Регистрационный депозитарий инвестиционных консультантов (IARD)

Что означает регистрационный депозитарий инвестиционных консультантов?

Регистрационный депозитарий инвестиционных консультантов (IARD) представляет собой электронную систему, в которой инвестиционные консультанты регистрируются и подают необходимые отчеты и раскрытия информации в федеральную Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) и в регулирующие органы на уровне штатов.

Понимание регистрационного депозитария инвестиционных консультантов (IARD)

IARD хранит информацию о более чем 260 000 инвестиционных консультантов. Целью депозитария является улучшение контроля и регулирования инвестиционных консультантов и предоставление общественности профессиональной информации о них.

SEC и Североамериканская ассоциация управляющих ценными бумагами спонсируют IARD, а Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA) разрабатывает, эксплуатирует и обслуживает систему. SEC регулирует деятельность консультантов, чьи активы под управлением превышают 1 миллион долларов, в то время как регулирующие органы штатов обычно контролируют консультантов, управляющих меньшим количеством активов.

Инвестиционные консультанты используют IARD для подачи своей Единой формы заявки на регистрацию инвестиционного консультанта, известной как Форма ADV,. которая официально регистрирует их в качестве инвестиционных консультантов. Они также используют его для ежегодной регистрации и продления, а также для оплаты и обработки форм. Представители инвестиционного консультанта также регистрируются через IARD.

Консультант по инвестициям, желающий выйти из некоторых или всех юрисдикций, в которых он зарегистрирован, должен использовать IARD для подачи формы ADV-W. IARD аналогична системе Центрального регистрационного депозитария , в которой брокеры-дилеры и агенты должны зарегистрироваться, прежде чем они смогут вести бизнес по своей профессии.

Как общественность может использовать IARD

Форма ADV содержит ключевую информацию, которая может быть полезна представителям общественности, у которых могут возникнуть вопросы о консультанте по инвестициям, с которым они рассматривают возможность сотрудничества. Заявки по форме ADV, которые инвестиционные консультанты подают через IARD, доступны для общественности на веб-сайте Investment Advisor Public Disclosure. Там представители общественности могут убедиться, что инвестиционный консультант, с которым они работают, действительно зарегистрирован и заслуживает доверия. Эта проверка является важным шагом для любого, кто работает с инвестиционным консультантом.

Информация, поддерживаемая IARD, также может помочь людям решить, имеет ли инвестиционный консультант, с которым они работают, полномочия и опыт, соответствующие их стандартам и ожиданиям. Информация, доступная для общественности, включает в себя профессиональный опыт консультанта, например, трудовую деятельность, профессиональные звания, сданные отраслевые экзамены и другую деловую активность. Также доступна информация о том, как долго они были зарегистрированы в своей текущей фирме и в каких фирмах они были зарегистрированы ранее. Общественность также может узнать, подвергался ли когда-либо консультант дисциплинарным взысканиям или отстранению от должности, а также подвергались ли когда-либо дисциплинарным взысканиям ключевые сотрудники консультанта.