Yatırım Danışmanı Kayıt Deposu (IARD)

Yatırım Danışmanı Kayıt Deposu Ne Demektir?

ABD federal Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve eyalet düzeyindeki düzenleyicilerle gerekli raporları ve açıklamaları dosyaladıkları elektronik bir sistemdir .

Yatırım Danışmanı Kayıt Deposunu (IARD) Anlamak

IARD, 260.000'den fazla yatırım danışmanı hakkında bilgi tutar. Mevduat kuruluşunun amacı, yatırım danışmanlarının izlenmesini ve düzenlenmesini iyileştirmek ve onlar hakkında profesyonel bilgileri kamuoyuna sunmaktır.

SEC ve Kuzey Amerika Menkul Kıymet Yöneticileri Derneği, IARD'a sponsor olurken, Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) sistemi geliştirir, işletir ve sürdürür. SEC, yönetim altındaki varlıkları 1 milyon doları aşan danışmanları düzenlerken, eyalet düzenleyicileri genellikle daha az varlığı yöneten danışmanları denetler.

, onları resmi olarak yatırım danışmanları olarak kaydeden Form ADV olarak bilinen Yatırım Danışmanı Kayıt için Tekdüzen Başvuru Formunu dosyalamak için IARD'ı kullanır . Ayrıca, yıllık kayıt ve yenileme ile ücret ve form işleme için kullanırlar. Yatırım danışmanı temsilcileri de IARD üzerinden kayıt olurlar.

Kayıtlı oldukları yargı alanlarının bir kısmından veya tamamından çekilmek isteyen bir yatırım danışmanı, Form ADV-W'yi dosyalamak için IARD'ı kullanmalıdır. IARD , komisyoncu-bayilerin ve acentelerin mesleklerinde iş yapabilmeleri için önce kayıt olmaları gereken Merkezi Kayıt Deposu sistemine benzer .

Halk IARD'yi Nasıl Kullanabilir?

Form ADV, birlikte iş yapmayı düşündükleri bir yatırım danışmanı hakkında soruları olabilecek halk üyelerine yardımcı olabilecek temel bilgileri içerir. Yatırım danışmanlarının IARD aracılığıyla yaptıkları Form ADV başvuruları, Yatırım Danışmanı Kamuyu Aydınlatma web sitesi aracılığıyla kamuoyuna sunulmaktadır. Orada halk, birlikte çalıştıkları bir yatırım danışmanının gerçekten kayıtlı ve güvenilir olduğunu doğrulayabilirler. Bu doğrulama, bir yatırım danışmanıyla çalışan herkes için önemli bir adımdır.

IARD tarafından sağlanan bilgiler, insanların birlikte çalıştıkları yatırım danışmanının standartlarını ve beklentilerini karşılayan kimlik ve deneyime sahip olup olmadığına karar vermelerine de yardımcı olabilir. Kamuya açık olan bilgiler, danışmanın istihdam geçmişi, mesleki atamalar, geçilen endüstri sınavları ve diğer ticari faaliyetler gibi profesyonel geçmişini içerir. Mevcut firmalarına ne kadar süredir kayıtlı oldukları ve daha önce hangi firmalara kayıtlı oldukları gibi bilgiler de mevcuttur. Kamu ayrıca danışmanın disiplin cezası alıp almadığını veya askıya alınıp alınmadığını veya danışmanın kilit personelinin disiplinle karşı karşıya kalıp kalmadığını görebilir.