Depozyt Rejestracyjny Doradcy Inwestycyjnego (IARD)

Co oznacza depozytariusz rejestracji doradcy inwestycyjnego?

Depozytariusz Rejestracji Doradców Inwestycyjnych (IARD) to elektroniczny system, za pośrednictwem którego doradcy inwestycyjni rejestrują się i składają wymagane raporty i ujawnienia w amerykańskiej federalnej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz organom regulacyjnym na poziomie stanowym.

Zrozumienie Depozytariusza Rejestracji Doradcy Inwestycyjnego (IARD)

IARD przechowuje informacje o ponad 260 000 doradcach inwestycyjnych. Celem depozytariusza jest poprawa monitoringu i regulacji doradców inwestycyjnych oraz udostępnianie opinii publicznej profesjonalnych informacji na ich temat.

SEC i Stowarzyszenie Administratorów Papierów Wartościowych w Ameryce Północnej sponsorują IARD, podczas gdy Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) opracowuje, obsługuje i utrzymuje system. SEC reguluje doradców, których aktywa pod zarządzaniem przekraczają 1 milion dolarów, podczas gdy stanowe organy nadzoru zazwyczaj nadzorują doradców zarządzających mniejszą liczbą aktywów.

Doradcy inwestycyjni korzystają z IARD, aby złożyć formularz Uniform Application for Investment Adviser Registration, znany jako Form ADV,. który oficjalnie rejestruje ich jako doradców inwestycyjnych. Używają go również do corocznej rejestracji i przedłużenia oraz do przetwarzania opłat i formularzy. Przedstawiciele doradców inwestycyjnych rejestrują się również za pośrednictwem IARD.

Doradca inwestycyjny, który chce wycofać się z niektórych lub wszystkich jurysdykcji, w których jest zarejestrowany, musi skorzystać z IARD, aby złożyć formularz ADV-W. IARD jest podobny do systemu Centralnego Depozytu Rejestracji,. w którym brokerzy-dealerzy i agenci muszą się zarejestrować, zanim będą mogli prowadzić działalność w swoim zawodzie.

Jak społeczeństwo może korzystać z IARD

Formularz ADV zawiera kluczowe informacje, które mogą być pomocne członkom społeczeństwa, którzy mogą mieć pytania dotyczące doradcy inwestycyjnego, z którym rozważają współpracę. Zgłoszenia formularza ADV, które doradcy inwestycyjni składają za pośrednictwem IARD, są dostępne publicznie na stronie internetowej doradcy inwestycyjnego Public Disclosure. Tam obywatele mogą sprawdzić, czy doradca inwestycyjny, z którym pracują, jest rzeczywiście zarejestrowany i wiarygodny. Ta weryfikacja jest ważnym krokiem dla każdego, kto współpracuje z doradcą inwestycyjnym.

Informacje przechowywane przez IARD mogą również pomóc ludziom zdecydować, czy doradca inwestycyjny, z którym współpracują, ma referencje i doświadczenie spełniające ich standardy i oczekiwania. Informacje dostępne publicznie obejmują doświadczenie zawodowe doradcy, takie jak historia zatrudnienia, tytuły zawodowe, zdane egzaminy branżowe i inne rodzaje działalności gospodarczej. Dostępne są również informacje, takie jak czas zarejestrowania ich w obecnej firmie oraz w których firmach byli już zarejestrowani. Opinia publiczna może również zobaczyć, czy doradca został kiedykolwiek ukarany lub zawieszony, lub czy kluczowy personel doradcy kiedykolwiek spotkał się z dyscypliną.