Depósito de registro de asesores de inversiones (IARD)
驴Qu茅 significa dep贸sito de registro de asesor de inversiones?
El Dep贸sito de registro de asesores de inversiones (IARD) es un sistema electr贸nico a trav茅s del cual los asesores de inversiones se registran y presentan los informes y divulgaciones requeridos ante la Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC) federal de EE . UU. y ante los reguladores a nivel estatal.
Comprender el dep贸sito de registro de asesores de inversiones (IARD)
La IARD mantiene informaci贸n sobre m谩s de 260.000 asesores de inversi贸n. El prop贸sito del dep贸sito es mejorar el control y la regulaci贸n de los asesores de inversi贸n y poner a disposici贸n del p煤blico informaci贸n profesional sobre ellos.
La SEC y la Asociaci贸n de Administradores de Valores de Am茅rica del Norte patrocinan la IARD, mientras que la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desarrolla, opera y mantiene el sistema. La SEC regula a los asesores cuyos activos administrados superan el mill贸n de d贸lares, mientras que los reguladores estatales normalmente supervisan a los asesores que administran menos activos.
Los asesores de inversiones utilizan la IARD para presentar su formulario de Solicitud Uniforme de Registro de Asesores de Inversiones, conocido como Formulario ADV,. que los registra oficialmente como asesores de inversiones. Tambi茅n lo utilizan para el registro y la renovaci贸n anuales y para el procesamiento de tarifas y formularios. Los representantes de asesores de inversiones tambi茅n se registran a trav茅s de la IARD.
Un asesor de inversiones que desee retirarse de algunas o todas las jurisdicciones en las que est谩 registrado debe utilizar la IARD para presentar el formulario ADV-W. El IARD es similar al sistema del Dep贸sito de registro central en el que los corredores de bolsa y los agentes deben registrarse antes de poder realizar negocios en su profesi贸n.
C贸mo el p煤blico puede usar el IARD
El formulario ADV contiene informaci贸n clave que puede ser 煤til para los miembros del p煤blico que puedan tener preguntas sobre un asesor de inversiones con el que est谩n considerando hacer negocios. Las presentaciones del Formulario ADV que los asesores de inversiones realizan a trav茅s de la IARD est谩n disponibles para el p煤blico a trav茅s del sitio web de Divulgaci贸n p煤blica del asesor de inversiones. All铆, los miembros del p煤blico pueden verificar que un asesor de inversiones con el que est谩n trabajando est茅 realmente registrado y sea cre铆ble. Esta verificaci贸n es un paso importante para cualquiera que trabaje con un asesor de inversiones.
La informaci贸n mantenida por IARD tambi茅n puede ayudar a las personas a decidir si el asesor de inversiones con el que est谩n trabajando tiene credenciales y experiencia que cumplen con sus est谩ndares y expectativas. La informaci贸n disponible para el p煤blico incluye los antecedentes profesionales del asesor, como historial de empleo, designaciones profesionales, ex谩menes de la industria aprobados y otras actividades comerciales. Tambi茅n est谩 disponible informaci贸n como cu谩nto tiempo han estado registrados en su empresa actual y en qu茅 empresas han estado registrados anteriormente. El p煤blico tambi茅n puede ver si el asesor alguna vez ha sido disciplinado o suspendido, o si el personal clave del asesor alguna vez ha enfrentado medidas disciplinarias.
