Registrierungsstelle für Anlageberater (IARD)
Was bedeutet Registrierungsstelle für Anlageberater?
Das Investment Adviser Registration Depository (IARD) ist ein elektronisches System, über das Anlageberater sich selbst registrieren und die erforderlichen Berichte und Offenlegungen bei der US-amerikanischen Securities and Exchange Commission (SEC) und bei staatlichen Aufsichtsbehörden einreichen.
Anlageberater-Registrierungsverwahrstelle (IARD) verstehen
Die IARD hält Informationen zu mehr als 260.000 Anlageberatern bereit. Der Zweck der Verwahrstelle besteht darin, die Überwachung und Regulierung von Anlageberatern zu verbessern und professionelle Informationen über sie der Öffentlichkeit zugänglich zu machen.
Die SEC und die North American Securities Administrators Association sponsern das IARD, während die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) das System entwickelt, betreibt und wartet. Die SEC reguliert Berater, deren verwaltetes Vermögen 1 Million US-Dollar übersteigt, während staatliche Aufsichtsbehörden in der Regel Berater beaufsichtigen, die weniger Vermögenswerte verwalten.
Anlageberater verwenden das IARD, um ihr Uniform Application for Investment Adviser Registration Form, bekannt als Form ADV,. einzureichen, das sie offiziell als Anlageberater registriert. Sie verwenden es auch für die jährliche Registrierung und Verlängerung sowie für die Gebühren- und Formularbearbeitung. Vertreter von Anlageberatern registrieren sich ebenfalls über die IARD.
Ein Anlageberater, der sich aus einigen oder allen Rechtsordnungen, in denen er registriert ist, zurückziehen möchte, muss das IARD verwenden, um das Formular ADV-W einzureichen. Das IARD ähnelt dem Central Registration Deposi tory System,. bei dem sich Broker-Dealer und Agenten registrieren müssen, bevor sie in ihrem Beruf Geschäfte tätigen können.
Wie die Öffentlichkeit das IARD nutzen kann
Das Formular ADV enthält wichtige Informationen, die für Mitglieder der Öffentlichkeit hilfreich sein können, die möglicherweise Fragen zu einem Anlageberater haben, mit dem sie Geschäfte machen möchten. Das Formular ADV, das Anlageberater über das IARD einreichen, ist der Öffentlichkeit über die Website „Investment Adviser Public Disclosure“ zugänglich. Dort kann sich die Öffentlichkeit vergewissern, dass ein Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeitet, tatsächlich registriert und glaubwürdig ist. Diese Überprüfung ist ein wichtiger Schritt für alle, die mit einem Anlageberater zusammenarbeiten.
Die von der IARD verwalteten Informationen können Menschen auch bei der Entscheidung helfen, ob der Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeiten, über Referenzen und Erfahrungen verfügt, die ihren Standards und Erwartungen entsprechen. Zu den öffentlich zugänglichen Informationen gehören der berufliche Hintergrund des Beraters, wie z. B. beruflicher Werdegang, Berufsbezeichnungen, bestandene Industrieprüfungen und andere Geschäftsaktivitäten. Informationen wie z. B. wie lange sie bei ihrer aktuellen Firma registriert sind und bei welchen Firmen sie zuvor registriert waren, sind ebenfalls verfügbar. Die Öffentlichkeit kann auch sehen, ob der Berater jemals diszipliniert oder suspendiert wurde oder ob das Schlüsselpersonal des Beraters jemals Disziplinarmaßnahmen ausgesetzt war.
