निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी (आईएआरडी)

निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी का क्या अर्थ है?

यूएस फेडरल सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) और राज्य-स्तरीय नियामकों के साथ आवश्यक रिपोर्ट और प्रकटीकरण दर्ज करते हैं ।

निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी (आईएआरडी) को समझना

IARD 260,000 से अधिक निवेश सलाहकारों की जानकारी रखता है। डिपॉजिटरी का उद्देश्य निवेश सलाहकारों की निगरानी और विनियमन में सुधार करना और उनके बारे में पेशेवर जानकारी जनता को उपलब्ध कराना है।

SEC और नॉर्थ अमेरिकन सिक्योरिटीज एडमिनिस्ट्रेटर एसोसिएशन IARD को प्रायोजित करते हैं, जबकि वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) सिस्टम का विकास, संचालन और रखरखाव करता है। एसईसी उन सलाहकारों को नियंत्रित करता है जिनकी प्रबंधन के तहत संपत्ति $ 1 मिलियन से अधिक है, जबकि राज्य नियामक आमतौर पर कम संपत्ति का प्रबंधन करने वाले सलाहकारों की देखरेख करते हैं।

निवेश सलाहकार आईएआरडी का उपयोग निवेश सलाहकार पंजीकरण फॉर्म के लिए अपना यूनिफ़ॉर्म आवेदन दाखिल करने के लिए करते हैं, जिसे फॉर्म एडीवी के रूप में जाना जाता है,. जो उन्हें आधिकारिक तौर पर निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत करता है। वे इसका उपयोग वार्षिक पंजीकरण और नवीनीकरण और शुल्क और फॉर्म प्रसंस्करण के लिए भी करते हैं। निवेश सलाहकार प्रतिनिधि भी IARD के माध्यम से पंजीकरण कराते हैं।

एक निवेश सलाहकार जो कुछ या सभी क्षेत्राधिकारों से वापस लेना चाहता है जिसमें वे पंजीकृत हैं, को फॉर्म ADV-W दाखिल करने के लिए IARD का उपयोग करना चाहिए। IARD सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी सिस्टम के समान है जिसे ब्रोकर-डीलरों और एजेंटों को अपने पेशे में व्यवसाय करने से पहले पंजीकृत करना होगा।

जनता IARD का उपयोग कैसे कर सकती है

फॉर्म एडीवी में महत्वपूर्ण जानकारी होती है जो जनता के सदस्यों के लिए सहायक हो सकती है, जिनके पास निवेश सलाहकार के बारे में प्रश्न हो सकते हैं, जिनके साथ वे व्यापार करने पर विचार कर रहे हैं। फॉर्म एडीवी फाइलिंग जो निवेश सलाहकार आईएआरडी के माध्यम से करते हैं, निवेश सलाहकार सार्वजनिक प्रकटीकरण वेबसाइट के माध्यम से जनता के लिए उपलब्ध हैं। वहां, जनता के सदस्य यह सत्यापित कर सकते हैं कि जिस निवेश सलाहकार के साथ वे काम कर रहे हैं वह वास्तव में पंजीकृत और विश्वसनीय है। निवेश सलाहकार के साथ काम करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए यह सत्यापन एक महत्वपूर्ण कदम है।

IARD द्वारा अनुरक्षित जानकारी लोगों को यह तय करने में भी मदद कर सकती है कि जिस निवेश सलाहकार के साथ वे काम कर रहे हैं, उसके पास उनके मानकों और अपेक्षाओं को पूरा करने वाले क्रेडेंशियल और अनुभव हैं या नहीं। जनता के लिए उपलब्ध जानकारी में सलाहकार की पेशेवर पृष्ठभूमि, जैसे रोजगार इतिहास, पेशेवर पदनाम, उद्योग परीक्षा उत्तीर्ण, और अन्य व्यावसायिक गतिविधियां शामिल हैं। वे अपनी वर्तमान फर्म के साथ कितने समय से पंजीकृत हैं और वे पहले किन फर्मों में पंजीकृत हैं, जैसी जानकारी भी उपलब्ध है। जनता यह भी देख सकती है कि सलाहकार को कभी अनुशासित या निलंबित किया गया है, या सलाहकार के प्रमुख कर्मियों को कभी अनुशासन का सामना करना पड़ा है।