されている情報は、彼らが働いている投資顧問が彼らの基準と期待を満たす資格と経験を持っているかどうかを人々が決定するのを助けることもできます。一般に公開されている情報には、雇用歴、専門職の指定、合格した業界試験、その他の事業活動など、アドバイザーの専門的な経歴が含まれます。現在の会社に登録されている期間や以前に登録された会社などの情報も利用できます。公衆はまた、顧問が懲戒処分または停職処分を受けたことがあるかどうか、または顧問の主要な要員が懲戒処分に直面したことがあるかどうかを確認できます。